武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

いただいたメール・・。


はじめまして、Oと申します。

保険の事をずっと悩んでいて
ネットでいろいろ調べていたところ
武田さんのブログに出会いました。

顧問会員を希望したいと思います。
どうぞよろしくお願い致します。

1　あらかじめ相談内容を、
　　かいつまんでお知らせください。
　　 （　たまに・・対応範囲外の相談があるため　）

相談内容：

主人が結婚前から契約している保険や年金、
これからのお金に関するライフプラン
に関しての相談です。

結婚前から義理の母と保険屋の付き合いで
多数の保険に加入してます。

規模がそこそこ大きい自営（従業員２０数人）
の社長をしているのも保証を大きく
掛け金大きくしている原因かとは思います。

整理の仕方等アドバイスを頂ければ
ありがたいです。

主人：30ウン歳（月収70万）
　　　※毎月：保険＋年金16万　毎年：8万くらい

私：30ウン歳（月収20万）
　　　※毎月：生命保険：7800円 年金：10000円

※結婚〇年
　　　子供：2歳
　　　おなかにひとり（〇月出産予定）
　　　　　　　※住所が書かれていませんが、
　　　　　　　　Oさんは、どこの方でしょうか？

　　　　　　　　盛岡から遠方の方であれば、
　　　　　　　　「メール顧問会員」ということになり、
　　　　　　　　今度の会員受付けは4/6（水）
　　　　　　　　であり、今は受付けていません。

　　　　　　　　近くの方で「顧問会員」を希望
　　　　　　　　ということでしたら、
　　　　　　　　お受けできるかどうか、
　　　　　　　　もう少し情報が必要です。

　　　　　　　　「メール顧問会員」受付けでの
　　　　　　　　『お断りするケース』に該当しないか？
　　　　　　　　や、夫婦それぞれの・・
　　　　　　　　『生活設計についての意識』
　　　　　　　　の記載をお願いします。

　　　　　　　　以下に、「メール顧問会員」
　　　　　　　　受付けの際の・・関連する部分の
　　　　　　　　案内を貼り付けます。

　　　　　　　　熟読の上、あらためてご連絡ください。



下記の方は受け付けませんので、
申込みはご遠慮ください。

申込みを頂きながら、お断り
しているケースも実際にあります。
しっかり熟読してください。


〇お客様。

　　　実は、1件引き受けるごとに赤字です。

　　　払っていただく年間顧問料は、
　　　事務所運営には足りない額です。
　　　（商品販売をしているなら ともかく）

　　　武田ＦＰがボランティアしていることや、
　　　ポケットマネーを提供していることで、
　　　低料金でなんとかやっています。

　　　「お金を払うんだから自分は客だ。」
　　　・・と思う方は、ご遠慮ください。

　　　当事務所に、「お客様」という概念は
　　　存在しません。


〇夫婦の一方に生活設計の意欲が無い。
　　　　　　　※ここがカンジンです。
　　　　　　　　夫に、生活設計の意識はあるか？

　　　生活設計は夫婦の共同作業です。
　　　共に意欲のある夫婦を手伝いたい。

　　　一方に意欲が薄いと認められる場合は、
　　　最初から引受けをしません。

　　　手間ひまかけて診断等をしても、
　　　「夫が生命保険の
　　　　　解約に応じてくれない。」
　　　「妻が医療保険を解約
　　　　　するのは不安だと言っている。」
　　　などということになったりします。

　　　1ヶ月にお世話してあげられるのは、
　　　せいぜい5～6人です。
　　　意識・意欲の高い夫婦を手伝いたい。


〇だらしない家計のまま放置。
　　　　　　　※ま・・、ここは、状況が状況だから、
　　　　　　　　やむを得ないかもしれません。

　　　毎日、口を酸っぱくして言っています。
　　　『支出を減らす方法』は以下です。
　　　1　生命保険に入らない。
　　　2　借金をしない。
　　　3　経費を払わない。

　　　3は理解が難しいかもしれないが、
　　　1と2について・・
　　　だらしない状態のまま顧問会員に
　　　なってくる人が時々います。

　　　生命保険に5本とか10本とか
　　　加入したままのだらしない人、お断り！

　　　住宅ローンや奨学金以外の借金を
　　　背負っているだらしない人、お断り！

　　　顧問会員になりたかったら、
　　　きれいな身体になってから、どうぞ。


〇パソコンが無い。 （エクセルが無い）

　　　メール顧問会員になるには
　　　パソコンが必要です。（エクセルも）
　　　作成資料を添付してやり取りします。

　　　完成したキャッシュフロー表は、
　　　パソコンがあってこそ・・
　　　エクセルソフトがあってこそ・・
　　　自分でシミュレーションしたりして、
　　　一生使える「伝家の宝刀」になります。


〇ブログ記事に掲載しないでほしい。

　　　消費者の立場で情報発信をくり返して、
　　　できるだけ多くの人の目を覚まさせるのが、
　　　私のライフワークです。

　　　私の給料が出ないほどの低料金で
　　　引き受けているのは、
　　　生の具体的な生活設計情報を
　　　世の中に発信するためです。

　　　「いやだ。」　・・ということであれば、
　　　残念ながらお引き受けできません。


〇申込み方法


　　　⇒　 fpst@axel.ocn.ne.jp

　　　メールをいただく際は、いつも必ず、
　　　「件名」欄に「 メール顧問会員 」
　　　という言葉を入れてください。
　　　迷惑メールに紛れ込んでいても、
　　　確実に発見できます。

　1　申込みに当たり、
　　　以下の内容をお知らせください。
　　　（コピーして貼り付けて、記入）

　　　〇相談内容　
　　　　　貯蓄や保険やローンや
　　　　　マイホームや生活設計について
　　　　　できるだけ詳しく　・・長文も可

〇生活設計についての意識
　　　　　　　※ここが最も肝心なところ。
生活設計は夫婦の共同作業です。
　　　　・夫：　思うところを 本人が 正直に詳しく　
　　　　・妻：　思うところを 本人が 正直に詳しく　
　　　　　　　※夫婦の一方の意識が低いため、
　　　　　　　　お断りしたケースもありました。

　　　〇住所：  市町村までで結構です 

　　　〇家族構成
　　　　夫：　氏名・年齢・職業　
　　　　妻：　氏名・年齢・職業　
　　　　子：　氏名・年齢　
　　　　子：　氏名・年齢