武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

【 行列のできるＦＰ事務所 】

《　現状診断　》　佐々木ＦＰ　

　　　　　　　※基本的に、現状診断の
　　　　　　　　資料作成作業に専念しています。

1　Ｙさん（40代）：回答待ち。（1/31着）
2　Ｋさん（40代）：回答待ち。（3/27着）
3　Ｇさん（30代）：10/17回答戻る。（6/3着）
　　　　　　　※いただいたメール・・。
　　　　　　　　TO：武田様、佐々木様
　　　　　　　　こんばんは。
　　　　　　　　メール顧問会員のＧです。

　　　　　　　　本日は電話で対応していただき
　　　　　　　　ありがとうございました。

　　　　　　　　現状診断の再ヒアリングシートの
　　　　　　　　記入が終わりましたので
　　　　　　　　送付いたします。

　　　　　　　　添付資料
　　　　　　　　　・Ｇ家　再ヒアリング_記入済.xlsx

　　　　　　　　　（zipファイル中身）
　　　　　　　　　・1_基金から拠出年金への移行.jpg
　　　　　　　　　・2_拠出年金の自動移管通知書.pdf
　　　　　　　　　・3_拠出年金定期通知.jpg
　　　　　　　　　　※これらの資料を見ると・・
　　　　　　　　　　　転職前に積み立てた年金資産
　　　　　　　　　　　2本の内1本は、
　　　　　　　　　　　本人の認識とは違うことに
　　　　　　　　　　　なっている・・ように見えます。

　　　　　　　　私事で申し訳ありませんが、
　　　　　　　　出産予定日が1週間をきっていまして、
　　　　　　　　　　※おめでとうございます！
　　　　　　　　送付した書類に不備があった場合
　　　　　　　　すぐに対応出来ないかもしれませんが、
　　　　　　　　必ず返信はいたします。

　　　　　　　　以上です。
　　　　　　　　よろしくお願いいたします。




　　　　　　　※その後の年金資産は・・？

　　　　　　　　Ｇさん（妻）が前に勤めていた会社では、
　　　　　　　　2種類の企業年金があったようです。
　　　　　　　　1　厚生年金基金
　　　　　　　　2　確定拠出年金（企業型）

　　　　　　　　で・・Ｇさんのこれらの資産が
　　　　　　　　今どうなっているか？

　　　　　　　　本人は、
　　　　　　　　資産は確定拠出年金に置かれて
　　　　　　　　いる・・と思っているようですが、
　　　　　　　　どうも違う・・ようです。

　　　　　　　　2種類あることも、
　　　　　　　　認識しているのかどうか・・？

　　　　　　　　送られてきたコピー資料から・・

1の厚生年金基金は、
　　　　　　　　「平成19年に 企業年金連合会 が
　　　　　　　　　引き継ぎました。
　　　　　　　　　将来支払われる年金額：87,600円
　　　　　　　　　支給開始年齢：65歳」
　　　　　　　　・・ということになっています。
　　　　　　　　将来の受取り総額は200万円ぐらいに
　　　　　　　　なるでしょうか・・。

　　　　　　　　キャッシュフロー表を作成する上で、
　　　　　　　　必要な情報です。
　　　　　　　　企業年金連合会に電話で確認を
　　　　　　　　お願いします。
　　　　　　　　「65歳から毎年87,600円
　　　　　　　　　もらえる・・という解釈で大丈夫ですか？」
　　　　　　　　・・と。
　　　　　　　　確認が取れたら、お知らせください。

2の確定拠出年金 （企業型）は、
　　　　　　　　「あなたが以前加入していた
　　　　　　　　　企業型確定拠出年金は平成20年、
　　　　　　　　　下記の通り 国民年金基金連合会 に
　　　　　　　　　移換されたことをお知らせします 。」

