武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

​​​​発見したばかりの Q ＆ A 記事を取り上げて、

​​​コメントしています。


Q
家族が最近亡くなったのですが、
生命保険として何百万か貰うことになったんです

それに関しての質問なのですが、
一般的に生命保険が入ると家族で法律に則って
分け合いますよね
​​​ 　　　※そんなことは、無い。

けれど、まだ家族がそれぞれ実家に
(娘やお爺さんなど)住んでいるとなった場合。

ある１つの家に住む、
A.B.Cさんがそれぞれ受け取った生命保険料は、
​​​ 　　　※受け取るのは「保険金」、
　　　　払うのは「保険料」です。
家の生活費とするのか
はたまた、各々の個人の財産にするのか

世間では、どうするのが普通なのでしょうか
​​​ 　　　※出点から間違ったので、
　　　　話がグチャグチャになっている。

A

生命保険は受取人固有の財産です。 その後の事は受け取った人が考えます。
​​​ 　　　※当たり前。

A

＞＞一般的に生命保険が入ると
　家族で法律に則って分け合いますよね

違います。
生命保険金の受け取りは
指定された保険金受取人が受けとります。
​​​ 　　　※そういうこと。
　　　　不動産や現金のような相続資産と、
　　　　生命保険は違う。

受取人の方が他の家族（ご兄弟等）に分配
する場合には
先の回答者様の言われる通り
贈与税（金額にもよりますが）がかかります。




 自分の頭で考える生活設計。

​
​ 君、自分の頭で考えてるか？

【 業務日記：行列のできるＦＰ事務所 】
 　　　★印の記事は、 行列状況 ほか事務所実録記事。

【　武田FP　】

《　ブログ記事 アップ　》

​​《　実行支援等　》

​ ​※メール顧問会員のＹさん。

マイホーム取得 実行支援。
プランは完成して渡しています。

​コンペ実施。
⇒　今日の記事。

​

​ ※メール顧問会員のKさん。

マイホーム取得 実行支援。
プランは完成して渡しています。

各工務店へ声掛けをして、
 一通り提案をしてもらいました。

各社が予算オーバーぎみなので、
再見積もりをもらってから、
価格を落とす作業を終了。

 　　　　　　　​​
　　​
​​ ※顧問会員のＫさん。

マイホーム取得 実行支援。

2019.2.23（土）13：30
当事務所にて請負契約！ 2,730万円！
2019.3.17（日）地鎮祭！

​ ※メール顧問会員のKさん。

マイホーム取得 実行支援。
2/26（火）コンペ用資料作成終了。
メール添付で送りました。

4/13（土）・14（日）
4/21（日）　提案コンペを実施。　

⇒　今日の記事。



​​​【　佐々木ＦＰ　】

​​​ ​​​​​​​​《　事務所会計作業　》

​​ ​​《　現状診断☆ ＆ 生活設計★　》

1　 メール顧問会員のYさん（30代）
2018.5.31　再度、メール顧問会員に。


マイホーム取得シミュレーション
の資料作成、4/22（月）着手。

終了予定は4/23（火）です。
お楽しみに・・。


2　 メール顧問会員のNさん（40代）
​​​2019.2.20 新規メール顧問会員。


「再ヒアリング」として、
メール添付で送りました。

4/22（月）回答が、戻りました。



※メール顧問会員のKさん（50代）
​​​2019.2.22 新規メール顧問会員。

会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りましたが、それっきりです。
・・どうなっていますかぁ～～？

「昨年結婚し 夫婦で生活設計を」

​​

​ ​ ​​​​​​​​​​​ ​​ ※メール顧問会員のKさん（30代）
​​​2019.1.25 新規メール顧問会員。

会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りましたが、それっきりです。
・・どうなっていますかぁ～～？

「保険屋のではないキャッシュフローを」


​ ​​​​​​​​​​​ ​​ ※メール顧問会員のHさん（40代）
​​​2018.8.24 新規メール顧問会員。

会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りましたが、それっきりです。
・・どうなっていますかぁ～～？

「投資用アパート所有」


​ ​​​​​​​​​​​ ​​ ※メール顧問会員のNさん（40代）
​​​2018.6.25 新規メール顧問会員。

会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りましたが、それっきりです。
・・どうなっていますかぁ～～？

「CF表を作れるようになりたい」


​ ​​​​​​​​​​​ ​​ ※メール顧問会員のOさん（30代）
​​​2018.5.14 新規メール顧問会員。

会員になった日にヒアリングシートを
メール添付で送りましたが、それっきりです。
・・どうなっていますかぁ～～？

「家計運用は妻 生涯計画は夫？」

顧問期間はあと1か月弱です。
もったいない・・。
がんばって期間内に、
現状診断だけでもやってみませんか？

​
生命保険金は相続財産ではないべ。
・・っと。​ ​​ ​

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて18年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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