武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

　　　〇相談内容　

　　　　昨年だいぶ遅く子供を授かりました
※かなり遅めの第1子・・です。

　　　　今までかなりいい加減に
　　　　暮らしてきましたので
※そう・・なんですか。
　　　　先行きが不安になってきました

　　　　ライフプランニングをお願いしたいです
※きちんと生活設計しましょう。

　　　〇住所　〇〇県〇〇市　

　　　〇氏名　S

　　　〇年齢　30ウン歳

　　　〇家族構成　夫40ウン歳　子０歳

　　　〇それぞれの職業
　　　　　夫　会社員
　　　　　妻　会社員　育児中なので在宅勤務








メールをいただきました。　　 ※は、私の声。



「メール顧問会員希望連絡」


　　　初めまして、こんにちは。
　　　〇〇市在住のKと申します。

　　　メール顧問会員希望のお願いです。

　　　昨年秋頃に
　　　保険関連で検索していたら、
　　　たまたまこのＨＰへと辿り着きました。

　　　その時、丁度
　　　終身の医療保険に入るところ
　　　だったのですが
　　　過去ログを読み漁り、
　　　間一髪のところで加入回避を出来ました。
※危ない・・ところでした。
　　　　　　　　「回避できた」だけで・・
　　　　　　　　数十万～数百万円のお金の
　　　　　　　　たれ流しをストップできました。
　　　　　　　　よかった、よかった。
　　　　　　　　当ブログが役に立ちました。

　　　　　　　　きちんと生活設計するなら・・
　　　　　　　　医療保険に入ってはいけません。
　　　　　　　　終身の医療保険なんて、
　　　　　　　　とんでもない！　・・です。
　　　　　　　　「生涯手厚い保障」を受ける
　　　　　　　　のは、保険屋さんであって、
　　　　　　　　私たち消費者ではありません。

　　　過去ログは、時間を見つけて
　　　一通り読み終えました。
※すごい・・です。
　　　　　　　　けっこうなボリュームです。

　　　実は昨年初頭に住宅購入済みで、
　　　年末に引越しをしました。

　　　マンションです。
※う・・わぁ・・。

　　　ええ、買ってはいけないに入っている・・・
※はい・・
　　　　　　　　マンションは買ってはいけない。
　　　　　　　　時の経過とともに、金食い虫に
　　　　　　　　なっていきます。
　　　　　　　　最後には大変なお荷物になる
　　　　　　　　ケースもあり得ます。

　　　ＨＰを見つけて
　　　関連記事を読んだ時には、
　　　凹みました。
※・・でしょうね。

　　　購入当時に相当悩んだのですが、
　　　その時は色々な条件を加味し、
　　　夫婦共に納得した上で購入しました。

　　　既に入居しローン返済も始まり
　　　今更どうこうできませんが、
　　　将来売却も視野に入れています。
※今すぐにどうすることもできない
　　　　　　　　事柄は、悩むだけ損です。
　　　　　　　　くよくよ考え過ぎて
　　　　　　　　病気になったりしたら、
　　　　　　　　それこそ大損・・です。
　　　　　　　　今置かれた状況で、ベターな
　　　　　　　　選択を探っていきましょう。

　　　相談したい内容は以下の通りです。

　　　　・現状診断
　　　　・将来のライフプランニング
　　　　・第2子が生まれた場合のライフプランニング
　　　　・住宅ローン繰上返済について
　　　　・将来のマンション売却について

　　　こちらの情報は以下の通りです。

　　　　・〇〇市
　　　　・夫　（20ウン歳）　会社員
　　　　・妻　（20ウン歳）　会社員

　　　の夫婦2人です。
　　　※3月に第1子誕生予定です

　　　ちなみに、現時点で夫婦共に
　　　生命保険・医療保険は未加入です。
　　　（入社時に半強制的に入らされた
　　　　医療保険も昨年解約しています）
※素晴らしい！

　　　お忙しい所申し訳ございませんが、
　　　よろしくお願い致します。
※『若い新婚さん』
　　　　　　　　なら・・まだ、生命保険はいっさい
　　　　　　　　加入しない方がお得です。

