武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

2017.3.6　現状診断 終了。

2017.5.25　生活設計シミュレーション。
　　　1　第2子誕生後の人生
　　　2　妻6年後退職・・その後の人生
　　　3　妻15年後退職・・その後の人生


メールをいただきました。

お世話になっております、元メール顧問会員のIです。
　　　　　　　※夫婦共に公務員です。
顧問会員の期間は過ぎてはしまいましたが、
先生にご報告したい件がありメールさせていただきました。

顧問会員の期間が終了した後も
毎日先生のブログを拝見しておりました。

次第に自分でも生活設計についてもっと勉強したい
との思いが強くなり、
本年１月のＦＰ３級の試験を受験したところ、
無事合格することができ本日合格通知が届きました。
　　　　　　　※おめでとうございます！
範囲が広く私の頭ではなかなか理解することが
難しかったですが、
試験勉強をする中で色々と知識を得ることができました。
　　　　　　　※こんなことを覚えてどうするの？
　　　　　　　　・・的なことも、数々ありますが。
今の仕事ではこの資格を生かすことは難しいですが、
自身の今後の生活に生かすとともに、
職場の若手に対してちょっとした教養の場を
設けてみようかと考えております。
　　　　　　　※まあ・・最も肝心なことは、
　　　　　　　　シンプルに、
「キャッシュフロー表の作り方」 です。
　　　　　　　　（当然、老齢年金の理解も必要）

　　　　　　　　CF表が自在に作れるようになれば、
　　　　　　　　極端な言い方をするなら、
　　　　　　　　FP資格の合否はどうでもいいことです。

　　　　　　　　なぜなら、
　　　　　　　　「FP資格は足裏に付いたご飯つぶ」
　　　　　　　　です。
　　　　　　　　「取っても、食べる事はできません」

　　　　　　　　なので、私はいつも・・シンプルに、
　　　　　　　　キャッシュフロー表作りを
　　　　　　　　推奨しています。
また、覚えたことが鮮明なうちに５月の２級にも
挑戦する予定です。

武田門下生として５月に向け精一杯準備をしたい
と思います。
　　　　　　　※がんばりましょう！
佐々木様にも顧問期間中には大変お世話に
なりましたのでよろしくお伝えください。

ご迷惑でなければまた
２級の試験結果もご報告させていただければと存じます。
　　　　　　　※良い知らせを待ちます。
これからもブログを楽しみにしております。

くれぐれもお体にはご自愛ください。
それでは失礼いたします。
　　　　　　　※ 『FPの集まり』には注意。

　　　　　　　　過去に、FP資格に挑戦して合格後
　　　　　　　　しばらくして、
　　　　　　　　地域の『FPの集まり』に招待を受け、
　　　　　　　　参加して色々な方々と名刺交換
　　　　　　　　してきた知り合い（独身）がいました。

　　　　　　　　『FPの集まり』・・ということは、
　　　　　　　　金融業界、保険業界、住宅業界、
　　　　　　　　不動産業界、士業界、等々の、
　　　　　　　　まあ・・異業種交流ということです。

　　　　　　　　その中の保険屋さんと仲良くなって、
　　　　　　　　「ガンで300万円かかる事態
　　　　　　　　　　になったらどうしますか？」
　　　　　　　　と脅かされて、
　　　　　　　　その他諸々の保障も含めて契約、
　　　　　　　　毎月3万円の保険料を払っています。

　　　　　　　　おバカさんです。

　　　　　　　　こんなことにならないよう・・
　　　　　　　　気をつけましょう。






《　Ｉ 家の概要　：　現状診断時点　》


 　　　　　　　
家族　：　30代公務員の夫、
　　　　　30代公務員の妻、・・の、2人家族。

相談　：　子ども。　生命保険。　妻の働き方。

住居　：　マイホーム。（一戸建て）

収入　：　
　　　　　夫　年収657万円　（手取り541万円）
　　　　　妻　年収457万円　（手取り358万円）

貯蓄　：　480万円

借金　：　住宅ローン。　H28年9月　
　　　4,980万円　30年返済
　　　金利 30年固定 1.05％
　　　125,689円/月　ボーナス月 213,639円
　　　残　4,924万円。

生命保険料　：　0万円/年 （総額：0万円）

死亡保障必要額 検証結果　：
　　　　　　　　　　　現時点　　　　10年後
　　　　　　夫　－7,545万円　－1億3,644万円
　　　　　　妻　－5,165万円　　　 －8,229万円

　　　　　　「必要資金」から「手当可能資金」
　　　　　　を引いた結果なので、
　　　　　　－（マイナス）は不要ということです。

　　　　　　マイナスが億単位だということは、
　　　　　　逆立ちしたって生命保険は全く不要！
　　　　　　・・ということです。

マスターしようぜ。
 ・・っと。

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて16年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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