武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2014/06/23

毎週のマイホーム打合せそろそろ1ヶ月

カテゴリ：マイホーム

やっとプランは固まってきました。

自分の頭で考える生活設計。

休日返上！本田、香川ら決意の“非公開自主トレ”敢行！！／Ｗ杯

〇顧問会員のＳさん（20代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）

実家の隣地（父所有）に、
マイホーム建築を計画中で、
毎週土曜日、
プラン打ち合わせをしています。

6/21（土）　・・も。

Ｓ家の概要

家族　：　3人家族。
　　　　　20代会社員の夫、
　　　　　20代の妻（数年後からパート）、
　　　　　赤ちゃん。

住居　：　賃貸（5.2万円/月）

貯蓄　：　95万円

借金　：　130万円（マイカー）

生命保険料　：　51万円/年　
　　　　　　　おバカさんです。（失礼！）

　　　　　　　現在は部分清算して12万円/年。
　　　　　　　それでもおバカさんです。（失礼！）

死亡保障必要額検証結果　：
　　　　　　　　現時点　　　10年後
　　　　夫　　　－98万円　－1,189万円
　　　　妻　－9,736万円　－9,307万円
　　　　－（マイナス）は不要ということで、
　　　　夫婦ともに現在も将来もまったく不要！

　　　赤ちゃんがいても不要！
　　　・・ということは、普通によくある。
　　　（保険屋さんにだまされないように・・）

マイホーム取得シミュレーション。
住宅ローン：2,000万円・・での人生。

固定資産税やリフォーム等も
計上していますが、
人生、問題なさそう・・です。

土曜日（6/21）打合せ結果の
プラン・・です。

プレゼンコンペに向けて・・
住宅会社に見積もり依頼するためには、
決めることがまだまだあります。

Ｓさんのマイホーム：進行状況　2013年～

　　0　ヒアリング　7/31
　　1　家計の現状診断8/9　・問題点把握　
　　2　ライフプランニング（生活設計）　
　　3　資金・ローンの目安を立てる　　
　　4　土地チェック　2014.5.17
　　5　展示場ほか見学
　　6　事前手続き・住宅プラン検討・作製　　
　　7　住宅会社・数社が提案競争　
　　8　業者決定・請負契約　
　　9　事前手続き・地鎮祭
　　10　着工　　・　上棟　
　　11　完成・入居　　　
　　12　住宅ローン返済開始

家計改善したい？
きちんと生活設計したい？

なら・・（できるだけ）
1　生命保険に加入しない！
2　借金をしない！
3　経費を払わない！

これだけでいい。すごくかんたん。
見違える人生になる。

『うまい話は無い』

『「常識」は業界が作っている』

『専門家の足し算で、
　　　人生設計はできない。』

【行列のできるＦＰ事務所】

《　現状診断　》　佐々木ＦＰ

1　Ｍさん（40代）：回答待ち。（1/9 着）
2　Ｔさん（30代）：回答待ち。（1/21着）
3　Ｓさん（20代）：6/20回答戻る。（1/31着）
4　Ｙさん（40代）：回答待ち。（1/31着）
5　Ｏさん（30代）：6/23回答戻る。（1/31着）
6　Ｍさん（30代）：今日の作業。（2/7着）
※本日・・整理整頓終了！
　　　　　　　　「再ヒアリングとして、
　　　　　　　　メール添付で送りました。

8　Ｋさん（40代）：3/3 依頼着。
9　I さん（30代）：3/4 ヒアリング。
10　Ｍさん（20代）：3/21 依頼着。
11　Ｋさん（40代）：3/27 依頼着。
12　Ｋさん（30代）：4/7 依頼着。
13　Ｍさん（30代）：4/23 依頼着。
14　Ｋさん（30代）：5/12依頼着。
15　Ｉさん（30代）：5/19依頼着。
16　Ｔさん（40代）：5/23依頼着。
17　Ｙさん（30代）：5/27依頼着。
18　Ｋさん（30代）：5/28依頼着。
19　Ｔさん（30代）：5/30依頼着。
20　Ｇさん（30代）：6/3依頼着。
※　Ｋさん（20代）：シートのみ着。
　　　　　　　※提出資料はまだですか・・？
　　　　　　　　後から来た人に追い越されるぞ！
※　Ｔさん（40代）：シートのみ着。

《　生活設計シミュレーション　》　武田ＦＰ

※毎日ブログ記事を書きながら、
　資料作成作業を行なっています。

1　Ｋさん（30代）：住宅取得。回答待ち。（10/12着）
　　　　　　　※その後の生命保険データが必要。
2　Ｓさん（30代）：住宅取得。回答待ち。（4/3着）
3　Ｎさん（40代）：相続。今日の作業。（5/15着）
　　　　　　　※金融資産、不動産、・・の他に、
　　　　　　　　生命保険にいくつも加入しています。
　　　　　　　　田や畑も面倒なんですが、
　　　　　　　　個人年金など・・契約年によって・・
　　　　　　　　相続資産評価が面倒くさい・・。(^^ゞ
4　Ｏさん（30代）：生活設計。（5/22着）

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