武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

家の２階がほぼ無くなりました！
新築入居後省エネ基準ではない事が発覚！
建物の南半分が無残に無くなりました
屋根から2階 1階へと情け容赦なく
50年ローン銀行側のメリットは何ですか？
解体工事重機のすごい音が響いています
大手の家でも作業員の意識次第で品質は
ローコスト住宅ってどうなんでしょうか？
20代後半夫婦 40年ローンどうでしょう？
ガン団信で住宅ローン審査落ちました

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2008/03/21

保険料2万円/月も払うなんて、もったいない。

今日のファイナンシャル・プランナー事務所。

武田FP

〇スポット相談　Yさん（30代）
（相談：生命保険のシェイプアップ）

自営業のご主人、専業主婦の奥さんと赤ちゃん
・・という家族構成の、生命保険。

何かあったら不安だけど、貯蓄もなかなか・・。

現在・・夫の死亡保障3,000万円に特約諸々・・、
他にガン保険・・締めて保険料月額2万円！
　　　　　　　（　もったいない・・　）

・医療保障　・・全員不要！
　　　医療費が仮に300万円かかっても、
　　　健康保険の高額療養費制度で・・、
　　　本人負担は約10万円。
　　　（　保険料5ヶ月で貯まってしまう　）
　　　自己負担は・・貯蓄で賄えるレベルです。

・死亡保障　・・妻子は不要！
　　　夫の死亡保障必要額を計算した結果、
　　　2,300万円。
　　　さらに金額は将来に向けて減っていく。
　　　逓減定期保険でスタート時2,300万円、
　　　20年間の場合、30代半ばの男性なら
　　　保険料は月4,000円程度！

結論！　現在の保険すべてを解約して、
若干の解約返戻金をもらって貯蓄しつつ・・、
逓減定期保険で夫の死亡保障を確保する！

保険料 20,000円/月が4,000円/月になり、
16,000円が貯蓄に廻せます。
1年間の貯蓄額が約20万円も増えます！

めでたし、めでたし、・・あっという間の1時間でした。
　　　　　　　（　相談料：3,000円入金　）

保険の解約、新規保険の契約、・・の際には、
　　　保険屋さんにだまされないよう、くれぐれも注意！

顧問会員Yさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断の資料作成が終わっています。
まとめの「総評」等の文面作成。
（　明日・・ご夫婦とチビちゃんで来所予定　）

佐々木FP

〇銀行廻り

〇資料郵送作業

メール顧問会員のKさん（40代）
（相談：金融資産運用・住宅取得）

　　　長らくお待たせしていた「現状診断結果」
　　　封筒に入れて郵送・・です。
　　　（　KさんのPC・・マックなのでメール添付不可　）

メール顧問会員のKさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

　　　ヒアリング途中で・・再ヒアリングの資料を
　　　メール添付で送りましたが・・文字化け！
　　　ならば・・とファックス、2度挑戦も失敗！
　　　しょうがないな～と、郵送！

メール顧問会員のGさん（？代）
（相談：ライフプランニング）

　　　顧問会員成り立てのホヤホヤ・・です。
　　　ヒアリングシートをメール添付で送りましたが、
　　　「安全でない為メールから削除されました。」
　　　（　うちの資料は・・危険？　）
　　　やむをえず・・こちらも郵送！

顧問会員のSさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料作成。
長らくお待たせしました。
今日から・・佐々木FPが着手しました。
（　また・・明日・あさって・・休みですが　）

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