武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

ちょっと疲れてて、
お金に働いてもらうという趣旨
の本を読むやら
　　　　　　　※それって、博打の本です。

　　　　　　　　元手のお金を増やしたり減らしたり、
　　　　　　　　減らしたり減らしたり・・。

　　　　　　　　博打・・そのもの。
投資セミナーに顔を出してみるやら
そんな事を始めていました。
　　　　　　　※元手のお金を増やしたり減らしたり、
　　　　　　　　減らしたり減らしたり・・。

　　　　　　　　博打で確実な事が一つあります。

　　　　　　　　客が儲けようが損しようが、
　　　　　　　　胴元だけは必ず儲かる・・ということ。
　　　　　　　　（胴元＝金融業界）
投資用マンションなら楽できるかと
手を出しかけていました。
　　　　　　　※おバカさんです。
　　　　　　　　ババ抜きのババを持ってはいけない。
　　　　　　　　そんなものは、人生のお荷物になる。

　　　　　　　　マンションは、居住用だろうが
　　　　　　　　投資用だろうが、所有してはいけない。

世の中に、うまい話なんて無い・・んです。
しっかり地に足を付けて歩こう。

自分の頭で考える生活設計。




〇メール顧問会員 希望 のSさん（40代）
　　　（相談：ライフプランニング ）

メール顧問会員になりたい・・という、
連絡をいただきました。


初めまして　Sと申します。
メール顧問会員に申し込みをさせて頂きます。
よろしくお願い致します。

〇相談内容　

・貯蓄
　　　銀行預金130万円
　　　→保険の解約、月々の微々たる積立です。

　　　確定拠出年金　資産残高20万円（掛金2万/月）
　　　→節税対策で始めました。
　　　　　　　※DCで得られる収益と、
　　　　　　　　生命保険でたれ流すお金と、
　　　　　　　　借金で負担する利息と・・
　　　　　　　　きちんと算数をして比べっこ
　　　　　　　　してみたんだろうか？

　　　　　　　　毎月2万円という負担額が、
　　　　　　　　自分の生活設計上・・
　　　　　　　　妥当なものかどうか？
　　　　　　　　きちんと根拠を持って考えたか？

　　　　　　　　業界の話をそのまま
　　　　　　　　真に受けてはいないか？

・保険
　　　生命保険（アクサダイレクト）　
　　　死亡保障800万円+災害特約500万円　　
　　　2500円/月払
　　　→万が一のための教育ローン返済、
　　　残金は家族の生活費の足しに
　　　なるかと考え残した保険です。
　　　　　　　※根拠を持って考えたか？
　　　　　　　　業者の言いなりになっていないか？

・ローン
　　　政策金融公庫：教育ローン　残高163万円
　　　1.9万円/月払
　　　→繰り上げ返済した方が良いとは
　　　思うのですが、手元にあるお金が少ない
　　　のでどうしようかと悩んでいます。
　　　　　　　※そもそも・・
　　　　　　　　借金はしない方がよかった。

　　　　　　　　生命保険でたれ流すお金が
　　　　　　　　あったら、教育費に廻したかった。

　　　　　　　　借金せざるを得ない家計が、
　　　　　　　　DCに毎月2万円払う・・か？

・マイホーム
　　　賃貸(公団：家賃6万円)
　　　家賃は両親が支払っているため、
　　　生活費として10万円/月を渡しています。

・生活設計
　　　両親、娘と4人で生活しています。
　　　いずれ娘は家を出る事を前提に、
　　　現在父は働いていますが、
　　　年齢的にも体力的にも近いうちに
　　　リタイアすると思いますので、
　　　今後両親の生活を支えながら、
　　　自分の老後の生活設計が必要と
　　　考えています。

・相談内容
　　　ご相談したい内容は、
　　　HP記載の内容の通りです。
　　　家計・資産の現状や将来の問題点を発見
　　　改善策を検討して将来の見通しを立てたい
　　　具体的な改善

〇生活設計についての意識

将来の生活が不安でいっぱいです。
派遣社員ということもあり、いつまで
安定した収入が続くかわかりません。

現在の仕事に落ち着くまでに
職を転々としてしまったため、
またシングルマザーであるため、
私がいなくなったら、
病気になって働けなくなったら
娘に負担がかかると思い、

