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武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

土地を現金購入しようとお金を貯めました！
住宅ローン団信 2つの銀行で迷っています
予算8000万です頭金いくら入れますか？
住宅ローンが終われば楽になるは間違い？
繰上返済より投資！これ常識！　ですか？
注文住宅契約前の値引き交渉の時期です
43歳夫婦と3歳 3人家族貯金2000万です
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ちょうど一年マイホームが完成しました♪

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2009/09/29

「見直し」や「マネー」という言葉が嫌い！

世界中のＦＰの中でも私だけ・・だと思います。
（　　業界の異端児　(^^ゞ　　）

今日・・午後、セミナーの原稿を届けてきました。

お昼前に佐々木ＦＰが・・がんばって、
見本の小冊子テキスト（16ページ）や
渡す原稿を準備してくれました。

10/2（金） 13：40・・から2時間、
ライフプラン・セミナーの講師をさせていただきます。

　　　主催者：（財）岩手県市町村職員互助会
　　　講座　：シニアライフプラン講座
　　　対象　：50代後半の県内市町村職員
　　　場所　：「ゆこたんの森」岩手山腹の温泉保養施設

担当のＳさんとお会いして原稿を渡して、
日程表をいただいてきました。

　　　1泊2日の研修講座で、以下のカリキュラム・・です。

　　　1日目（10/2）午前
　　　　　・共済年金：リタイア後に受け取る年金額等
　　　　同午後
　　　　　・退職手当：退職金をいくらもらえるか？等
・ライフプラン講座　← 私　(^^ゞ
　　　　　・「介護の心得」：在宅介護のポイント
　　　　　・個別相談　　　・・で、食事・温泉。
　　　2日目（10/3）午前
　　　　　・個別相談
　　　　　・医療・制度説明：医療保険制度と互助会制度
　　　　　・健康講演：ヨガ・・とか？
　　　　　・個別相談　　　・・で、午前で終了。

・・で、この日程表の私の講座の説明書きが・・、

「退職後の生活に向けた資産の管理・運用、
　保険の見直しなど、マネープランについての講演です。」

・・と、なっています。
うぅ～～ん、ちがう・・んだよな～～　・・です。

私の嫌いなコトバが・・華麗にちりばめられて・・います。
嫌い・・ではありません。　大っ嫌い！・・です。

当事務所の辞書で引いてみると・・

〇「保険の見直し」

　　　保険会社や保険販売代理店が、
　　　消費者に呼びかけて、
　　　加入中の保険をやめさせて、
　　　自分が扱う保険に加入させること。

　　　不安をできるだけ大きく感じさせること、
　　　そして・・それを持続させること、
　　　・・ができる能力が要求される。

　　　以前より保険料が安くなるようにさえすれば、
　　　おバカな消費者は幸せを感じる。

〇「マネープラン」

　　　生活設計ではなく、突き詰めれば・・
　　　お金の運用、資産運用・・のこと。

　　　「マネー」というコトバを連発すれば、
　　　まともな・・プロのＦＰ事務所の印象を
　　　消費者に与えることができる。

　　　キャッシュフロー表なんて作れなくても、
　　　ライフプランニングなんてやったことがなくても、
　　　それらしい金融知識や言葉をちりばめることで、
　　　消費者がグラッとくればこっちのもの。

　　　お金の増やし方？を指南して、
　　　扱っている金融商品を販売して、安定的に・・
　　　きっちり手数料収入を得るためのツール。

まず、それぞれの消費者の家計の現状や、
これからの一生がどうなるか？・・を、
しっかり検証してあげなきゃだめですよ。

・・ファイナンシャル・プランナーなら。

ブログのトップにも書いていますが・・

「私たちが抱える不安の大半は、
　商品販売側による創作に過ぎない。」

私たちは元々
「働いたお金で一生が成り立つ」環境に、います。　　
（　銀行・保険・その他業者の話に、右往左往しないことです　）

同時に「給料が減ったり仕事を失ったりする」
環境にも、います。　　
（　業者まかせで思考停止のまま、家計を放置しないことです　）

「シンプルに考えれば、家計は健康になります。」

本気で生活設計、３つの提言。　「できるだけ」を付けて。
●生命保険には、加入しない。
●借金は、しない。
●手数料や経費は、払わない。

メールをいただきました。

はじめまして。

今年の３月まで盛岡にいながら
〇〇に引っ越してから
巷の無料保険相談所に行かなくては～！！
とパソコンとお見合いして、

武田さんの事務所を知った残念な者です　
(-_-)/~~~ピシー!ピシー!

【相談内容】
妻→生命保険の清算⇒貯蓄へ
夫→生命・医療保険に一切加入していない。
万が一の必要最低限の保険コスト
(子供は、まだですが...)

　　・・　　中略　・・

今は、子供もなくお気楽な旅行好きの２人ですが、
これからのライフステージごとにご指南頂きたく、
顧問会員申込みを希望します。

よろしくお願い致します。

文章の始めの部分では、吹き出してしまいました。

また、おバカさん（失礼！）が訪問してきた
・・みたいです。　よろしく、お願いします。

今日の佐々木ＦＰ

●メール顧問会員のＫさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料の作成作業・・、
明日～あさってあたりまでかかりそう・・です。

その次に・・Ｗさん（30代）の現状診断、
さらに次に・・Ｉさん（30代）のシミュレーション、
「行列のできるＦＰ事務所」になっています。
皆さんをお待たせしながらやっています。

がんばれ！　佐々木ＦＰ！

《　消費者の方へ　》　質問や相談は、「家計の常識を疑え！」
を読んでからどうぞ。回答は一般論にならざるを得ませんが。

《　顧問会員希望の方へ　》　『身内』として真剣に厳しく支援。
『お客様』扱いはナシ。「顧問会員って何？」参照の上、どうぞ。

《　業界の方へ　》　コメントは所属・姓名を名乗り、私同様・・
個人が特定できる状況で、正々堂々とお願いします。

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