武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

きちんと意思表示しないと、
売り地は あっという間に
無くなってしまいます。
　　　　　　　※この売り地、ひんぱんに
　　　　　　　　問い合わせが入っている
　　　　　　　　ようです。

自分の頭で考える生活設計。



〇メール顧問会員 のK さん（40代）
　　　（相談：ライフプランニング ）

​​2018.1.25　新規顧問会員。（岩手在住）
2018.5.10　現状診断 終了。

現状診断の後 いよいよマイホーム取得へ★
​ マイホーム取得♪ 個人年金は継続か解約か

​​ ​昼休み、タクシーで当事務所に。
​
土地の購入について、今日の午前中まで

（売り地までの道路が狭いことで）
奥さんが逡巡していたようでしたが・・
その奥さんからメールが入り、
購入へゴーサインが出たようです。

で、急遽・・私へ電話。

昼休み時間中におじゃまして、
土地の「買付証明」に署名捺印します
・・ということです。

タクシーで事務所前に乗り付けて、
そのまま待っていてもらって、
「土地買付証明書」に署名捺印して、
またタクシーで帰って行きました。

で・・
私は売主側の不動産屋さんへ、
「買付証明」をファックスしました。

その後に電話してみたら、
たまたま担当の方が帰社したばかりで、
こちらから届いた「買付証明」を
読んでいるところだったようです。

ちょうどいいタイミングでした。

この売り地については、今日も2件ほど
問い合わせがあったようですが、
「早い者勝ち」です。

具体的に契約の意思表示した者勝ち・・です。

Kさんの希望通り、
6/23（月）の契約に向けて作業を
進めることになりました。

場所は当事務所で午前10時ごろ・・？

売主さんは首都圏にお住まいのようですが、
親戚の方がこちらの地元にお住まいで、
手続きを代行してもらえるらしい・・。

重要事項説明書や契約書を作って
あらかじめメール添付で送ってもらい、
私が読ませてもらいます。

K家のマイホーム取得、
いよいよ具体的に動き始めました。


​​《 K家マイホーム取得への道 》​​

​ ​0　ヒアリング
1　家計の現状診断 5/10
2　ライフプランニング（生活設計）6/1
3　資金・ローンの目安を立てる 6/1
4　土地探し 　売買契約6/23　決済7/
5　展示場ほか見学　
6　住宅プラン作成 　図面作製 
7　複数の住宅会社でプレゼンコンペ
8　業者決定・請負契約
9　事前手続き
10　着工・地鎮祭
11　完成引き渡し　入居
12　住宅ローン返済開始
​​

《　K家の概要：現状診断時点　》​
​ ​​2018.5.10

読者の皆さんも・・ぜひ、マネをして
自分のキャッシュフロー表を作ってみましょう。

お金に振り回されないために。
金融業者に振り回されないために。


 下に、「現役」と「老後」の拡大したものを
貼り付けますので、ご参考に・・。


 《　現役　》



《　老後　》



家族：40代会社員の夫、
　　　30代専業主婦（後パート）の妻、
　　　幼児、赤ちゃん・・の4人家族。

相談：　マイホーム　教育費

住まい：　賃貸（8万円）

収入：　夫　1,033万円/年。　（手取り：766万円/年）
　　　　妻　　　　　　　　　（手取り：　　万円/年）

貯蓄：　2,778万円。

負債：　なし。

生命保険料：　103万円/年　（総額：2,960万円）
　　　　　夫　：　6本
　　　　　妻　：　4本

死亡保障必要額：
　　　現時点　　　20年後
　夫　－2,921万円　－6,023万円
　妻　－5,102万円　－4,356万円

　　　「必要資金」から「手当可能資金」を
　　　引いた結果なので、
　　　－（マイナス）は保障不要ということです。

なぜ、生命保険は必要か？　あるいは不要か？
計算の仕方を、しっかり考えてみよう。

お金に振り回されないために。
保険業者に振り回されないために。











夫婦共に、現在も将来も死亡保障は不要。
健全な家計・・のはずなのに、
生命保険に入りまくっています。

昼休み時間中に・・っと。

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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