武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2014/01/25

現状のままでは人生成り立たないどうする？

カテゴリ：ライフプラン

現役中に、お金が不足します。

自分の頭で考える・・生活設計。

軍師官兵衛・・。

〇メール顧問会員のＫさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

昨日（1/24）、現状診断が終了！
メール添付で送りました。

このままでは人生が成り立たない、
そんなキャッシュフローに
なりました。

現役中に資金不足におちいります。

教育費がかさむ時期に、
急激に貯蓄が減っていきます。

老後も一時期、資金不足に・・。

メールをいただきました。

武田さま　佐々木さま

取り急ぎ
お礼のメールをお送りいたします。
たくさんの資料をありがとうございます。
※「現状診断」は・・だいたい、
　　　　　　　　約20ページの小冊子です。
　　　　　　　　我が家だけのオリジナル資料です。

　　　　　　　　保険屋がやって見せる
　　　　　　　　「なんちゃってライフプラン」とは、
　　　　　　　　まったく次元が異なります。

仕事が終わって携帯を見ると・・・！！！
ほんとうに・・・あ！！！
・・・みたいな気分でした。
※その・・「あ！！！」は、
　　　　　　　　どのような意味の「あ！！！」
　　　　　　　　・・なんでしょう？

ライフプランニングして良かった・・・！
※あ・・まだ、ライフプランニングは
　　　　　　　　していませんよ。

　　　　　　　　今回行なったのは、
　　　　　　　　家計の「現状診断」・・です。

　　　　　　　　現状を知る、問題点を発見する、
　　　　　　　　そんな作業が終わった、
　　　　　　　　・・ということです。
　　　　　　　　（ライフプランニングはこれから・・）

　　　　　　　　当事務所も、
　　　　　　　　会員のすべての状況が把握できて、
　　　　　　　　相談に対して的確なアドバイスが
　　　　　　　　できる状況が整った・・ということです。

　　　　　　　　保険屋や銀行などは、
　　　　　　　　このような作業をすることなく、
　　　　　　　　アドバイス（営業行為）をしています。
　　　　　　　　（無責任きわまりない・・）

　　　　　　　　だまされないよーに。

週末
しっかり見直しをおこなっていきます。

主人の給与の昇級は〇〇化するため
全く分からないという回答だったのですが
再度確認してもらいます。

家から主人の職場か遠く、
車の走行距離が半端ないため
10年も車が持たないのは事実です。
※「5年ごとに買い替える」
　　　　　　　　予定です。
　　　　　　　　当然・・生涯の支出は多くなります。

ガソリン代も交通費も
半分しか出費されないため、
結構な出費となってます。

また、仕事柄、
自費で研修に参加するため、
研修費や旅費代もかかってます。

どこを抑えられるか・・・それは
・・・解約ですね、まずは。
※保険は過剰加入しています。
　　　　　　　　夫の死亡保障以外はとっとと解約！

　　　　　　　　夫の死亡保障・・は、
　　　　　　　　現在1,500万円でスタートして
　　　　　　　　15年程度でゼロになる、
　　　　　　　　三角形の保険（収入保障保険）で
　　　　　　　　ＯＫ・・です。

では、またご連絡させていただきます。

本当にありがとうございます。

【行列のできるＦＰ事務所】

　　　　資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

　　　　ヒアリングから完成まで一家族当たり平均5日です。
　　　　「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。
　　　　回答が戻った順番に、作業着手しています。

《　現状診断　》　佐々木ＦＰ

1　Ａさん（30代）：回答待ち。（4/1着）
2　Ｓさん（40代）：回答待ち。（6/22着）
3　Ｎさん（30代）：回答待ち。（4/12着）
4　Ｅさん（30代）：回答待ち。（6/19着）
5　Ｍさん（40代）：回答待ち。（5/2着）
6　Ｙさん（40代）：回答待ち。（6/27着）
7　Ｍさん（40代）：回答待ち。（7/18着）
8　Ｋさん（20代）：作業途中。（7/18着）
※完成予定は水曜日（1/29）。
9　Ｅさん（30代）： 7/26　依頼着。
10　Ｍさん（30代）： 8/1　依頼着。
11　Ｍさん（30代）： 8/4　依頼着。
12　Ｋさん（30代）： 8/5　依頼着。
13　Ｈさん（30代）： 8/15　依頼着。
14 　I さん（30代）： 8/28 依頼着。
15　Ｋさん（40代）： 9/4　依頼着。
16　Ｋさん（40代）： 9/7　依頼着。
17　Ｓさん（30代）： 11/8 依頼着。
18　Ｓさん（30代）：12/25 依頼着。
19　Ｋさん（30代）：12/26 依頼着。
20　Ｎさん（40代）：12/26 依頼着。
21　Ａさん（40代）：12/28 依頼着。
22　Ｍさん（30代）：12/29 依頼着。
23　Ｋさん（30代）：1/9 依頼着。
24　Ｍさん（40代）：1/9 依頼着。
25　Ｋさん（50代）：1/10 依頼着。
26　Ｔさん（30代）：1/21 依頼着。
27　Ａさん（30代）：1/25 依頼着。
※提出資料が今日（1/25）到着。

　　　※ヒアリングシートと提出書類、
　　　　両方が到着した時点で行列に並びます。

《　シミュレーション　》　武田ＦＰ

※毎日ブログ記事を書きながら、
　　　　　　　　資料作成作業を行なっています。

1　Ｉさん（30代）：生活設計。回答待ち。（7/9着）
2　Ｍさん（40代）：今日の作業。9/9依頼着。
3　Ｍさん（30代）：生活設計。9/14依頼着。
4　Ｋさん（30代）：生活設計。10/12依頼着。
5　Ｔさん（30代）：生活設計。11/21依頼着。
6　Ｈさん（40代）：住宅建替え。 1/15着。

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