武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

あ　その垣根もすべて撤去するんだ・・・
５年後に家を新築ってどうでしょう？
解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？

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2013/08/06

顧問会員になりたい人すべてが
ウエルカムとは限りません。

ファイナンシャル・プランナーは、
何でも相談にのってあげる、
何でも手伝ってあげる、
・・わけではありません。

本来の業務は
ライフプランニングです。
生涯の見通しを立てる作業です。

時々・・それ以外の目的で
「顧問会員になりたい。」
と言ってくるケースがあります。

そういう場合は、お断りしています。

自分の頭で考える・・生活設計。

午前中、事務所に1本の電話が・・。

佐々木ＦＰが受けました。

　近くの人・・のようです。
　顧問会員になりたい・・ようです。

　ブログで顧問会員の内容も理解
　・・しているようです。
　年間顧問料が36,000円だという
　ことも分かっている・・ようです。

　まず事務所へ来ていただいて、
　顧問料を払っていただいて
　・・と話が進んでいます。

　いつがいいでしょうか
　・・と話が進んでいます。

武田ＦＰが佐々木ＦＰへ・・

　顧問会員になる「目的」を確認して

佐々木ＦＰが目的を確認・・

　相続がどうのこうの・・
　去年・・夫が亡くなって、
　相続手続きをどうしていいのか
　ぜんぜん分からないので・・

　相談できるところを
　探していた・・ようです。

武田ＦＰが変わって電話に出ました。

　ＦＰ事務所の仕事は生活設計です。
　違うことを期待しているようなので、
　お受けできません。

　何やら・・生活設計も・・のような
　ことを言っていましたが、
　メインは目前の相続手続き・・のようです。

　相続手続きの相談や手伝いをすると、
　税理士法に抵触する可能性も
　出てきます。

　なので・・なおさら、お受けできません。

　生活設計をしながら・・
　相続を考慮する必要があるケースも
　あったりします。

　本人は気づいていなくても、
　こちらから指摘する場合もあります。

　その場合は生活設計の中で、
　資産構成をこうしておいた方が
　いいですよ・・ということはあります。
　（法に抵触することはないでしょう）

佐々木ＦＰへ伝えました。

今後も・・
顧問会員になりたいという人が現れたら、
まず、「目的」を確認しましょう。

ＦＰの本来業務のライフプランニング
以外が「目的」であれば、
お受けすることはできません。

「『生命保険の見直し』・・が目的です。」

・・なんていうのもダメですね。

保険は・・きちんと、
ライフプランニングの中で考えたい。
自分たちの生涯を見渡す中で、
きちんと考えたい。

そうすれば・・
一生・・保険に入ることが
どれだけバカバカしいことか、
理解ができます。

保険は見直すものではなく、
清算するもの！　・・です。

保険屋はライフプランニングは
まったく行なっていない。

コマーシャルでライフプランニングと
言っているソニー生命も、
まったく行なっていない。

保険屋にだまされないよーに。

今日の佐々木ＦＰ

〇メール顧問会員のＨさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料作成作業。

整理整頓が終了！

「再ヒアリング」として、
メール添付で送りました。

【行列のできるＦＰ事務所】

　　　　資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
お待たせしています。大変申しわけありません！

　　　　ヒアリングから完成まで一家族当たり平均5日です。
　　　　「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。
　　　　回答が戻った順番に、作業着手しています。

1　I さん（50代）：現状診断　回答待ち。（9/11着）
2　Ｋさん（40代）：現状診断　回答待ち。（10/5着）
3　Ｓさん（30代）：現状診断　回答待ち。（12/17ヒア）
4　Ｆさん（30代）：シミュレ　回答待ち。（1/29着）
5　Ａさん（30代）：現診　回答待ち。（4/1着）
6　Ｓさん（40代）：現診　回答待ち。（6/22着）
7　Ｎさん（30代）：現診　回答待ち。（4/12着）
8　Ｅさん（30代）：現診回答待ち。（6/19着）
9　Ｍさん（40代）：現診　回答待ち。（5/2着）

10　Ｈさん（40代）：現診　今日の作業。（5/2着）
11　Ｎさん（30代）：現状診断　5/3　シート到着。
12　 I さん（60代）：現状診断　5/3　シート到着。
13　Ｈさん（30代）：現状診断　5/9　シート到着。
14　Ｏさん（40代）：現状診断　5/10　シート到着。
15　Ｓさん（40代）：現状診断　5/16　シート到着。
16　Ｋさん（30代）：現状診断　5/18　シート到着。
17　Ｉさん（30代）：シミュレーション　5/20　依頼着。
18　Ｔさん（30代）：現状診断　5/23　シート到着。
19　Ｓさん（30代）：現状診断　5/31　シート到着。
20　Ｙさん（50代）：シミュレーション　6/2　依頼着。
21　Ｓさん（30代）：シミュレーション　6/4　依頼着。
22　Ｋさん（30代）：現状診断 6/8　依頼着。
23　Ｏさん（30代）：現状診断 6/12　依頼着。
24　Ｔさん（30代）：現状診断 6/24　依頼着。
25　Ｙさん（40代）：現状診断 6/27 依頼着。
26　Ｓさん（30代）：現状診断　7/3　依頼着。
27　Ｋさん（30代）：現状診断 7/5　依頼着。
28　Ｉさん（30代）：シミュレーション7/9依頼着。
29　Ｍさん（40代）：現状診断 7/18　依頼着。
30　Ｋさん（20代）：現状診断 7/18　依頼着。
31　Ｅさん（30代）：現状診断 7/26　依頼着。
32　Ｍさん（30代）：現状診断 8/1　依頼着。
33　Ｍさん（30代）：現状診断 8/4　依頼着。
34　Ｋさん（30代）：現状診断 8/5　依頼着。