武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

お勧めの方法はありませんか？







家計簿のフリーソフト・・も、あります。





〇メール顧問会員のTさん（30代？）
（相談：ライフプランニング）


つい・・この間、11/15（月）に
顧問会員になったばかりで、ヒアリング中です。



メールをいただきました。 ※は、私の声。

　　　武田様

　　　お世話になっております。
　　　メール顧問会員のＴです。

　　　ほぼ、ヒアリングシートの記入を終了し、
　　　あとは、夫の方の退職金等を
　　　会社に問い合わせているところです。

　　　今回、家計簿について、ご質問を宜しいでしょうか。

　　　私は、家計簿をつけていなかったので、
　　　12月からつけようと思っています。
　　　子供が生まれる前は、レシートを張り付ける式の
　　　家計簿をつけていたのですが、
　　　何か、管理しやすいもの、お勧めの方法
　　　というものはございますでしょうか。
※残念ながら・・当ＦＰ事務所では、
　　　　　　　　家計簿の付け方のアドバイスは
　　　　　　　　行なっていません。
　　　　　　　　ネット上で色々な方法が発見できます。

　　　以前つけていた時は、
　　　月々の結果が出ても、それを、どう活かそうか、
　　　というところまでは活用できず、
　　　家計簿をつける意義がつかめず、
　　　半年ほどで止めてしまいました。。。
※そのへん・・ですよね。
　　　　　　　　つけることの意義が見つからなければ、
　　　　　　　　モチベーションが上がりません。
　　　　　　　　つけて置いておく・・だけでは。

　　　くだらないご質問を恐縮ですが、
　　　どうぞよろしくお願い致します。
※今回・・具体的な生活設計を行ないます。
　　　　　　　　キャッシュフロー表の作成を経験します。
　　　　　　　　（　これが大きい！　）
　　　　　　　　家計の収入・支出を1年単位で見ます。
　　　　　　　　それを一生に渡ってくり返し、ご夫婦の
　　　　　　　　将来を眺めてみることができます。
　　　　　　　　⇒　人生の全体像を確認！　・・します。

　　　　　　　　これが・・家計簿と関係します。　（直結！）
　　　　　　　　1ヶ月ごとの収支、1年ごとの収支、
　　　　　　　　・・等が微妙に変化することが、
　　　　　　　　人生全体に影響を及ぼします。
　　　　　　　　人生が大きく変わったり、安定したりします。

　　　　　　　　もうじき手に入るＴ家のキャッシュフロー表・・が、
　　　　　　　　家計簿をつけるモチベーションに、
　　　　　　　　おおいになる！・・と思いますよ。　ガンバレ！




　　  Ｔさんのライフプランニング（生活設計） 進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
　　　2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
　　　3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正







今日の佐々木ＦＰ


〇金融機関廻り

・事務所家賃その他振込み
・給与振込み 　：　もちろん佐々木ＦＰの分だけです。
　　　　　　　　　　　武田ＦＰの分は無し！　
　　　　　　　　　　　いつも私はボランティア・・。　（　涙　）


〇メール顧問会員の I さん（40代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料の作成作業・・です。

送られてきたヒアリングシートを
整理整頓しています。



「行列のできるＦＰ事務所」 　資料作成の順番待ちの行列。
お待たせして、大変ご迷惑をおかけしています。
　　　　本当に申しわけありません！

1　Ｋさん（40代）：シミュレーション　←　回答待ち。（9/15到着）
2　Ｎさん（30代）：現状診断　←　回答待ち。　（9/24到着）
3　Ｉ さん（40代）：現状診断　 ←　今日の作業。 　（9/27到着）
4　Ａさん（40代）：現状診断　 ←　再回答到着。 　（9/30到着）
5　Ｈさん（30代）：現状診断　←　10/4　シート到着。
6　Ｍさん（30代）：シミュレーション　←　10/6　依頼到着。
7　Yさん（40代）：シミュレーション　←　10/13　依頼到着。
8　Yさん（40代）：現状診断　←　10/22　シート到着。
9　Kさん（60代）：現状診断　←　11/10　ヒアリング。
10　Kさん（30代）：現状診断　←　11/20　シート到着。










これは生活設計の実録日記です。
・目的は「消費者の目を覚ますこと」 です。　 （家計放置中の消費者の）
・立場は「中立・公正」ではありません。　 （極端に消費者側に片寄る）

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