武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

「メール顧問会員は受付けていない」
という状況下で、
「ちょっと遠方だけど顧問会員になれる？」
・・と、打診をいただいていました。


岩手の隣県の方です。
・・と言っても、
関東や関西で言う「隣県」とは
感覚がかなり違います。

遠い・・んです。　物理的距離が・・。
隣りの県から盛岡に・・って、
結構な距離なんです。

なんと言っても・・
県内の転勤で「単身赴任」するほど
岩手県は大きい・・んです。
（佐々木ＦＰのダンナ、県内で単身赴任）


で、「顧問会員に」・・について、
それは構わないんですが、たまたま・・
今月・・7/15（火）に久しぶりに
メール顧問会員の受付けをします。

なので、普通にメール顧問会員に
なることもできますよ
・・と、お伝えしていました。





メールをいただきました。


武田つとむ　様

大変お世話になります。

先日、問い合わせさせて頂いた、
〇〇県〇〇市在住のＹです。

その後、妻とも相談した結果、
「顧問会員」を希望しますので、
よろしくお願いします。
※7/15（火）まで待って会員になれば、
　　　　　　　　少なくても・・それ以降に
　　　　　　　　行列に並ぶことになりますが、

　　　　　　　　今・・顧問会員になれば、早めに
　　　　　　　　ヒアリングシートの記入ができ、
　　　　　　　　ヒアリング面談をして・・すぐ、
　　　　　　　　行列に並ぶことができます。

　　　　　　　　順番が来た後も・・
　　　　　　　　すでにヒアリング面談が済んでいる
　　　　　　　　ので、「再ヒアリング」が不要です。

　　　　　　　　「現状診断」がスムーズに完成します。

相談内容等は、下記のとおりです。

よろしければ、年間顧問料の
振込口座を教えて頂くようお願いします。

また、先日までは、
スマートフォンのアドレスから
送信しておりましたが、

今後のエクセル使用を考え、
本メールアドレスでやりとりさせて
頂ければと思います。

よろしくお願いします。

○相談内容
（１）現状の家計診断
（２）将来のライフプランニング
　　1　第２子ができた場合。
　　2　数年後にマイホームを取得した場合。
　　　　（実家（〇〇）の敷地内に新築、
　　　　　または実家の増築・リフォーム等を想定）
　　3　妻が数年後に再就職した場合。
　　　　（病院、〇〇科等への就職、
　　　　　またはマイホームでの開業（〇師））

○生活設計についての意識
　・夫　：　マイホームを取得する場合、
　　　　　　毎月いくらの貯蓄が必要か、
※マイホーム取得に限らず、毎月の
　　　　　　　　貯蓄は多いほど良い。（当たり前）
　　　　　　現在の生活レベルで良いのか
　　　　　　具体的に知りたい。
　　　　　　現状では、漠然としていて、
　　　　　　将来の生活が見えない。
　　　　　　ローンを組むのが不安。
※借金はできるだけ少ない方がいい。
　　　　　　　　＝利息負担は少ない方がいい。
　　　　　　　　（当たり前）

　　　　　　　　どうすれば借金を少なくできるか？

　　　　　　　　他のことにお金を使わないことです。
　　　　　　　　生命保険や学資保険や個人年金など。

　　　　　　　　学資保険2本に、個人年金2本に、
　　　　　　　　特約てんこ盛りの生命保険に加入して、
　　　　　　　　多額の住宅ローンを返済している人を、
　　　　　　　　『表彰状もののおバカさん！』
　　　　　　　　・・と言います。

　　　　　　　　きちんと説明すれば、小学生でも分かる。
　　　　　　　　小学生以下の大人を、
　　　　　　　　おバカさん！・・と言います。

　　　　　　　　住宅ローン返済中の家計の、
　　　　　　　　最強の教育資金準備法は繰上げ返済！
　　　　　　　　・・です。
　　　　　　　　最強の老後資金準備法は繰上げ返済！
　　　　　　　　・・です。
　　　　　　　　（当たり前！）

　　　　　　　　分からないおバカさんは、キーワード検索！
　　　　　　また、現在加入している生命保険
　　　　　　（収入保障保険（ひまわり生命））
　　　　　　が適正か知りたい。
※おそらく・・不要でしょう。
　・妻　：　今後、マイホームの取得や
　　　　　　教育費用としてお金が必要となるため、
　　　　　　いずれ再就職（〇師の仕事）をしたい。
※その方がいい。

　　　　　　　　2馬力になることで、少なくても
　　　　　　　　生命保険でお金をたれ流す必要は、
　　　　　　　　まったく無くなる。

　　　　　　　　生命保険料という支出が無くなれば、
　　　　　　　　ますます家計は健全になる。
　　　　　　　　（好循環）

○住所　：　〇〇県〇〇市

○家族構成
　・夫　：　30ウン歳　・　国家公務員（〇〇省）
　・妻　：　30ウン歳　・　専業主婦
　・子　：　赤ちゃん
※さっそく、顧問会員の案内を
　　　　　　　　送りました。