生命保険やガン保険・医療保険に最近まで
加入していました。年間30万円でした。
　　　　　　　※その30万円を毎年貯蓄
　　　　　　　　していたら・・。
ギリギリの生活なのに、
受け取れないかもしれない年金
　　　　　　　※そんな洗脳をしたのは、
　　　　　　　　金融業界や保険業界や
　　　　　　　　不動産業界だと思われる。

　　　　　　　　客が不安を感じるほど
　　　　　　　　ビジネスが成り立ち、
　　　　　　　　商品は売れる。
を払っていられない、
と誤った理解をしていて、
数年支払いをしていませんでした。
　　　　　　　※おバカさんです。（失礼！）

　　　　　　　　公的年金無しに老後生活が
　　　　　　　　成り立つことは、あり得ない。
　　　　　　　　年金の無いキャッシュフロー表
　　　　　　　　を作ってみればいい。

　　　　　　　　自殺したくなる　・・ぞ。

　　　　　　　　公的年金は老後の命綱だ。
　　　　　　　　おろそかに考えてはいけない。
生活に必要な分を補うため
深夜パートで働きに出たりしていました。

いつまでこの生活を続けなければ
いけないのか…

ちょっと疲れてて、
お金に働いてもらうという趣旨の本を読むやら
投資セミナーに顔を出してみるやら
そんな事を始めていました。
　　　　　　　※破滅への入り口をさまよって・・
投資用マンションなら楽できるかと
手を出しかけていました。
　　　　　　　※ドアをあけようとしていた・・
両親は昔から借金体質で、
現状を訊ねるのも正直怖いです。
　　　　　　　※借金は、気軽にしてはいけない。
怖くてそして面倒で今まで避けていました。

ふたりとも病気がちで医者通いを続けていて
そうも言ってられない状況なのに。

今までの私は間違いだらけです。

武田先生のブログにたどり着けて良かった。

闇雲に不安に駆られ間違った行動をするより、
根拠のある生活設計が必要だと痛感しました。
　　　　　　　※根拠を持って、人生を考えよう。
お引き受けいただければ幸いです。
ご検討の程、何卒よろしくお願い致します。

〇住所：  略

〇家族構成　
本人：40代・派遣社員
父：60代・会社員
母：60代・無職　
子：20代・アルバイト　
　　　　　　　※現状診断でキャッシュフロー表
　　　　　　　　を作って、厳しい現実を
　　　　　　　　目の当たりにするかもしれないが、
　　　　　　　　それでも・・まず、
　　　　　　　　現状を知ることが大切だ。

　　　　　　　　何の根拠も無く考え、行動して、
　　　　　　　　各種業者に洗脳され、
　　　　　　　　食い物にされて、
　　　　　　　　どうにもならなくなってしまうよりは
　　　　　　　　はるかにマシ・・だ。

　　　　　　　　メール顧問会員になる案内を
　　　　　　　　送りました。

【 業務日記：行列のできるＦＰ事務所 】

【　武田FP　】

《　ブログ記事 アップ　》
　　　　　　　※2件。

《　実行支援等　》


【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆ 生活設計★　》

1　Wさん（30代）：☆3/3再ヒア待ち。（1/26着）
2　Hさん（40代）：☆6/6再ヒア待ち。（5/13着）　
3　Yさん（30代）：☆8/22再ヒア待ち。（7/23着）
4　Hさん（40代）：☆9/9再ヒア待ち。（8/23着）
5　 T さん（40代）：☆1/11 現状診断 依頼着。

　　　　　　　　今日の作業。

　　　　　　　　終了予定は1/18（水）です。
　　　　　　　　お楽しみに・・。



　　　※新規にメール顧問会員になって、
　　　　ヒアリングシートの提出がまだ
　　　　・・という人が、数人います。

　　　　また、生活設計の依頼予定の
　　　　人もいます。

　　　　今・・提出すると、順番を待たずに
　　　　着手することができそうです。

　　　　がんばって提出して行列に並ぼう！






 ・・っと。

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて15年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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