ポートフォリオと投資方針 (3): 稼いで遊んで人生満喫！

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2021年03月09日

投資はなるべくシンプルに！？

今回の記事は私自身の備忘録も兼ねています。

私は投資に対してある程度方針を決めており、それに基づいて投資している筈なのですが、好奇心旺盛な私なので（言い訳！笑）、方針から外れて投資する事が間々あり、気づけばアセットアロケーションが崩れている事も。。。

リバランスも面倒なんですよね。。。笑

また、投資に関する興味が結構ある為、銘柄調査してみたり、他の方のブログで勉強したりと投資に関して取られる時間が結構あります。

例えばシンプルな投資方針（１．eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）に全額、２．VTI、HDV、SPYD、BND、TLTに20％ずつとか）を決めて、毎月自動で積み立てを行えば、投資にかかる時間は激減され、それで生まれた時間をお金稼ぎに充てる事が出来ます。

本当は個人的にそれが理想なんですよね～

でも、他の方で興味ある銘柄とか出てくると、ついつい調べたり試しに購入してみたりと余計な事をしてしまいます。

このやり方を改め、なるべくシンプルに出来るよう再度方針を考えたいと思います。

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posted by tankabu at 06:23 | ポートフォリオと投資方針

2021年02月12日

理想的なポートフォリオとは？

結論、「その人の方針による」です！笑

と言ってしまえば身も蓋もないですが。。。笑

人によって本当にバラバラだと思います。

・全世界株式（VTやeMaxis slimのオールカントリーetc）1本
・全世界株式と債券を半々
・新興国株式の割合が多い
・金の割合が多い

・バランスファンド（投資信託）1本
・個別株を均等に保有する（例えば20銘柄均etc）
・レイ・ダリオのオールウェザーを基にする
・高配当ETF（HDV、VYM、SPYDetc）で構成

等々、挙げればキリがないですね。

私は高配当ETFを中心（現在は30％程度）にしつつも、若干レイ・ダリオポートフォリオに寄せてたり、個別銘柄やビットコイン等の仮想通貨も保有してキャピタルゲインを狙ったりと、節操無い感じになっちゃっています笑

最終的には高配当ETF60％、債券20％で安定的なインカムゲインを得つつ、残りの20％でキャピタルゲインを狙うという形に持っていきたいのですが、まだ金融資産の規模が大きくないので、ちょい無理をしている為多少崩れた形になったとしても今は早めの資産増大を狙っているという感じです。

稼ぐ！⇒投資する⇒インカムゲインの一部やキャピタルゲインを再投資する！⇒資産増大！

この流れを更に加速させます♪

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タグ：資産増大インカムゲインキャピタルゲイン

posted by tankabu at 09:02 | ポートフォリオと投資方針

2021年01月19日

【資産増大までの道のり】集中投資する勇気が無い。。。

短期間で資産増大するならば、分散投資ではなく集中投資するべき！って良く聞きます。

投資銘柄数で言えば5銘柄以内って感じでしょうか？？

確かに、あのウォーレン・バフェット氏率いるバークシャーハサウェイ社も結構な集中投資を行い、現在のような企業に成長してきました。

現時点でもバークシャーハサウェイ社の保有銘柄の約半分はアップル社という、かなり思い切った投資比率になっていますね笑

私のお金持ち友人も今でこそ分散していますが、資産増大した時はかなり集中していたとの事です。

分散投資は比較的安全に資産運用出来る一方、利回りが低く抑えられてしまうという弱点もあります。

それでも年利5％くらい出るのであれば個人的に十分だと思いますが。。。笑

ただ、集中投資してそれが当たったのであれば5％どころじゃなく、5倍10倍のリターンだってあり得ます！

かなり夢のある話だとは思いますが、残念ながら私には集中投資する勇気がありません。。。

どうしてもリターンよりも資産が減る事をビビってしまうので、私は分散投資を基本（全体の90％くらい）としつつサテライト（10％くらい）で値上がり期待銘柄に投資するという戦略を取りたいと思います。

約90％の分散投資を見なければ（残り10％の部分だけを見れば）、集中投資しているように見えるでしょ♪笑

引き続き頑張ります！

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posted by tankabu at 08:14 | ポートフォリオと投資方針

