武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

また、メールをいただきました。

武田さま

お世話になっております。
いつも楽しいコメントありがとうございます。

あ・・・！の意味は　
我が家の恥ずかしいネタが！（笑）
解約してないと
こんなお恥ずかしいことに・・・。

保険と詳細について確認できたら、
メールで内容のみを連絡し
生活設計に入る・・・
という流れでOKでしょうか。
※基本的には・・
　　　　　　　　家計の修整部分を整理整頓して、
　　　　　　　　シミュレーション作成のため
　　　　　　　　改めて行列に並ぶ、
　　　　　　　　・・ということになります。

　　　　　　　　簡単な修整なら・・
　　　　　　　　自分でシミュレーションしてみて、
　　　　　　　　人生が好転すれば、それでＯＫ。

　　　　　　　　ただし、やり方に間違いが無いか？
　　　　　　　　確認が必要です。
　　　　　　　　そのキャッシュフロー表やグラフを
　　　　　　　　メール添付で送ってもらえば、
　　　　　　　　すぐチェックします。

1500万の収入保障については
今の保険を減額しようと思っています。
※そう安易に考えないで、
　　　　　　　　セカンドオピニオン、
　　　　　　　　サードオピニオンを確認しよう。

　　　　　　　　今の保険屋の保険料が
　　　　　　　　最も安い・・ことはない！
　　　　　　　　と思われます。

　　　　　　　　どんな買い物でも、
　　　　　　　　最低3個は徹底比較しよう。

賠償責任の保険は・・・悩んでいます、
どうしようかと。（おバカさん？）
※家計がまだ、まともじゃない・・のに？

現状診断は散々ですが、
目が覚めました。
※まだ、しっかりお目覚め
　　　　　　　　していない・・ようです。

保険で貯蓄している場合ではない
のがよく分かりました。
※そんなことは、現状診断とは
　　　　　　　　まったく関係ない。

　　　　　　　　現状診断しようがしまいが、
　　　　　　　　『保険で貯蓄してはいけない』

シュミレーション楽しいですね、
いじっていると黒字になるかも...
と期待が。
※低く見過ぎていた夫の給料を
　　　　　　　　増やしてみたり、
　　　　　　　　生命保険を清算してみたり、
　　　　　　　　自分でシミュレーションしてみると、
　　　　　　　　未来が明るくなることが
　　　　　　　　分かります。

私が今の職場で65歳まで勤め、
昇級が予定通りあればの話ですが(^^ゞ

ではまたご連絡させていただきます、
よろしくお願い致します。

1/22（水）に初めてメールを
頂いたから、またメールを頂きました。

　　　　　　　※前回の記事は以下。

岩手に土地があり相続税対策を相談したい？

武田様

お返事遅くなり申し訳ございません。

ブログの記事に取り上げていただき、
ありがとうございます。
拝見いたしました。

相続対策のみだと
税理士法に抵触する...そうですよね。
※「相続対策」ならＯＫですが、
　　　　　　　　「相続税対策」というお話でした。

　　　　　　　　「税対策」のみの相談で
　　　　　　　　アドバイスするのは、
　　　　　　　　好ましくない・・と思われます。

的外れな質問をしてしまい
申し訳ありません。

実は相続についても心配ですが、
一番の心配は両親の家計に
ついてです。

自営業で
経営は常に自転車操業状態で、
貯蓄ゼロで年金にも未加入という
現状を最近知りました。
※それは、まずい・・。

　　　　　　　　年金に加入していないのは
　　　　　　　　致命的にマズイ。

　　　　　　　　年金に加入していない・・なら、
　　　　　　　　その分貯蓄をしていればまだ
　　　　　　　　救われますが・・　それも無い。

　　　　　　　　非常にマズイ。

　　　　　　　　以前の顧問会員で・・
　　　　　　　　開業医をしていた夫が死亡し、
　　　　　　　　遺された妻の老後資金が
　　　　　　　　まったく無い！
　　　　　　　　というおバカさん（失礼！）な
　　　　　　　　ケースがありましたが・・

