武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2017/05/25

生活設計で互いの知らない事が次々★

カテゴリ：ライフプラン

年金の未納期間があったり
お互いの知らないことが
まだまだ出てきそうで
心配になります。

自分の頭で考える生活設計。

〇メール顧問会員のＡさん（20代）
　　　（相談：ライフプランニング）

2017.5.17　メール顧問会員になりました。

メールをいただきました。

こんばんは、お世話になります、Ａです。

佐々木様、
先日は電話対応ありがとうございました。

無事、人事からざっくりですが
退職金を聞き出すことが出来ました。
　　　　　　　※退職金の事を20代の社員に
　　　　　　　　聞かれた人事担当者は
　　　　　　　　どう思ったんでしょうね？

　　　　　　　　今まで・・「生活設計のため」
　　　　　　　　なんていう理由で
　　　　　　　　聞いてきた人は皆無でしょうから。

　　　　　　　　それだけ・・日本人には、
　　　　　　　　「生活設計の意識が無い」
　　　　　　　　ということですが・・。
早速ヒアリングシート書いてみました。

不備がないといいのですが、
よろしくお願いします。
　　　　　　　※ある・・に決まっています。

　　　　　　　　不備が無い人なんていない。
　　　　　　　　そのために「再ヒアリング」が
　　　　　　　　あります。
書類は写真に撮って送ります。

実家から送って貰ったりしているので
見づらいモノもありますがお許しください。

最新のモノが無いものは手に入り次第送ります。

現状の生活がまだ不慣れなため
しっかりとした基本生活費が出せているのか
心配です。
　　　　　　　※新婚ホヤホヤ・・です。
今後2人でしっかり把握し、修正するかもしれません。
　　　　　　　※当然、そうなります。
現状がそんな状態の為、将来の予測は
まったくつかず、2人で迷い込みそうになり、
　　　　　　　※当然、そうなります。
周りに聞いたり、ネットも参考にしたので、
厳しいご指摘お願いします。
　　　　　　　※「再ヒアリング」で
　　　　　　　　ビシバシ行きます。
資料を集めながら、2人の現状を把握していると、
年金の未納期間があったりと
まだまだお互いの知らないことが出てきそうで
心配になります。
　　　　　　　※「現状診断」の準備自体がもう、
　　　　　　　　自分たちの生活設計作業です。
年金未納分は少しずつ払っていこうと思います。
　　　　　　　※がんばれ！がんばれ！
　　　　　　　　公的年金は、しっかりアテにしよう。
保険に関しては、2人で話し合い
来年更新せず解約する予定になっています。
　　　　　　　※ＯＫです。

　　　　　　　　『保険加入＝お金を失うこと！』

　　　　　　　　社会保険（公的保険）も民間保険も
　　　　　　　　お金をたれ流すことに変わりは無いが、
　　　　　　　　前者は強制なので
　　　　　　　　加入もやむを得ないが、
　　　　　　　　後者は強制ではないので
　　　　　　　　加入しない方がいい。（当たり前）

　　　　　　　　そうすることで、たれ流すお金を
　　　　　　　　少なくすることができる。

　　　　　　　　真剣に生活設計するなら・・
　　　　　　　　民間の保険にはできるだけ
　　　　　　　　加入しないことです。

　　　　　　　　新婚さんに死亡保障は不要。

　　　　　　　　民間の生命保険には
　　　　　　　　できるだけ入らない方がいい。
また、社宅を検討した際に、会社の規定で
会社指定の貯蓄をしなければいけないらしく、
泣く泣く財形貯蓄をすることになったのですが、
結局社宅ではなく賃貸のマンションにしたので、
少額ですが財形貯蓄の扱いに困っています。

長くなりましたが、よろしくお願い致します。
　　　　　　　※・・で行列に並んでもらいました
　　　　　　　　ということに、普通はなるんですが、
　　　　　　　　なぜか、
　　　　　　　　添付資料を開くことができません。

　　　　　　　　以下の状態で添付されていますが、
　　　　　　　　どちらもまったく開くことが
　　　　　　　　できません。
　　　　　　　　以前はこのような添付資料も開く
　　　　　　　　ことができていましたが、今回は・・。

　　　　　　　　ヒアリングシートはそのまま
　　　　　　　　下記のようなエクセルファイルで
　　　　　　　　添付してください。

　　　　　　　　また、他の提出資料は別の方法で
　　　　　　　　お願いします。

君、自分の頭で考えてるか？

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

【　武田FP　】

《　ブログ記事アップ　》
　　　　　　　※2件。

《　実行支援等　》

【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆生活設計★　》

1　Hさん（40代）：☆9/9再ヒア待ち。（8/23着）

2　Tさん（30代）：☆4/24再ヒア待ち。（3/27着）

3　Iさん（30代）：★4/10 生活設計依頼着。

　　　　　　　※今日の作業。

　　　　　　　今日・・5/25（木）、終了。

　　　　　　　★第2子誕生（妻は定年まで勤務）　
　　　　　　　★妻が6年後退職
　　　　　　　★妻が15年後退職

　　　　　　　・・の、3パターンです。
　　　　　　　それぞれについて、
　　　　　　　遺族年金の計算や
　　　　　　　死亡保障必要額の計算も
　　　　　　　しています。

　　　　　　　依頼する方は簡単ですが、
　　　　　　　作業する方は大変な手間ひま。
　　　　　　　・・日数を要しました。

　　　　　　　メール添付で送りました。