2020年11月10日

株価急騰！今後どうなる！？

新型コロナウイルスのワクチン開発を好感してNYダウが急騰しています。

過去最高値を超えて3万ドルに乗ろうかという勢いです！！

ここ数日、日経平均株価もバブル崩壊後の最高値を超える等、実体経済とは裏腹に上がり続けています。

これからどうなって行くのでしょうか？？

私の保有銘柄も恩恵を受けて上昇している銘柄もあれば、この上昇の影響を全く受けず未だ低迷している銘柄もあります。

やはり大型株は恩恵を受けやすいのですかね？

「もうはまだなり、まだはもうなり」という格言があるので、まだ上がる可能性はあるかとは思いますが、今投資するのはやはり怖い気がしているので、投資するにしても安価に放置されてる銘柄にちょっとずつ投資するという方針でいこうと思います。

ここまで実体経済と株価の乖離が大きいと心配になりますね。

実体経済が株価に追いついて持ち直すのか、それとも株価が実体経済に応じて暴落するのか。。。

いずれにしてもどこかで動いてくると考えています。

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posted by tankabu at 08:49 | ポートフォリオと投資方針

2020年10月16日

変化した世の中で投資する銘柄は？

相変わらず新型コロナウイルスの新規感染者が多いですね～

日本はまだマシな方で、ヨーロッパでは再ロックダウンしている国も多いらしく、もう第2波なのか第3波なのかわからなくなってきています。

この新型コロナウイルスで今まで盤石だと思っていた企業にも打撃がありました。

私の中でビックリだったのは以下二つです。

・JR東日本をはじめとする電鉄会社

・ANAやJAL等の航空会社

この二つです。

特に電鉄会社は普段移動する上で当たり前に利用するもので、通勤しなくなる事とか外出を控える日が来るなんて考えもしませんでした。

航空会社もANAとJALの両方が同時に打撃を受けるなんて想像もしてませんでした。

このように新型コロナウイルスが強制的に変化させた世の中で、どういう銘柄に投資すれば良いのでしょうか？

私なりに考えてみました。

・NTT、KDDI等の通信会社

・多額の負債を抱える東京電力を除いた電力会社

・東京ガス等のガス会社

・カゴメ、マルハニチロのような食品系会社

これらを分散して保有しておけば、コロナ渦でもニーズは減らない業界かと。

但し、食品会社は原材料を輸入に頼っているところも多いので、円安になれば打撃がある可能性はありますね。

中々悩ましいですが、私の国内株投資は上記を中心として組んでいきたいと考えています。

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タグ：コロナ渦日本株

posted by tankabu at 13:32 | ポートフォリオと投資方針

2020年10月12日

投資先が見つからない時は？

株も債券もリートも全部高値にある為、どれも投資出来ない！って感じる事はありませんでしょうか？

ここ最近の私がその状態です。

コロナ前と比較すれば落ちてる銘柄もあるので、一見投資出来そうに思えるのですが、政府が刷ったお金で支えられてるだけで、実体経済はもっともっと悪いと考えている為、株価が割高に見えてしょうがないのです。

また、政府が支えようとばらまいているお金の行き場の一つに株等がある為、高くなっていると言うのもあるかと思います。

さて、このように投資先が見つからない時、やる行動とすれば

・待機資金をコツコツ増やす
・投資は一旦ストップし、生活防衛資金を増やす
・ドルコスト平均法だ～、と割り切ってインデックス投信等をコツコツ積み立てる
・貯めずに消費を増やす！笑（これは無いな。。。）

結論、どれでも本人が決めたのなら良いと思います。

身も蓋もない言い方になってしまいましたが、私個人的には消費以外は全てやる予定♪

待機資金もコツコツ増やしたいし、生活防衛資金も早く目標額に達したい、機会損失にならないよう少額でも投信積立は行う、という感じです。

投資先が見つからない時のお金の行き先で、良いところを知っている方がいたら教えて欲しいですね～。

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posted by tankabu at 08:06 | ポートフォリオと投資方針

