武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

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2013/08/27

貯蓄最低200万円だけ残して積極的な繰上返済

カテゴリ：ライフプラン

積極的な住宅ローン繰上返済
のシミュレーションを・・

自分の頭で考える・・生活設計。

〇メール顧問会員のＫさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

7/29（月）に
現状診断が終了しています。

8/12（月）　ＡＭ10：00　
はるばる盛岡の当事務所へ
来ていただいて、

現状診断結果と、
生活設計の基本的な考え方などの、
説明を行ないました。

8/25にいただいたメール・・。
※は私の声。

いつもお世話になっております

キャッフロー上での残高が
1　２００万円　
2　２５０万円　
3　３００万円　
とした場合の繰上返済の
シュミレーションを
していただきたいと思うのですが
よろしいでしょうか

行列に並んでいる間に

生命保険の清算　
返戻金１００万円の繰上返済　

確定拠出年金を止めて、
満額国民年金基金に、

収入保障保険への加入

を進めて参りたいと考えております
よろしくお願いいたします
※ちょっと意味不明・・。

　　　　　　　　シミュレーションの依頼内容
　　　　　　　　についてですが、
　　　　　　　　3通りの人生シミュレーション
　　　　　　　　をしたい・・ということでしょうか？

　　　　　　　　貯蓄残高が常に200万円以上
　　　　　　　　確保しながら積極的な
　　　　　　　　繰上返済をした場合の
　　　　　　　　人生はどうなるか？

　　　　　　　　同様に・・250万円の場合は？
　　　　　　　　同じく・・300万円の場合は？

　　　　　　　　どうなるか？・・の、
　　　　　　　　3つのシミュレーション
　　　　　　　　キャッシュフローを作ってほしい
　　　　　　　　・・という依頼と解釈していい
　　　　　　　　でしょうか？

　　　　　　　※「行列に並んでいる間に」
　　　　　　　　以降の文章後半部分は、
　　　　　　　　その通りでＯＫ！・・です。

　　　　　　　　積極的に家計改善しましょう。

また、メールをいただきました。

意味不明な文章ではない
とおもいますが・・・・・

３通りの人生のシュミレーションを
していただきたいということです

コメント通りの解釈でオッケイです

よろしくおねがいします
　　　　　　　※「毎年の貯蓄残高〇百万円
　　　　　　　　　を確保しながら、積極的な
　　　　　　　　　住宅ローン繰上返済をする
　　　　　　　　　キャッシュフローシミュレーション」

　　　　　　　　・・は、1つ作るだけでも
　　　　　　　　けっこうな作業ボリュームです。

　　　　　　　　それを・・50万円きざみで
　　　　　　　　3通りシミュレーションして
　　　　　　　　という依頼だとしたら大変だな・・
　　　　　　　　のような思いがありました。

　　　　　　　　そして、
　　　　　　　　ご存じの通り、当事務所の
　　　　　　　　資料作成待ちの行列は
　　　　　　　　非常に長くなっており、
　　　　　　　　3～4ヶ月待ちの状況で
　　　　　　　　皆さんにご迷惑をおかけ
　　　　　　　　しています。

　　　　　　　　シミュレーションは、
　　　　　　　　200万円と300万円の
　　　　　　　　2通りを作成するということで
　　　　　　　　お受けします。

　　　　　　　　この2通りの資料ができれば、
　　　　　　　　250万円の場合や
　　　　　　　　350万円の場合なども、
　　　　　　　　おおよそ類推できるものと
　　　　　　　　思われます。

　　　　　　　　ご協力ください。

家計改善したい？　
きちんと生活設計したい？

なら・・（できるだけ）
1　生命保険に加入しない！
2　借金をしない！
3　経費を払わない！

これだけでいい。すごくかんたん。
見違える人生になる。

今日の佐々木ＦＰ

〇メール顧問会員のＮさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料作成作業。

完成予定は今日（8/27）でしたが、
明日に延びてしまいました。

申しわけありません。

【行列のできるＦＰ事務所】

　　　　資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
お待たせしています。大変申しわけありません！

　　　　ヒアリングから完成まで一家族当たり平均5日です。
　　　　「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。
　　　　回答が戻った順番に、作業着手しています。

1　I さん（40代）：現状診断8/27回答戻る。（9/11着）
2　Ｋさん（40代）：現状診断　回答待ち。（10/5着）
3　Ｓさん（30代）：現状診断　回答待ち。（12/17ヒア）
4　Ｆさん（30代）：シミュレ　回答待ち。（1/29着）
5　Ａさん（30代）：現診　回答待ち。（4/1着）
6　Ｓさん（40代）：現診　回答待ち。（6/22着）
7　Ｎさん（30代）：現診　回答待ち。（4/12着）
8　Ｅさん（30代）：現診回答待ち。（6/19着）
9　Ｍさん（40代）：現診　回答待ち。（5/2着）
10　Ｈさん（40代）：現診　回答待ち。（5/2着）
11　Ｎさん（30代）：現診　今日の作業。（5/3着）
12　 I さん（60代）：現診　回答待ち。（5/3着）
13　Ｈさん（30代）：現状診断　5/9　シート到着。
14　Ｏさん（40代）：現状診断　5/10　シート到着。
15　Ｓさん（40代）：現状診断　5/16　シート到着。
16　Ｋさん（30代）：現状診断　5/18　シート到着。
17　Ｉさん（30代）：シミュレーション　5/20　依頼着。
18　Ｔさん（30代）：現状診断　5/23　シート到着。
19　Ｓさん（30代）：現状診断　5/31　シート到着。
20　Ｙさん（50代）：シミュレーション　6/2　依頼着。
21　Ｓさん（30代）：シミュレーション　6/4　依頼着。
22　Ｋさん（30代）：現状診断 6/8　依頼着。
23　Ｏさん（30代）：現状診断 6/12　依頼着。
24　Ｔさん（30代）：現状診断 6/24　依頼着。
25　Ｙさん（40代）：現状診断 6/27 依頼着。
26　Ｓさん（30代）：現状診断　7/3　依頼着。
27　Ｋさん（30代）：現状診断 7/5　依頼着。
28　Ｉさん（30代）：シミュレーション7/9依頼着。
29　Ｍさん（40代）：現状診断 7/18　依頼着。
30　Ｋさん（20代）：現状診断 7/18　依頼着。
31　Ｅさん（30代）：現状診断 7/26　依頼着。　
32　Ｍさん（30代）：現状診断 8/1　依頼着。
33　Ｍさん（30代）：現状診断 8/4　依頼着。
34　Ｋさん（30代）：現状診断 8/5　依頼着。
35　Ｎさん（40代）：シミュレーション 8/7依頼着。
36　Ｈさん（30代）：現状診断 8/15　依頼着。
37　Ｋさん（40代）：シミュレーション8/27依頼着。
※ I さん（30代）：8/24シート着書類未着

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