　　　　　　　　（夫は、そんなこと
　　　　　　　　　これっぽっちも考えなかった？）

　　　　　　　　資産（不動産）がある程度あり、
　　　　　　　　売却処分したりして、
　　　　　　　　妻の以後の生活費は
　　　　　　　　なんとかなりました。

父は65歳で
働けるうちは働くつもりのようですが、
父が体を壊して働けなくなったり、
亡くなった後の母の生活資金を
心配しています。
※その役目をするのが、
　　　　　　　　　『年金』・・です。

　　　　　　　　　なぜ、払ってこなかった・・？

　　　　　　　　　国民皆保険の素晴らしい国に
　　　　　　　　　住んでいながら・・。

いざとなったら私が同居して
面倒みようとは考えていますが、
私もまだ未婚なので
この先状況がどのように変わるか
分かりません。
※自分の人生です。
　　　　　　　　親の犠牲になるのは・・どうか？

メール顧問会員の受付が再開したら
ライフプラン設計の申し込みを
させていただきたいと思います。
※ある程度役に立つ資産がある
　　　　　　　　ということであればいいけど、

　　　　　　　　単に貯蓄無し、年金無し、
　　　　　　　　ということであれば、
　　　　　　　　ライフプランのしようが無い・・かも。

　　　　　　　　生活保護の対象になるケース
　　　　　　　　かも・・です。

【行列のできるＦＰ事務所】

　　　　資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

　　　　ヒアリングから完成まで一家族当たり平均5日です。
　　　　「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。
　　　　回答が戻った順番に、作業着手しています。

《　現状診断　》　佐々木ＦＰ

1　Ａさん（30代）：回答待ち。（4/1着）
2　Ｓさん（40代）：回答待ち。（6/22着）
3　Ｎさん（30代）：回答待ち。（4/12着）
4　Ｅさん（30代）：回答待ち。（6/19着）
5　Ｍさん（40代）：回答待ち。（5/2着）
6　Ｙさん（40代）：回答待ち。（6/27着）
7　Ｍさん（40代）：回答待ち。（7/18着）
8　Ｋさん（20代）：作業途中。（7/18着）
※完成予定は水曜日（1/29）。
9　Ｅさん（30代）： 7/26　依頼着。
10　Ｍさん（30代）： 8/1　依頼着。
11　Ｍさん（30代）： 8/4　依頼着。
12　Ｋさん（30代）： 8/5　依頼着。
13　Ｈさん（30代）： 8/15　依頼着。
14　I さん（30代）： 8/28 依頼着。
15　Ｋさん（40代）： 9/4　依頼着。
16　Ｋさん（40代）： 9/7　依頼着。
17　Ｓさん（30代）： 11/8 依頼着。
18　Ｓさん（30代）：12/25 依頼着。
19　Ｋさん（30代）：12/26 依頼着。
20　Ｎさん（40代）：12/26 依頼着。
21　Ａさん（40代）：12/28 依頼着。
22　Ｍさん（30代）：12/29 依頼着。
23　Ｋさん（30代）：1/9 依頼着。
24　Ｍさん（40代）：1/9 依頼着。
25　Ｋさん（50代）：1/10 依頼着。
26　Ｔさん（30代）：1/21 依頼着。
27　Ａさん（30代）：1/25 依頼着。

　　　※ヒアリングシートと提出書類、
　　　　両方が到着した時点で行列に並びます。

《　シミュレーション　》　武田ＦＰ

※毎日ブログ記事を書きながら、
　　　　　　　　資料作成作業を行なっています。

1　Ｉさん（30代）：生活設計。回答待ち。（7/9着）
2　Ｍさん（40代）：今日の作業。9/9依頼着。
※完成予定は1/29（水）

4　Ｋさん（30代）：生活設計。10/12依頼着。
5　Ｔさん（30代）：生活設計。11/21依頼着。
6　Ｈさん（40代）：住宅建替え。 1/15着。

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