　　　　　　　　・・が、
　　　　　　　　「妻が妊娠」しているのなら、
　　　　　　　　話は別！・・です。

　　　　　　　　　　　　※『若くない新婚さん』の
　　　　　　　　　　　　　場合も事情が異なります。
　　　　　　　　　　　　　一定の加入が必要に
　　　　　　　　　　　　　なったりします。

　　　　　　　　まだ現状診断前なので、
　　　　　　　　夫婦それぞれの死亡保障の
　　　　　　　　必要額が分かりませんが、
　　　　　　　　順番待ちの間に
　　　　　　　　「とりあえず加入」しておきたい。

　　　　　　　　夫婦共稼ぎで、それぞれが
　　　　　　　　自立できるほどの収入があれば、
　　　　　　　　小さい子どもがいようが・・
　　　　　　　　どちらも生命保険は不要！・・です。
　　　　　　　　（当たり前）

　　　　　　　　夫の収入は自立レベルで、
　　　　　　　　妻の収入がパート程度なら、
　　　　　　　　夫は必要で妻は不要・・です。
　　　　　　　　このケースなら・・
　　　　　　　　「とりあえず加入」は、
　　　　　　　　夫のみ3,000万円の
　　　　　　　　収入保障保険に加入。
　　　　　　　　期間は15年程度でOK。
　　　　　　　　（それ以降は不要になる）

　　　　　　　　夫婦の収入が逆のケースでは、
　　　　　　　　もちろん夫は不要で、
　　　　　　　　妻が「とりあえず加入」したい。

　　　　　　　　夫婦とも収入が少なめな
　　　　　　　　場合は、ちょっと判断が
　　　　　　　　難しくなります。
　　　　　　　　遺族年金制度の（男女不平等）
　　　　　　　　の関係で、
　　　　　　　　夫よりも妻が大きな保障が
　　　　　　　　必要になったりします。







双方に、顧問会員になるための
案内を送りました。


その後、双方から
年間顧問料：36,000円が
振り込まれたので、
ヒアリングシートを
メール添付で送りました。


ヒアリングシートが戻った時点で、
資料作成待ちの行列に
並んでもらいます。


がんばれ！　がんばれ！










今日の佐々木ＦＰ


〇金融機関廻り

給与や家賃の振込み　ほか。

　　　給与振込みは、佐々木FP自身の分
　　　のみで、いつもの通り・・武田FPの
　　　分はありません。　無給・・です。　（涙）


〇メール顧問会員のBさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料の作成作業。

本日完成！　お待たせしました！
メール添付で送りました。


【 行列のできるＦＰ事務所 】
　　  　 資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

1　Ｋさん（30代）：シミュ　回答待ち。（4/4着）
2　Ｍさん（40代）：現状診断　回答戻る1。（4/19着）
3　Ｔさん（30代）：現状診断　回答待ち。（5/20着）
4　Ｋさん（40代）：現状診断　回答待ち。（8/16着）
5　Ｙさん（30代）：現状診断　回答待ち。（8/29着）
6　Ｔさん（30代）：現状診断　回答待ち。（9/5着）
7　 Ｉ さん（30代）：現状診断　回答待ち。（10/8着）
8　Ｂさん（30代）：現状診断　今日の作業。（10/19着）
9　Aさん（30代）：現状診断　回答待ち。（11/5着）
10　Oさん（30代）：現状診断　回答待ち。（11/14着）
11　Fさん（30代）：現状診断　回答待ち。（11/22着）
12　I さん（30代）：シミュ　回答待ち。（12/8着）
13　Oさん（40代）：現状診断　回答戻る2。（12/13着）
14　Tさん（30代）：現状診断　12/13　シート到着。
15　Sさん（20代）：現状診断　12/22　シート到着。
16　Sさん（20代）：シミュレーション　1/5　依頼着。
17　Mさん（20代）：現状診断　1/11　シート到着。
18　Mさん（40代）：現状診断　1/18　シート到着。


















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