武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

君は、自分の頭で考えてるか？

【 業務日記：行列のできるＦＰ事務所 】

【　武田FP　】

《　ブログ記事 アップ　》
　　　　　　　※3件。

《　実行支援等　》


【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆ 生活設計★　》

1　Hさん（40代）：☆6/6再ヒア待ち。（5/13着）　
2　Hさん（40代）：☆9/9再ヒア待ち。（8/23着）
3　 Sさん（30代）：☆4/5再ヒア待ち。（3/7着）


4　Kさん（30代）：★3/13 生活設計 依頼着。

　　　　　　　※今日の作業。

　　　　　　　　終了予定は4/11（火）です。
　　　　　　　　お楽しみに・・。

5　Yさん（60代）：☆3/21 現状診断 依頼着。

　　　　　　　※メールをいただきました。

　　　　　　　　毎日ブログ楽しみにしています。

　　　　　　　　提出後主人の積み立て年金が
　　　　　　　　発覚したり
　　　　　　　　貯蓄が下がったり
　　　　　　　　生活費を更に細かく見直しして
　　　　　　　　修正版を送付させて下さい。

　　　　　　　　すいません。

　　　　　　　　まだ着手前だとホームページで
　　　　　　　　確認出来たので
　　　　　　　　修正版をださせて頂きました。
　　　　　　　　ご対応どうぞ宜しくお願い致します。

　　　　　　　　尚、主人の年収が29年度
　　　　　　　　大きく変わったので
　　　　　　　　月給与を元にインプットしましたが
　　　　　　　　源泉税の計算が色々調べた
　　　　　　　　のですが出来ませんでしたので
　　　　　　　　案分して入れました。

　　　　　　　　申し訳けございません。
　　　　　　　　どうぞ宜しくお願い致します。
　　　　　　　　　　※了解しました。

6　Oさん（30代）：★3/22 生活設計 依頼着。


7　Tさん（30代）：☆3/27 現状診断 依頼着。


8　Iさん（40代）：☆3/29 現状診断 依頼着。


9　Nさん（30代）：★4/3 生活設計 依頼着。


10　Yさん（30代）：☆4/6 現状診断 依頼着。


11　Iさん（40代）：☆4/6 現状診断 依頼着。


12　Iさん（30代）：★4/10 生活設計 依頼着。

　　　　　　　※メールをいただきました。

　　　　　　　　お世話になっております、
　　　　　　　　メール顧問会員のＩです。

　　　　　　　　現状診断資料の作成ありがとう
　　　　　　　　ございました。
　　　　　　　　充実した内容の資料で
　　　　　　　　夫婦共々感激しております。

　　　　　　　　さらに生活設計の依頼をさせて
　　　　　　　　いただければと存じます。

　　　　　　　　将来子どもが二人生まれた場合
　　　　　　　　（２年後第一子、４年後第二子）
　　　　　　　　を基礎条件として、下記のとおり
　　　　　　　　シミュレーションをお願いいたします。

　　　　　　　　1　妻が仕事をやめることなく
　　　　　　　　　　定年まで勤める場合。

　　　　　　　　　　育児休暇の時期等は現状診断
　　　　　　　　　　ヒアリングシートのとおりです。

　　　　　　　　2　妻が第二子が誕生した２年後に
　　　　　　　　　　退職し（退職金３００万円）、
　　　　　　　　　　その２年後から６５歳まで年収
　　　　　　　　　　９０万円のパート勤めとなる場合。

　　　　　　　　3　妻が１５年後に仕事を退職し
　　　　　　　　　　（退職金５００万円）、
　　　　　　　　　　そこから６５歳まで年収９０万円の
　　　　　　　　　　パート勤めとなる場合。

　　　　　　　　子どもの教育費は現状診断
　　　　　　　　ヒアリングシートのとおりですが、
　　　　　　　　変更点として児童手当に加え
　　　　　　　　子どもの扶養手当の加算を
　　　　　　　　それぞれのＣＦ表に入力ました。

　　　　　　　　子どもが中学を卒業するまで
　　　　　　　　（１５歳の３月まで）は月９，０００円、
　　　　　　　　中学卒業から２２歳になった年の
　　　　　　　　３月まで月１３，０００円となります。

　　　　　　　　また、こちらも入力済ですが、
　　　　　　　　2、3の場合は妻も扶養とするため、
　　　　　　　　妻の退職後は更に扶養手当が
　　　　　　　　月６，０００円発生します。

　　　　　　　　それぞれのパターンにて
　　　　　　　　必要保険金額と年金受給額の
　　　　　　　　試算もお願いいたします。

　　　　　　　　お忙しい中恐縮ですが
　　　　　　　　何卒よろしくお願いいたします。
　　　　　　　　　　※え？　それぞれのパターンで
　　　　　　　　　　　死亡保障必要額も算出？
　　　　　　　　　　　え？　遺族年金も
　　　　　　　　　　　それぞれのパターンで計算
　　　　　　　　　　　する必要も出てくるゾ。

　　　　　　　　　　　普通のケースの3倍の仕事量
　　　　　　　　　　　になってしまうぞ。

　　　　　　　　　　　とっても大変だから、
　　　　　　　　　　　死亡保障必要額の計算は
　　　　　　　　　　　どれか一つのパターンだけに
　　　　　　　　　　　してもらおうか・・

　　　　　　　　　　　と、佐々木fpに言ったら、

　　　　　　　　　　　「別にいいんじゃないですか？
　　　　　　　　　　　　遺族年金の計算なんかも、
　　　　　　　　　　　　現状診断で土台ができているから。」

　　　　　　　　　　　あ　・・そうです　・・か。

　　　　　　　　　　　そういうことですので、
　　　　　　　　　　　そのままお受けします。

　　　※新規にメール顧問会員になって、
　　　　ヒアリングシートが未提出
　　　　・・という人が、まだまだ・・います。

　　　　がんばって提出して行列に並ぼう！

 あ　そう　・・ですか   ・・っと。



〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて16年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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