武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

自分の頭で考える生活設計。



​ ​​​​​​​​​​​ ​​​〇メール顧問会員のTさん（30代）​​
​ ​​​　　　（相談：ライフプランニング）

2020.2.18 新規 メール顧問会員 申し込み。
2020.2.19 メール顧問会員。（顧問料入金）
2020.2.21 ヒアリングシート 提出。

メールをいただきました。2020.2.21

1本目
武田様  Tです。

ブログ拝見しました。　大変申し訳ございません。

武田様を信用していないわけでございませんが、
様々な資料を書類棚から引っ張り出していく中で、
悪い心配性な癖が出てしまったようです。

そのままの状態で原本コピーを提出させていただきます。

ほとんどの資料は揃っているのですが、唯一、
夫のねんきんネットへのアクセスができないため、
この資料のみ少々お時間を要するかと思われます。

以上よろしくお願い致します。

2本目
武田様　　お世話になっております。　Tです。

現状診断ヒアリングに記入いたしましたので、
ヒアリング書と提出書類を送付いたします。

ヒアリングに記載しきれないコメントは
Excel内の別紙（補足）シートに記載しました。

提出書類についてですが、昨年転職したため
夫の一時金明細書は冬の分のみとなります。

また、妻の年金記録照会は来週半ばになると思われます。
​ 　　　※これが届いてからの作業着手になります。
　　　　整理整頓作業をして、再ヒアリングへ進みます。

以上よろしくお願いいたします。
​ 　　　※よろしく、お願いします。



メールをいただきました。2020.2.20

武田様
お世話になっております。Tです。

帰宅後、ヒアリングシートへの記入を開始しましたが
6シートのうち5シート目で時間切れとなってしまいました。
​ 　　　※うわ、初日からすごく頑張ったようです。

後は夫婦どちらかが無くなったとき時という
考えたことがない場面の生活費のため、
​ 　　　※夫婦それぞれの「死亡保障必要額」を算出する
　　　　ためのヒアリングです。

　　　　真剣に、相手がいなくなった後の生活を想像
　　　　してもらいます。　息苦しくなる人もいます。
　　　　配偶者が亡くなるのだから当たり前です。
　　　　（　そこまで 真剣に取り組みましょう　）

　　　　本来は、そのように面倒くさい作業を経ないと、
　　　　真の「死亡保障必要額」は分からないものです。

　　　　そんなことを省略して、業界に洗脳されたまま
　　　　生命保険に加入するおバカさんの、
　　　　なんと多いことか・・。

じっくり考えて記入していきたいと思います。

以下質問させてください。
（FAXでの質問のほうがよろしいでしょうか?）
​ 　　　※いや、FAXよりはメールの方が手軽です。

提出書類にある年金番号や給与明細の所属会社名は
黒塗りして提出でよろしいでしょうか。
​ 　　　※　！！！　　？？？

　　　　国会質問での提出資料？　海苔弁当は見たく
　　　　ないので、資料はそのまま提出してください。

　　　　20年近くFP事務所を運営してきて、
　　　　このような質問は、まったく初めてです。

　　　　今まで 全ての顧問会員は、何の懸念もなく、
　　　　当事務所を信頼してもらって、すなおに
　　　　そのままの提出資料を送ってもらっています。

　　　　ねんきんネットの資料も、年金番号はもちろん、
　　　　加入履歴や標準報酬月額などが掲載されたまま、
　　　　まったくそのままの資料を提出してもらっています。

　　　　だから、当事務所も顧問を引き受けています。
　　　　お互いの信頼関係は、必要です。
　　　　（　信頼されない相手の顧問は引き受けない　）

　　　　現状診断の資料に勤務先も普通に記載されます。
　　　　が、もちろん、日々のブログ記事に個人情報が
　　　　掲載されることはありません。
　　　　（　そこは、きちんと配慮している　）

　　　　顧問は、互いの信頼関係の上に成り立ちますが、
　　　　それでも何か、どうしても譲れないような、
　　　　特別な事情があるのでしょうか？

　　　　そうであれば、具体的に教えてください。

現在はマンション住まいのため、老後の生活費の住居の欄には
管理費を家賃代わりに記入でよいかと思っておりますが、
正しいでしょうか。
​ 　　　※家賃替わり・・として考える必要はなく、
　　　　住居費としてかかるものは全て計上しましょう。

　　　　数十年後のマンションの管理費等が現在の水準
　　　　のままで済むわけがありませんが、
　　　　もちろん、分からないでしょうから、
　　　　現在のコストで計上しておきましょう。

　　　　数十年後の所有マンションにかかるコストに
　　　　ついては、できあがった「現状診断」の
　　　　キャッシュフロー表に「注釈」を付けています。

以上お忙しい中、お手数おかけしますが、
よろしくお願い致します。
​ 　　　※記入作業、がんばりましょう！


​​
メールをいただきました。2020.2.19

武田さん　お世話になります。

メール顧問会員を希望しますが、
既に持ち家の場合は対象外となりますでしょうか?

1　申込みに当たり、

〇相談内容　
７年前に新築マンション購入済
​ 　　　※う～ん、マンション、買ってしまった・・か。
　　　　マンションは、所有しない方がいいんだけど・・。

後２８年のローンだが繰上げ返済により残高は１０００万程度。
転職したため、退職金等でほぼ返し終えているところである。

完済しようと思えばできるが、住宅ローン減税が終わる
タイミングでよいかと思っている。
ただし金利が１％超えるようであれば速攻完済するつもりである。

過去に会社でライフシミュレーションに関するセミナーが
開かれたが夫婦ともに生まれつきの障害者であることなどから、
当てはまらないところが多く参考にならず、
ネットでいろいろ調べたところ当HPを見つけた。

〇生活設計についての意識

・夫：　
2人目が欲しいが妻が教育費について心配している
2人目ができた場合で２人とも私立中高大を希望しても
奨学金なしで行かせてあげたい。

結婚後の貯金は安定資産（定期預金等）としているが、
夫の結婚前の資産は趣味でもある株式投資等で運用している。
​ 　　　※全額 失ってもいいお金で・・ね。

　　　　生活設計のお金とは、きちんと区別したい。
　　　　地に足を付けて行なうのが、生活設計です。

・妻：　
子が小学校に入ったあたりで子のために仕事を辞めようか
悩んでいる。
​ 　　　※　・・　？？？

〇住所：  略

〇家族構成
　夫：　30代
　妻：　30代
　子：　幼児

以上よろしくお願いします。
​ 　　　※顧問会員になるための案内を送ったら、
　　　　即！年間顧問料：36000円が振り込まれました。

　　　　今日から、メール顧問会員です。

　　　　お楽しみのヒアリングシートをメール添付
　　　　で送りました。

​
2晩で提出！　早いっ！
でも、過去最高記録は 1晩で提出！！だったべ。
・・っと。​ ​​ ​

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて19年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

《　質問希望？　》　ブログ右「キーワード検索」をどうぞ。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。

《　顧問会員希望？　》 「顧問会員って何？」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ fpst@axel.ocn.ne.jp
メール顧問会員は、指定した月日のみに受付けます。