武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

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2013/08/28

『貯蓄利息＜借金利息！』
『医療給付金＜医療保険料総額！』
（当たり前）

目を覚ませ、おバカさん！（失礼！）

わずかな利息で預かったお金を
高い利息で貸すから、
金融機関は成り立っている。

医療関連で払う給付金より、
医療保険でもらう保険料が多いから、
保険会社は成り立っている。

金融機関や保険会社と反対側にいる
私たち消費者は、
・・だから損をする。

目をさませ！おバカさん！（失礼！）

借金はしない。
保険には加入しない。

・・生活設計の基本。

自分の頭で考える・・生活設計。

〇メール顧問会員の I さん（30代）
（相談：ライフプランニング）

ヒアリングシートは先行して
届いていましたが、
提出書類は今日（8/28）届きました。

晴れて・・今日、行列に並びました。

いただいたメール・・です。
※は、私の声。

武田つとむ　様

お世話になっております。
メール顧問会員の I です。

さっそく記事でのご指摘、
ありがとうございました。

奨学金の繰上げ返済・
※利子を払う借金はしない！
　　　　　　　　あるなら、できるだけ減らす！
国民年金の未納分支払いは
さっそく手続きしました。
※公的年金はできるだけ
　　　　　　　　満額もらえるようにしておく！
　　　　　　　　（当たり前）

医療保険についても、
すすめていきたいと思います。
※放置していると・・
　　　　　　　　どんどん自動引き落としされる。
　　　　　　　　医療保険やガン保険は
　　　　　　　　とっとと解約！

親の家計については、
やや複雑な事情もあり
簡単にはいかなかったりは
するのですが、
自分なりに努力してみようと思います。

実際に
着手していただく約3ヵ月後には、
方向性が見出せるようにしたい
と思います。

昨日、レターパックにて
書類を送らせていただきました。
ご査収いただきますよう、
お願いいたします。

以上、よろしくお願いいたします。
※今日、届きました。
　　　　　　　　先は長いけど、まずは並ばないと
　　　　　　　　現状診断はできません。

家計改善したい？　
きちんと生活設計したい？

なら・・（できるだけ）
1　生命保険に加入しない！
2　借金をしない！
3　経費を払わない！

これだけでいい。すごくかんたん。
見違える人生になる。

今日の佐々木ＦＰ

〇メール顧問会員のＮさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料作成作業。

本日完成！
メール添付で送りました。

現状のまま推移すれば、
問題の無いキャッシュフローです。
子どもが1人いますが、
夫婦ともに生命保険は不要です。
（よくあること、よくあること）

ただし、現状のままでは、
土地を購入しての
マイホーム取得は無理です。

また、第2子が誕生すると、
その時点から夫は
生命保険が必要になります。

〇メール顧問会員の I さん（40代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料作成作業。

本日・・再着手。
完成予定は、8/30（金）です。

お楽しみに・・。

【行列のできるＦＰ事務所】

　　　　資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
お待たせしています。大変申しわけありません！

　　　　ヒアリングから完成まで一家族当たり平均5日です。
　　　　「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。
　　　　回答が戻った順番に、作業着手しています。

1　I さん（40代）：現状診断　今日の作業。（9/11着）
2　Ｋさん（40代）：現状診断　回答待ち。（10/5着）
3　Ｓさん（30代）：現状診断　回答待ち。（12/17ヒア）
4　Ｆさん（30代）：シミュレ　回答待ち。（1/29着）
5　Ａさん（30代）：現診　回答待ち。（4/1着）
6　Ｓさん（40代）：現診　回答待ち。（6/22着）
7　Ｎさん（30代）：現診　回答待ち。（4/12着）
8　Ｅさん（30代）：現診回答待ち。（6/19着）
9　Ｍさん（40代）：現診　回答待ち。（5/2着）
10　Ｈさん（40代）：現診　回答待ち。（5/2着）
11　Ｎさん（30代）：現診　今日の作業。（5/3着）
12　 I さん（60代）：現診　回答待ち。（5/3着）
13　Ｈさん（30代）：現状診断　5/9　シート到着。
14　Ｏさん（40代）：現状診断　5/10　シート到着。
15　Ｓさん（40代）：現状診断　5/16　シート到着。
16　Ｋさん（30代）：現状診断　5/18　シート到着。
17　Ｉさん（30代）：シミュレーション　5/20　依頼着。
18　Ｔさん（30代）：現状診断　5/23　シート到着。
19　Ｓさん（30代）：現状診断　5/31　シート到着。
20　Ｙさん（50代）：シミュレーション　6/2　依頼着。
21　Ｓさん（30代）：シミュレーション　6/4　依頼着。
22　Ｋさん（30代）：現状診断 6/8　依頼着。
23　Ｏさん（30代）：現状診断 6/12　依頼着。
24　Ｔさん（30代）：現状診断 6/24　依頼着。
25　Ｙさん（40代）：現状診断 6/27 依頼着。
26　Ｓさん（30代）：現状診断　7/3　依頼着。
27　Ｋさん（30代）：現状診断 7/5　依頼着。
28　Ｉさん（30代）：シミュレーション7/9依頼着。
29　Ｍさん（40代）：現状診断 7/18　依頼着。
30　Ｋさん（20代）：現状診断 7/18　依頼着。
31　Ｅさん（30代）：現状診断 7/26　依頼着。　
32　Ｍさん（30代）：現状診断 8/1　依頼着。
33　Ｍさん（30代）：現状診断 8/4　依頼着。
34　Ｋさん（30代）：現状診断 8/5　依頼着。
35　Ｎさん（40代）：シミュレーション 8/7依頼着。
36　Ｈさん（30代）：現状診断 8/15　依頼着。
37　Ｋさん（40代）：シミュレーション8/27依頼着。
38 I さん（30代）：現状診断 8/28 依頼着。

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メール顧問会員の受付けは停止します。
（一般の顧問会員は、常時受付けています）