武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

自分の頭で考える生活設計。

​ ​​​​​​​​​​​ ​​ 〇メール顧問会員のKさん（30代）​​

​​​ 　　　（相談：ライフプランニング）

​ 2020.3.17 新規メール顧問会員 申し込み。
2020.3.17 新規メール顧問会員。（年間顧問料 入金）

メールをいただきました。
2020.3.24

エフピーステーション　　 武田様 ​

いつもお世話になっております。 メール顧問会員のKです。

ヒアリングシートを記入しましたので送付いたします。
　　　※この3月の新規メール顧問会員の中で、
　　　　一番早い提出です。

　　　　現在 「現状診断」の資料作成中の
　　　　メール顧問会員のTさん（30代）

の作業が、3/25（水）で終わる予定なので、
　　　　その次に 作業を開始します。

老後や死亡した際のことをまじめに考えたことが
なかったので大変な作業でした。
　　　※生活設計をしたことがない大部分の人にとって、
　　　　非常に大変な作業になります。

　　　　それでも、ここで ちょっと頑張っておけば、
　　　　伝家の宝刀：キャッシュフロー表があることで、
　　　　将来 何らかの状況変化やアクシデントがあっても、
　　　　根拠を持って対策を考えることができるし、
　　　　確信を持って行動を起こすことができます。

　　　　少なくても、大部分の人のように、常に
　　　　得体のしれない不安におびえて生活すること
　　　　からは、確実に解放されます。

　　　　キャッシュフロー表のある人生を。

　　　　読者の皆さんも、顧問会員の記事に載っている
　　　　キャッシュフロー表を参考にして、
　　　　自分たちのモノの作成に挑戦しましょう。

将来のことは不確定な要素も多いので、定期的に
見直して確度を高めることが重要だと感じました。
　　　※はい、そういうことです。

　　　　現状診断で作ったキャッシュフロー表、
　　　　生活設計で作ったキャッシュフロー表、
　　　　数年経過して、十数年経過して、
　　　　これらの数値が妥当なモノか？ズレは無いか？
　　　　チェックしてみて、その都度
　　　　現実に近い数値に置き換えてみましょう。

　　　　表の数値を変更すれば、連動しているので、
　　　　グラフが動きます。

　　　　数値の変更で、以後の人生がどうなるのか？
　　　　ビジュアルで確認できてしまいます。

　　　　だから、一家に一台、車ではなく
　　　　キャッシュフロー表・・です。

関連資料もメールに添付して送付いたしますので、
ご確認をお願い致します。

以上、よろしくお願い致します。
　　　※明日、3.25（水）から作業着手できそうです。



メールをいただきました。
2020.3.17

エフピーステーション　武田様

お世話になっております。　Kです。

ご連絡ありがとうございます。
指定口座へお振込いたしましたのでご連絡致します。

以上、よろしくお願い致します。

​ 　　　※申し込みと同じ日に、入金をいただきました。

　　　　さっそく、お楽しみのヒアリングシートを
　　　　メール添付で送りました、

　　　　がんばって、記入・返信をしましょう！ ​

メールをいただきました。
2020.3.17

エフピーステーション　武田様

お世話になっております。
メール顧問会員希望のKと申します。

半年ほど前からマイホーム購入の検討を始め、いろいろ
調べているうちにこちらのブログにたどり着きました。

もしこのブログに出会っていなければ
ハウスメーカーで家を建てていたかもしれません。
　　　※危ない、危ない。



住宅の購入検討をきっかけに生活設計の見直しを行いたい
と思い、メール顧問会員を希望しました。

・相談内容

①死亡保障額の確認

現在、妻と3人の子供の計5人で生活しております。

子供が3人いるため、死亡保障額がいくら必要かを明らか
にして、保険の見直しを行いたいと思います。

どこかで子供一人あたりの教育費用が2000万円というのを
目にして、3人で6000万円も必要？？
と疑問を感じながら保障額を考えておりました。
　　　※仮に その通り教育費が6000万円が必要だと
　　　　しても、その金額がそのまま必要額に上乗せに
　　　　なる・・という算数にはなりません。

当ブログで人それぞれ保障額が異なることを知り、
自分はどうなのかを明らかにしたいです。
　　　※子どもが3人いても死亡保障が不要なケースや、
　　　　子供が1人だけでも死亡保障が必要なケースなど、
　　　　それぞれの家計によって違います。

　　　　しっかり、検証する必要があります。

②マイホーム取得(建築)支援

現在は社宅に住んでおりますが、上の子が小学校に上がる
タイミング(202〇年〇月)でマイホームに住み替える予定です。

子供が3人いて、下の子は双子のため、もし3人とも同時期に
大学に行くことになると教育費用が大きくなると思われます。

住宅にかけられる費用と貯蓄から頭金をどの程度出せるかを
相談したいと考えております。

また、建築支援もしていただきたいと考えております。

土地は祖母の持っていた畑を農振除外＋農転して建築予定です。
　　　※元々 土地があれば、助かりますね。

現在は農転申請中で、
測量も終わり後は必要書類を提出するのみです。

ちなみに祖母は一昨年亡くなっており、
建築許可が下りたのちに土地は母が相続します。

・生活設計についての意識

夫：家計は夫が管理しています。住宅購入を検討し始めて、
　　家計の見直しを行っています。
　　このままだと貯金を切り崩しながらの生活になりそうなので、
　　保険の無駄をなくすことと住宅を適正価格で購入したいと
　　考えています。
　　　※保険は数十年かけて 数百万円を失います。
　　　　マイホームは一瞬で 数百万円を失います。

妻：子供が3人いるため、節約が必要なのか、パートを
　　しなければ家計が成り立たないのか不安に思っている。
　　　※過度な「節約」は、生活の潤いを損ないます。

　　　　生活設計しても どうにもならない場合の、
　　　　最後の手段と考えたい。

　　　　確信を持ってお金が使える・・
　　　　ようになるために、まず 生活設計したい。

・住所   略

・家族構成
夫：30代　会社員
妻：30代　主婦
長〇：幼児
次〇：赤ちゃん
長〇：赤ちゃん
※次〇と長〇は双子です。

以上、よろしくお願いいたします。

　　　※双子ちゃんだそうです。　かわいいでしょうね。

​
大変だったけど、一番早かったべ。
・・っと。​

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて19年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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