　　　　　　　　「退職後6ヶ月以内にあなたの資産を
　　　　　　　　　個人型確定拠出年金に
　　　　　　　　　移換する必要がありました。
　　　　　　　　　あなたはその手続きを取らなかったため、
　　　　　　　　　現在、連合会が一時的にあなたの
　　　　　　　　　資産を一時的にお預かりしております。」

　　　　　　　　移換前の管理資産：53,030円
　　　　　　　　現在の管理資産（Ｈ20年4月）：49,880円
　　　　　　　　（単に管理されているだけだが、
　　　　　　　　　手数料が引かれて減っていきます）

　　　　　　　　《定期通知》　平成25年
　　　　　　　　「退職後に手続きを取られなかったため、
国民年金基金連合会 で一時的に
　　　　　　　　　仮預かりすることになりました。
　　　　　　　　　以下をお読みいただき、
　　　　　　　　　必要な手続きをお取りください。」

　　　　　　　　平成25年末の管理資産額：47,080円
　　　　　　　　（手数料を引かれてどんどん目減り・・）

　　　　　　　　以下・・
　　　　　　　　「年金資産をこのまま放置するデメリットとは」
　　　　　　　　「具体的な手続きについて」
　　　　　　　　等の説明があります。

　　　　　　　　こちらも早めに連絡を取ってみてください。
　　　　　　　　2つの年金資産について、
　　　　　　　　問い合わせ結果をお知らせください。

　　　　　　　　お産で大変な場合は、
　　　　　　　　落ち着いてからでも結構・・です。

4　Ｋさん（20代）：10/2再ヒア待ち。（6/25着）
5　Ｉ さん（30代）：今日の作業。（7/18着）
　　　　　　　※本日より再着手。
　　　　　　　　終了予定は10/22（水）・・です。
　　　　　　　　お楽しみに・・。
6　Ｙさん（30代）：10/15再ヒア待ち。（7/25着）
7　Ｈさん（30代）：今日の作業。（7/31着）
　　　　　　　※生命保険等にたっぷり加入中で、
　　　　　　　　整理整頓に手間と日数がかかりました。
 　　　　　　　　(^^ゞ

　　　　　　　　やっと、整理整頓が終了しました。
　　　　　　　　「再ヒアリング」として、
　　　　　　　　メール添付で送りました。

　　　　　　　　並んで待っている会員の方々へ。
　　　　　　　　「生命保険加入＝お金を失うこと！」
　　　　　　　　・・です。
　　　　　　　　待っている間にどんどん清算して、
　　　　　　　　作業進行に ご協力ください。
8　Ｙさん（40代）：8/5依頼着。
9　Ａさん（40代）：8/22依頼着。
10　Ｍさん（20代）：8/23依頼着。
11　Ｏさん（40代）：9/8依頼着。
12　Ｏさん（30代）：9/10依頼着。
13　Ａさん（30代）：9/18依頼着。
14　Ｈさん（30代）：9/19依頼着。
15　Ｋさん（40代）：9/20依頼着。
16　Ｉ さん（50代）：9/22依頼着。
17　Ｙさん（40代）：9/22依頼着。
18　Ｇさん（40代）：9/29依頼着。
19　Ｙさん（40代）：10/10依頼着。
20　Ｍさん（40代）：10/15依頼着。

《　生活設計シミュレーション　》　武田ＦＰ

　　　　　　　※毎日、顧問会員の支援作業をしながら、
 　　　　　　　　さらには・・ブログ記事を書きながら、
 　　　　　　　　資料作成作業を行なっています。

1　Ｓさん（30代）：住宅取得。回答待ち。（4/3着）
2　Ａさん（40代）：子ども誕生・住宅取得（7/31着）
 　　　　　　　　　9/24「再ヒア」回答待ち。
3　Ｋさん（30代）：第2子誕生・住宅取得（8/26着）
 　　　　　　　※9/30第2子誕生シミュレーション終了。
　　　　　　　　　　9/30回答待ち。

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