武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

あ　その垣根もすべて撤去するんだ・・・
５年後に家を新築ってどうでしょう？
解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？

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2016/01/22

午後おいしそうなものが事務所に★

カテゴリ：事務所実録日記

3種類、それぞれ2セット。

ケンカにならないよう配慮
されていました。

自分の頭で考える生活設計。

kobe_ch

う・・　よだれが・・

〇メール顧問会員のTさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

2016.1.15、現状診断・・終了。

お昼過ぎに、荷物が届きました！

Tさんからの贈り物です♪

おいしそうなものの詰め合わせです。

佐々木FPとケンカにならないよう、
それぞれ2セットずつ入っています♪

「冷凍」です。
暖かい事務所に置いておけません。
すぐに山分けして、
それぞれの車に置いてきました。

ありがとうございました！

こういうことが時々あるから、
ボランティアも続けられます。

私のモチベーションになります。

ごちそうさまでした！

スイーツギフトは神戸フランツのチーズケーキ

う・・　よだれが・・

《　T家の概要　：　現状診断時点　》

家族　：　30代会社員の夫、
　　　　　30代地方公務員の妻、
　　　　　幼児×2　・・の、4人家族。

相談　：　住宅ローン。　団信に代わる保険。

住居　：　分譲マンション。
　　　（自社物件：大手ハウスメーカー勤務）

貯蓄　：　93万円

借金　：　住宅ローン：3,200万円　Ｈ28年
　　　　　フラット35（35年返済）　残：3,200万円
　　　　　〇当初5年　金利0.95％
　　　　　　毎月：61,000円　ボー：244,000円
　　　　　〇6年目～　金利1.55％　
　　　　　　毎月：67,000円　ボー：268,000円

生命保険料　：　0万円/年　　素晴らしい！
　　　　　　「生命保険料」という支出の無い、
　　　　　　素晴らしく健全な家計です。
　　　　　　見習いましょう！

死亡保障必要額検証結果　：
　　　　　　　　　　　現時点　　　10年後
　　　　　　夫　－4,407万円　－9,232万円
　　　　　　妻　－7,288万円　－9,372万円

　　　　　　「必要資金」から「手当可能資金」
　　　　　　を引いた結果なので、
　　　　　　－（マイナス）は不要ということで、
　　　　　　夫婦ともに現在も将来もまったく不要。

　　　　　　幼児が2人いても不要です。
　　　　　　健全な家計なら、当然のことです。

　　　　　　保険屋さんにだまされないように・・。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

★印は行列の掲載記事。
【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

　　　　　　　※金融機関廻り。

　　　　　　　　午前中、事務所家賃や給与振込み
　　　　　　　　等のために金融機関廻り。
　　　　　　　　武田FPへの給与振込みは無し。
　　　　　　　　（ボランティアだから当然）

《　現状診断☆ ＆生活設計★　》

1　東Ｔさん（30代）：☆12/11再ヒア待ち。（11/24着）
2　Ｓさん（30代）：★12/1生活設計依頼着。
　　　　　　　※今日の作業。
生活設計終了予定は1/25（月）です。
　　　　　　　　お楽しみに・・。
3　Ｓさん（40代）：☆12/3現状診断依頼着。
4　Ｎさん（30代）：☆12/10現状診断依頼着。
5　Ｄさん（40代）：★12/10生活設計依頼着。
6　Ｋさん（30代）：☆12/14現状診断面談ヒア。
7　Ｍさん（30代）：☆12/19 現状診断依頼着。
8　Ｉさん（30代）12月：☆12/29 現状診断依頼着。
9　Ｉさん（30代）10月：☆12/31 現状診断依頼着。
10　Ｕさん（40代）：☆1/8 現状診断依頼着。
11　Ｉさん（30代）：★1/12 生活設計依頼着。
※　Wさん（30代）：1/18 シートのみ着。