2020年10月04日

生活防衛資金を準備する！

今まで私は生活防衛資金として3ヶ月分準備していました。

ですが、色んな方々のブログや書籍等を見させて頂く中で、3ヶ月分では足りないと感じ、目標の生活防衛資金を1年分に修正しました！

この生活防衛資金ですが、準備の仕方として以下2つのどっちを選択するのが良いのでしょうか？

１．先に生活防衛資金を貯め、貯まった後に投資を開始する

２．生活防衛資金準備と投資を同時進行で進める（比率は要検討）

人それぞれ考えはあると思いますが、私とすれば迷わず２を選択し、比率は単純に半々にするのがシンプルで良いかと思います。

生活防衛資金を先に貯める方式では、投資にお金を回せない為、機会損失ばかり気になってしまいそうですし。。。

という事をあれこれ考えている私ですが、今から会う友人は待機資金だけで1億は超えるお金を持っているので、生活防衛資金って考えてないんだろうな～

とりあえず目標と方針が決まったので、引き続き頑張ります！

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タグ：生活防衛資金

posted by tankabu at 09:41 | ポートフォリオと投資方針

2020年09月29日

この世は情報過多！

私は勉強の為に日々色んなニュース、ブログ、SNS等を見ているのですが、本当に色んな情報があると感じています。

・これからバブルがやってくる！
・年末にかけて株価が暴落する！
・不動産価格が上がってくる！
・不動産の投げ売りがはじまる！
・信じられるのはBTCだけ！
・BTCに手を出すな！

このような情報過多な世界では自分の判断が一番重要だと思います。

もしくは本当に信用出来る成功者の意見を聞くという感じでしょうか？

いずれにしても全ては自己責任！

どんな事になったとしても人を恨んではダメなので、その為にも許容出来るリスクをしっかり把握して、許容範囲内でリターンを狙うというのが大事ですね～

人によっては「生活防衛資金を準備しているから大丈夫！他は全て株式に全力投資！」という強者もいらっしゃいますが、私はそこまでの度胸が無いので、国内外の株式や債券、リート、金というように分散投資しますが。

情報過多な世界で、上手く自己判断してよりベターな選択をしたいものです。

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posted by tankabu at 07:23 | ポートフォリオと投資方針

2020年09月09日

【インカムゲイン充実】短期で稼いでインカム投資に回す

私は日々小銭稼ぎを行っている訳ですが、その中の一つに短期トレードも入っています。

以前やっていたCFDやFXはほとんどやらなくなりましたが、株の短期（数日～数か月）のトレードは行っています。

短期トレードで得た利益の一部をインカムゲイン用の投資に振り分けるというサイクルを高速で回し、月のランチ代やキャンプ代はインカムゲインで賄えるくらいになりたいですね～

他の方のブログを参考にしたり友人のアドバイス等もあり、短期トレードはそこそこ順調なので、もっと投下資金を増やして、得られる利益を増やしたいな～

資産増大を焦り過ぎて、ドツボにハマらないよう気をつけます！！

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posted by tankabu at 08:43 | ポートフォリオと投資方針

2020年08月23日

暴落論とバブル論。どっちをとるか！？

「米国企業の経営者達が持ち株を大量売却している！これは今後の暴落を示唆している。だから今後の暴落に備えるべきだ！」

「世の中はお金をジャブジャブ刷り過ぎた為、行き場のないマネーが株式に集まってくる。これは今後バブルが起きる！バブルに乗る為、株式に投資するべきだ！」

というようにかなり極端な2つの意見を目にするようになってきました。

さて、この暴落論とバブル論のどちらを信じて投資しますか？？

私はどちらかを極端に信じてそちらに乗るという事はせず、万が一どちらかに転んでも傷は浅く済み、又は利益を浅く得るような形を取るようにしたいと思います。

つまり「今までのようなスタンスでいる！」という事です。

暴落に備える場合はキャッシュポジションを多めにとる事になるかと思いますが、私の場合全体の30～40％はキャッシュポジションを持つようにしています。

まあまあ厚めのキャッシュポジションだと思いますし、金や債券等も保有していますので、暴落時にもそれなりの防御力を発揮してくれるのでは？と思っています。

また、株式もちゃんと全体の40％程度持っているので、バブルになった場合フルインベストメントには敵わないものの、多少なりとも利益は享受出来ると考えています。

人によっては「守りに寄っているから大きく資産が増えないんだよ！」という指摘もあるかと思いますが、そこは「資産倍増計画」にある通り、1.5倍株を狙う事でクリアしていきたいと思います！

元財務官僚が5つの失敗をしてたどり着いたこれからの投資の思考法 [ 柴山和久 ]

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posted by tankabu at 07:57 | ポートフォリオと投資方針

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