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武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

住宅完成見学会での担当者 1週間連絡なし
世帯年収1000万　いくらぐらいの家が妥当？
手取り55万なぜか毎月20万ほどオーバー
収入保障保険は下の子が20歳になるまで？
夫1万妻2万保険料の負担がきつく感じます
住宅ローン3000万 35年で仮審査OKですが
住宅ローン控除をフルに利用したいです♪
マイホームは図面通りに建てられます
図面が送られてきました！やる気満々！
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2009/01/06

ぜひ、顧問会員にしていただきたく・・

メール顧問会員になるかも？・・の〇〇さん
（相談：ライフプランニング）

新年早々・・メール問合せをいただきました。

武田務様

はじめまして、〇〇といいます。
昨年末に保険を見直そうと思い
Ｎｅｔ検索していたところ偶然
「武田つとむファイナンシャルプランナー事務所」
のブログを拝見しました。

まさに、「おばかさん」のわが家を根本から変えるため
是非、顧問会員にしていただきたくご連絡いたしました。

相談内容は主に
・保険
・教育資金
・住宅ローン　　　です。

家計の支出に関して、細かく把握できていないのですが
大丈夫でしょうか？
（今からでも...と思い家計簿をつけ始めました）

よろしくお願いいたします。

新規に顧問会員になる方は、
だいたい・・このように入ってきます。

私の返信メール・・です。

こんにちは。　新年早々のメール、ありがとうございます。

> 家計の支出に関して、細かく把握できていないのですが
> 大丈夫でしょうか？

・・だと思います。　細かく把握していたら、
おバカさんにはならないですよね。（失礼！）

そのような方の場合は・・、
　　　Ａ　年間収入
　　　Ｂ　年間支出
　　　Ｃ　年間貯蓄額　　・・の、
Ａだけは確実に分かっていて、
Ｃもだいたい検討がつくでしょうから、
Ａ　－　Ｃ　＝　Ｂ　　・・で　Ｂの金額をおさえます。
その金額を、ヒアリングシートの
「支出項目」に割り振ってもらいます。

ということで、よろしければ・・これからの流れは、
以下のようになります。

1　年間顧問料：36,000円　入金　

　　その日から翌年の前日までの、
　　年間顧問会員になります。
　　入金確認次第、「ヒアリング・シート」を
　　メール添付で送ります。

2　家計の現状診断

　　ヒアリングを行ないます。
　　（　だいたい1度では終わりません　）
　　再ヒアリング、再々ヒアリングを行ないます。
　　・・で資料を作成して、家計の現状診断を行ないます。

3　具体的な個別の相談

　　現状診断を終えれば、
　　まずご自身の将来を見ることができます。
当事務所も顧問会員の内容を
　　しっかり把握できた状態になります。
　　あらゆる質問・相談に対応できる状態・・ということです。
　　（　個別のアドバイスを行なうことができます　）

　　くれぐれも、現状診断終了前の相談や質問は
　　行なわないようお願いします。
　　（　お答えのしようがありません　）

●ブログ記事掲載について

　　ご存知のように・・日々のブログ記事に、
　　各顧問会員のでき事を掲載しています。

　　「できるだけ多くの消費者に、
　　　生活設計の意識に目覚めてもらう。」
　　これが・・私のライフワークであり、
　　当事務所の運営目的ですので、
　　ブログを利用して顧問会員の具体的な事案を
　　取り上げてコメントしています。
　　（　内容が具体的なほど、読者の参考になります　）

　　もちろん個々の顧問会員個人が
　　特定されない取り上げ方をしています。
　　名前はイニシャル、地名はいっさい出さない、・・等々。
　　それでも（警戒して？）、
　　「イニシャルを変えて」とか注文が付く場合もあり、
　　リクエストに応じた取り上げ方をしています。

　　そこで、確認します。
　　ブログ記事に取り上げること自体は、ＯＫですか？
　　ＯＫの場合、特にリクエストはありますか？

●振込口座は、以下です。

　　・・　省略　・・

またまた・・メールをいただきました。

武田務様

早速のお返事、ありがとうございます。
是非、メール顧問会員にしてください！！

> ブログ記事に取り上げること自体は、ＯＫですか？
> ＯＫの場合、特にリクエストはありますか？

ＯＫです。その際イニシャルを適当に変えてください...

入金は来週になるかと思いますが、
振込次第メールにて連絡いたします。
よろしくお願いします。

・・とまあ、こんな感じでみなさん顧問会員に・・。

「イニシャルを適当に変えて・・」
・・は、ちょっと辛いんですが・・。

名字そのままのイニシャルなら間違いようが
ないんですが、「適当に変えて」いると・・、
だれがだれだか分からなくなりそう・・で。

〇〇さんの顧問料入金を確認次第、
ヒアリングシートを添付送信します。

まずは・・家計の現状診断からです。

どんなキャッシュフロー・グラフができるか楽しみです。

　　　ダンナが死んで、ヨメも死ぬまでの、
　　　生涯の貯蓄残高を棒グラフで表すグラフです。
　　　（　夫婦の生涯が一目瞭然！・・です　）

百人百様・・色々特徴のあるグラフができます。
これを眺めて、歓声を上げるのもＦＰ事務所の楽しみ・・です。

〇〇さんのライフプランニング（生活設計）　進行状況
（　まだ会員ではないので、着色ナシ・・です　）

　　　1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
　　　2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
　　　3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正

《　消費者の方へ　》　
質問・感想など気軽にどうぞ。できるだけ早めにお返事します。
（　具体的な質問の際は、できるだけ詳しい情報提供を　）

《　業界の方へ　》　コメントを頂く場合は所属・姓名を名乗り、
私同様・・個人が特定できる状況で、正々堂々とお願いします。
読者の参考にもなるので、敬意を表してきちんとお返事します。
（　匿名コメントは削除：無駄な手間隙はご遠慮下さい　）

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