武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

あ　その垣根もすべて撤去するんだ・・・
５年後に家を新築ってどうでしょう？
解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？

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2008/11/27

家計の現状診断、資料作成が順調です。

メール顧問会員のＡさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

ヒアリング　～　再ヒアリング　・・と進んで、
昨日・・再々ヒアリング資料を送信しました。

すぐ、返信がありました。
（　ヒアリング終了！　・・です　）

佐々木ＦＰが順調に作業をしています。

武田ＦＰ
「見込みはどうですか？
　あさってあたりには終了できる？」

佐々木ＦＰ
「いや・・明日には終わると思います。」

武田ＦＰ
「うわ、早っ！　年金の計算とか終わってるんだ。
　死亡保障の計算も含めて明日で終わる？」

佐々木ＦＰ
「ええ、大丈夫・・だと思います。
　うまくいけば・・午前中にも終わるかと・・。」

どんなキャッシュフロー表が見られるか？
・・楽しみです。

どんな問題があるのか、ないのか、・・楽しみです。

佐々木ＦＰの作業が終われば、私がチェックして
「総評」コメントを作成して、現状診断終了！・・です。

明日かあさって・・には、できあがった『現状診断資料』を
Ａさんあてに送信できると思います。

Ａさんのライフプランニング（生活設計）　進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
　　　3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正

一生懸命・・作業をしている佐々木ＦＰのわきで、
私は・・おバカさんをやっていました。

私は、1級ＦＰ技能士であり、ＣＦＰ認定者・・です。
前者は国家資格で試験に受かればそれで終わり。

・・が、
民間資格の後者は継続的に勉強しなければなりません。
一定期間に一定単位を取得する義務があります。

それが・・、
ファイナンシャル・プランナー資格認定者の継続教育です。
（　これのおかげで教育機関も潤う・・？　）

・・で、ＣＦＰの必要単位：30単位分の2科目の
代金を振り込み手続きに銀行へ行ってきて、
午前中に講座をＦＡＸで申し込んで・・安心しました。

安心して・・パンフレットを眺めていたら・・、
「必須科目」というものに目が止まりました。
「ＦＰ実務と倫理」・・これ、必須だったんです。

単に30単位を満たしてもダメ！・・だったんです。

改めて・・こちらのお金を振り込みに銀行へ。
（　手数料：420円・・の損！　）
別の用紙でまた講座申込みをＦＡＸ・・。

時間とお金を、ムダに費やしてしまいました。　(^^ゞ

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質問・感想など気軽にどうぞ。できるだけ早めにお返事します。
（　具体的な質問の際は、できるだけ詳しい情報提供を　）

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私同様・・個人が特定できる状況で、正々堂々とお願いします。
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