武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

〇メール顧問会員のＨさん（40代）
（相談：ライフプランニング）


現在・・現状診断資料作成の
順番待ちで、行列に並んでいます。
（17番目）

メールをいただきました。



武田様、佐々木様

おはようございます。
メール顧問会員のＴです。

やっと順番が近づいてきました！
※はい、全体の17番目で・・
　　　　　　　　未着手の方の中で4番目です。

早くて今月中かな～
と勝手に予測しています。
※ 佐々木ＦＰ
　　　　　　　　「今月中・・は、ちょっと
　　　　　　　　　きついのでは？」

変更点がありますので、
以下の２つの新しいファイルを
添付しています。

・メールヒアリング2013_訂正.xls
　年金の欄など訂正しています。
　古いファイルと差し替えを
　お願いいたします。
※了解しました。

・保険証書_Ｔ.pdf
　今年7月に加入した
収入保障保険 の分です。
　郵送した解約済みの分と
　差し替えをお願いいたします。
※三角形の保険に
　　　　　　　　「とりあえず加入」して、
　　　　　　　　生命保険の清算を
　　　　　　　　とりあえず済ませたようです。

NKS」ひまわり生命
　　　　　　　　保障総額：3,024万円
　　　　　　　　保証期間：14年
　　　　　　　　保険料（年）：31,734円
　　　　　　　　　　　　　（5年ごとに減る）

　　　　　　　　さすが三角形の保険です。
　　　　　　　　保険料がメチャ安！
　　　　　　　　「とりあえず加入」としては、
　　　　　　　　適切だと思われます。

　　　　　　　　他の保険をすべて解約すれば、
　　　　　　　　貯蓄が目に見えて増えます。

　　　　　　　　現状診断結果で・・
　　　　　　　　「夫婦ともに生命保険不要！」
　　　　　　　　などという結果が出れば、
　　　　　　　　好ましい三角形の保険でさえ
　　　　　　　　不要になります。

　　　　　　　　その時は、これも解約！
　　　　　　　　すべての生命保険を清算します。

お手数ですが
よろしくお願いいたします。
※行列に並んで待っている間にも、
　　　　　　　　生命保険料は口座から
　　　　　　　　自動引き落とし（お金たれ流し）
　　　　　　　　されます。

　　　　　　　　非常にもったいないことなので、
　　　　　　　　現状診断結果が出る前で
　　　　　　　　あっても、「生命保険の清算」を
　　　　　　　　お奨めしています。

まず、しっかり認識を持ちます。
『保険加入＝お金を失うこと！』

　　　　　　　　できるだけ加入しない方が、
　　　　　　　　人生はうまく行きます。
　　　　　　　　生活設計に余裕が生まれます。
　　　　　　　　（あたりまえ）

　　　　　　　　できるだけ加入しないことを
　　　　　　　　前提に考えます。
　　　　　　　　（当たり前）

　　　　　　　　家族で必要な保障は、基本的に
　　　　　　　　大黒柱の死亡保障のみです。
　　　　　　　　一般的に・・妻子には保険は
　　　　　　　　不要です。

　　　　　　　　なので・・
　　　　　　　　現状診断前の段階では
　　　　　　　　（必要保障額が分からない人は）、
保障総額：3,000万円
保証期間：15年
　　　　　　　　・・で、三角形の生命保険
　　　　　　　　（収入保障保険）に加入します。

　　　　　　　　これを私は『とりあえず加入』
　　　　　　　　と、言っています。

保障額：3,000万円 は、
　　　　　　　　一般的には行っても
　　　　　　　　この程度・・というレベルです。
　　　　　　　　（最近では2千万円でも
　　　　　　　　　いいかな・・と思っています）

　　　　　　　　死亡保障額が5千万円とか
　　　　　　　　7千万円も必要・・という人は、
　　　　　　　　家計収支がどこかおかしい
　　　　　　　　（又は保険屋に騙されている）
　　　　　　　　・・ということです。

必要期間：15年 も・・同じく、
　　　　　　　　一般的には行っても
　　　　　　　　この程度・・というレベルです。

　　　　　　　　10年という人もいれば、
　　　　　　　　数年という人もいます。

　　　　　　　　子どもがまだ学生であっても
　　　　　　　　保障が不要になる
　　　　　　　　・・のが、普通です。

　　　　　　　　20年も30年も、あるいは・・
　　　　　　　　60歳までとか65歳まで必要
　　　　　　　　という人は、やはり
　　　　　　　　家計収支がどこかおかしい
　　　　　　　　（又は保険屋に騙されている）
　　　　　　　　・・ということです。


　　　　　　　　当事務所での検証結果では、
顧問会員の半分以上が、
「夫婦ともに生命保険不要！
現在も将来もまったく不要！」
　　　　　　　　という結論が出ています。

　　　　　　　　フルタイムの共稼ぎなら、
　　　　　　　　だいたいこうなります。
　　　　　　　　（極端な浪費生活をしてない限り）



　　　　　　　保険屋の設計通りなら、
　　　　　　　確実に、我が家の大切なお金を
　　　　　　　たれ流しています。

　　　　　　　お金のたれ流しを止めるため、
　　　　　　　生命保険は清算しましょう。









　　　た・れ・な・が・し

　　　たれながし・・

家計改善したい？
きちんと生活設計したい？

なら・・（できるだけ）