武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

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2016/04/14

大の字で日焼けできるウッドデッキに★

カテゴリ：マイホーム

マイホームプラン打ち合わせ、
あっという間に・・約3時間。

自分の頭で考える生活設計。

花工房らら倶楽部

〇顧問会員のIさん（30代）
（相談：生活設計・マイホーム取得）

2016.3.9、現状診断終了。
マイホーム取得へ向けて、計画中です。

洗濯機と洗面台との位置関係の希望
全然和室じゃないようにしたいんです

本日・・4/14、13：30　ご夫婦で来所。
またまた、プラン打ち合わせです。

（写真＝馬芋ん【うまいもん】が誕生）

おいしそうなものを頂いてしまいました。
ありがとうございます！

「うまいもん」
・・という、芋焼酎のようです。
ありがたいです。

もう・・武田FP、
これだけが楽しみでやっています。

佐々木FPも何か飲み物を頂いたようですが、
持ち帰ったので、何かは分かりません。

※現在進行形のプラン。

ウッドデッキの形状が大きく変わりました。
ここで大の字になって日焼け・・できます。

今日の打合せは主に・・

〇平面プラン・立面プラン。
〇作り付け収納や作りつけ家具。
〇仕上表。
〇外構工事。

・・あっという間に、約3時間経過。

次回打ち合わせは4/19（火）です。（夫婦で）

次回打ち合わせまでに、
たたき台の外構プランを作成しておきます。

年内入居が希望です。
どんどん決めて行かなくては・・。

購入予定地。

一日中・・日当たりの良さそうな土地です。
道路より一段高い150坪です。　
大きい・・。

建物・・　小さっ！！
土地・・　でかっ！！
・・が、第一印象です。
さすが、150坪の土地です。

《 I家のマイホーム取得》
　　　　　　　※年内入居希望。

　　0　ヒアリング 3/3
　　1　家計の現状診断　問題点把握　3/9
　　2　ライフプランニング（生活設計）　3/15
　　3　資金・ローンの目安を立てる　4/4　
　　　　　　　※4/4、ALUHI盛岡店に融資打診。
　　　　　　　　融資そのものはまず、OK。
　　　　　　　　フラット35Sを90％以内融資で
　　　　　　　　利用可能　・・を、確認。
　　　　　　　　今後、土地の契約書と
　　　　　　　　重要事項説明書を添付して
　　　　　　　　融資申し込みをする　・・前に、
　　　　　　　　事前審査の申請をする。
　　4　土地探し　売買契約　決済
　　　　　　　※「土地」と「プラン」を同時進行で、
　　　　　　　　土地売買契約・決済のころには、
　　　　　　　　住宅プランが固まっている、
　　　　　　　　（or プレゼンコンペ直前）
　　　　　　　　ような流れを考えています。
　　5　展示場ほか見学　3/27
　　6　住宅プラン作成　図面作製
　　7　住宅会社・数社が提案競争
　　8　業者決定・請負契約
　　　　　　　※「工期は半年はみてほしい」
　　　　　　　　という業者もいるので、
　　　　　　　　業者決定・請負契約も
　　　　　　　　できるだけ前倒しにしたい。
　　9　事前手続き
　　10　着工・地鎮祭　
　　11　完成引き渡し　入居
　　　　　　　※年内入居を目指しています。
　　12　住宅ローン返済開始　

《　I家の概要：現状診断時点　》

家族　：　30代団体職員の夫、
　　　　　30代団体職員の妻、
　　　　　幼児2人・・の、4人家族。

相談　：　マイホーム取得。

住居　：　夫の実家。（3.5万円/月納入）

収入　：
　　　　夫　年収：302万円　（手取り：248万円）
　　　　妻　年収：297万円　（手取り：239万円）

貯蓄　：　830万円
　　　　収入はそれほど多くはないが、
　　　　堅実で健全な家計であることが
　　　　分かります。

借金　：　なし。　（素晴らしい！）

生命保険料　：　0万円/年　（素晴らしい！）

死亡保障必要額検証結果　：　
　　　　　　　　　現時点　　　10年後
　　　　夫　－1,938万円　－2,571万円
　　　　妻　－3,684万円　－4,174万円

　　　　「必要資金」から「手当可能資金」
　　　　を引いた結果なので、マイナスは
　　　　保障が不要ということです。

　　　　幼児と赤ちゃんがいますが、
　　　　夫婦ともに現在も将来も
　　　　生命保険は不要です。

　　　　これは特殊なケースではなく、
　　　　健全な家計であれば、当たり前。

　　　　「生命保険に入るのが当たり前」
　　　　・・と常々思っている人は、
　　　　どっぷりと洗脳されています。

　　　　延々とお金をたれ流し続けます。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

【　 武田FP 　】

13：30　顧問会員Iさん（30代）夫妻。
マイホーム取得、プラン打合せ。

【　佐々木ＦＰ　】

　　　　　　　※今月の佐々木FP

　　　　　　　　4/8（金）　4/22（金）

　　　　　　　　電話質問がある方はご注意下さい。

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆生活設計★　》

1　Ｔさん（30代）：☆12/11再ヒア待ち。（11/24着）
2　Wさん（30代）：☆3/3再ヒア待ち。（1/26着）
3　 Oさん（30代）：★3/24 生活設計依頼着。
※今日の作業。
4　Uさん（40代）：☆4/14 現状診断依頼着。
　　　　　　　※今日の作業。
　　　　　　　　本日・・提出書類が到着。
　　　　　　　　最高のタイミング！・・でした。
　　　　　　　　行列に並んだと同時に作業着手。
　　　　　　　　（史上初めて・・）
5　Uさん（30代）：★4/14 生活設計依頼着。
　　　　　　　　お菓子が午前中に到着。
　　　　　　　　生活設計依頼が午後に到着。

　　　　　　　※ 佐々木FP、快調に飛ばしています。

　　　　　　　　ヒアリングシートを記入中で・・
　　　　　　　　これから並ぶ人は、ラッキーです。
　　　　　　　　順番がすぐ、巡ってきます。

　　　　　　　　がんばって、早く並ぼう！