武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

自分の頭で考える生活設計。

境界杭 14条地図 基礎コンクリート★
住宅予定地 調査しておきたいこと★
住宅用地購入 こんな流れで進めよう
マイホーム取得支援 初めて面談します

いつもお世話になっております。
顧問会員の〇〇市のYです。

では、4月1日（土）10:30に
盛岡の事務所に伺います。
　　　　　　　※遠路はるばる来てもらい、
　　　　　　　　初めて面談することになりますが、
　　　　　　　　土地購入とマイホーム建築の
　　　　　　　　実行支援で・・
　　　　　　　　私もこれから現地へ何度か
　　　　　　　　通うことになります。

　　　　　　　　3つの時間を選択肢として
　　　　　　　　提示していましたが、
　　　　　　　　10：30・・ということになりました。

　　　　　　　　岩手県は大きくて、
　　　　　　　　南北で200キロメートルも
　　　　　　　　あります。
　　　　　　　　盛岡はその中間地点です。

　　　　　　　※追伸
　　　　　　　　平日であれば事務所で
　　　　　　　　着席すれば、
　　　　　　　　自動的にお茶が出てきますが、
　　　　　　　　土曜日で佐々木FPが不在
　　　　　　　　なので、それはありません。
　　　　　　　　（悪しからず）

現時点での希望の家について
資料を持って行くようにします。

よろしくお願いします。
　　　　　　　※「希望の家」の資料は、
　　　　　　　　「間取り」について検討する
　　　　　　　　場合は、
　　　　　　　　同じサイズの約36坪の
　　　　　　　　プランでお願いします。

　　　　　　　　今・・建築中のIさんの家も
　　　　　　　　約36坪なんですが、
　　　　　　　　間取りを検討しているときに、

　　　　　　　　「このような間取りにしたい♪」
　　　　　　　　・・と送ってきたプランは
　　　　　　　　40坪以上のものでした。

　　　　　　　　大きな家の間取りをそのまま
　　　　　　　　取り入れるのは物理的に
　　　　　　　　不可能・・なんです。

　　　　　　　　結果、その間取りは却下！
　　　　　　　　に、なりました。

　　　　　　　　部分的なアイディアの参考とか、
　　　　　　　　仕上げの参考とか、
　　　　　　　　設備の参考とかならいい
　　　　　　　　んですが、
　　　　　　　　サイズが違う家を
　　　　　　　　間取りの参考にはできません。


《 Y家マイホーム取得への道 》

　　0　ヒアリング10/11
　　1　家計の現状診断12/2
　　2　ライフプランニング（生活設計）1/23
　　3　資金・ローンの目安を立てる
　　4　土地探し 　売買契約　決済
　　5　展示場ほか見学　
　　6　住宅プラン作成 　図面作製
　　7　複数の住宅会社でプレゼンコンペ
　　8　業者決定・請負契約
　　9　事前手続き
　　10　着工・地鎮祭 
　　11　完成引き渡し　入居
　　12　住宅ローン返済開始


シミュレーション
《　第2子誕生＆マイホーム取得　》

ちょっと・・　老後が不安な感じ・・。


第2子とマイホーム、さすがに
死亡保障必要額は大きくなります。


シミュレーション 《　第2子誕生＆マイホーム取得　》
武田FPがチョチョイとやってみました。
『土地代を500万円減額した人生』

老後がちょっぴり安心な感じ・・。


《　Y家の概要　：　現状診断時点　》

家族　：　40代会社員の夫、
　　　　　30代の妻、
　　　　　子（赤ちゃん）、・・の3人家族。

相談　：　第2子。マイホーム。生命保険。

収入　：　　　　収入　　　　　手取り
　　　　　夫　　575万円/年　　457万円/年

住居　：　賃貸。（家賃：6.2万円）

貯蓄　：　3,065万円

借金　：　無し。

生命保険料　：　52.4万円/年　
　　　　夫
　　　　　　・団体生命　朝日
　　　　　　・団体年金共済　明治安田

　　　　妻
　　　　　　・確定年金　第一生命　

死亡保障必要額 検証結果　：
　　　　　　　　現時点　　　　10年後
　　　　夫　　　1,712万円　　　301万円
　　　　妻　　－5,494 万円　－3,003万円

　　　　「必要資金」から「手当可能資金」
　　　　を引いた結果なので、マイナスは
　　　　保障が不要ということです。


《　死亡保障必要額の推移　》

いよいよ、面談だべ。 ・・っと。

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて16年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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