ポートフォリオと投資方針 (8): 稼いで遊んで人生満喫！

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2019年05月30日

ほどほどが一番かも

短期トレードで疲れてしまったのか、投資に関してさぼり気味です。

たまにGBP/JPYロングでエントリーして損切りしたり。。。笑

やはり私は友人のアドバイス通り投資信託の積立をコツコツやるのがあっているのかも。。。

その方が気疲れしないで済みますし。

一方で、個別株に関しては含み益を出してるのがほとんどなので、もしかしたら個別株の長期投資は合ってるのかも？なんて調子に乗ったりもたまにしていますが笑

まあ、なんにせよ私生活に影響が出る程やり込むのは本末転倒なので、今後は以下の方針でいこうと思います。

・投信積立をメインに据える

・個別株、ETFは値下がりしても耐えられるよう、高配当銘柄のみに投資する

・短期トレードはゲーム感覚で少額＆気楽にならOK（マジになり過ぎない）

・目指せ！3000万円！の目標は変えない

・小銭稼ぎと節約は引き続き行う

・いずれにしてもほどほどを心掛け、ストイックになり過ぎない

こんな感じでいきます。

積み立てる投信の見直しでもしようっかな～。

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posted by tankabu at 04:45 | ポートフォリオと投資方針

2019年05月27日

自分に合った投資スタイル

投資方針というほど固い話ではありませんが、友人から見た私に合う投資スタイルは「コツコツ投資信託積立」みたいです。

理由は以下の通り

・「目指せ！3000万円！」と老後資金の目標が高くない

・短期トレードではあまり利益が出ていない

・個別株はリスク高いし、値上がりする銘柄を見つけられなそう

・何よりブログのタイトルにある「目指せセミリタイア」は思って無さそう

確かにセミリタイアは昔考えていましたが、今はほとんど考えていないですね。。。笑

でも、可能ならばインカムゲインメインの生活で、必要に応じて短期間のバイト等で生活出来るなら楽しそうだなとは思っていますよ。

まあ今の私から考えると相当先の話になりそうですが。。。

投信積立だと資産の増えるスピードが遅い為、個人的には短期トレードや値上がりする個別株で早く資産を増やしたいと考えているのですが、友人から見ると微妙みたいです。

私の性格を考慮しての意見だと思うので、ありがたく受け止めつつ資産を早く増やす方法は引き続き模索していこうと思います。

どこかに良い副業ないかな～？？

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posted by tankabu at 06:00 | ポートフォリオと投資方針

2019年05月13日

ニトリの経営に学ぶ

ニトリ創業者である似鳥昭雄氏の考え方をYahoo!ニュースで見てかなり勉強になりまし！。

それは景気の良い時は投資を半分に減らし、不景気の時は土地も建物も安くなる為、投資を2倍に増やすというものです。

非常にシンプルでわかりやすいのですが、中々実践するとなると難しいと思います（私だけ？笑）

私なりに変換したやり方でいうと、景気の良い（と思われる）時は待機資金比率を40％程度まで上げ、不景気（株価が軒並み下がっている）時は待機資金を10％程度になるまで段階的に買い増す。

こんな考え方でどうでしょうか？？

似鳥昭雄氏との考え方と一致している訳ではありませんが、それなりに近しい考え方ではないかとそこそこ自己満足しています♪笑

という事で今はどんな時？？景気良い？不景気？

株価だけ見ればまだまだ景気良いような気もしますが、米中貿易摩擦の影響で不景気に入ってきているような気もしますし、景気判断はどこですれば良いのでしょうか？

景気判断という根本的な部分が欠けている事に気づいてしまいました。。。

まあ、株価で判断すれば良いような気もしていますので、引き続き待機資金比率を上げていきます。

保有している為替レートポジションTRY/JPYロングは利益をしっかり伸ばしてきていますので、逆指値の設定値を上げました。

これで逆指値に引っかかっても利益が出る為、安心して放置しておけます。

毎回こういうトレードばかりだったら良いのですが。。。笑

段々夏めいて来ましたね。今週も頑張ります♪

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posted by tankabu at 09:44 | ポートフォリオと投資方針

2019年04月28日

持ち株の調子が良くて。。。

先日決定したポートフォリオに向けて粛々と銘柄入れ替えを狙っているところです。

がしかし、持ち株の調子が良くて売却に躊躇しているところです。

特にGAFA銘柄が調子良い。

このGAFA銘柄は全て結構な含み益を出しており、このまま保有していても良いのでは？という雑念がムクムクと湧いてきています。

元々個別株のリスクヘッジを狙ってETF運用しようと決めていたのに、中々ファンキーなGAFA銘柄を保有し続けようと思うとはまさに本末転倒！笑

それ以外でもP&GやVISA、ウォルトディズニーもかなり調子良いです。

友人からは無理矢理全てETFにしなくても、現在保有している個別株をそのまま保有し、新規購入はETFにして、徐々にETF比率を上げていくのは？という中々まともな（失礼！笑）アドバイスも受けて、迷っているところではありますが。。。

本当にどうしましょうかね～。

と調子の良い時は贅沢な悩みも出るものですね。

GW中は時間もありますし、ゆっくり考えたいと思います♪

今回が本当に平成最後の更新となります（多分。。。）

令和も為替レート等のトレード、小遣い稼ぎ、節約を引き続き頑張ります！

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posted by tankabu at 16:41 | ポートフォリオと投資方針

2019年04月20日

結局どれに投資しているの？

本ブログで良く登場している友人とは別の友人からの質問です。

「ポートフォリオは決まった。でも投資信託の積立はしている。為替レートや金価格を見てトレードしているのもわかった。んで、結局投資先ってどれくらいあるの？」

もっともな意見ですね。。。

確かに私自身把握する必要があり、今更ですが棚卸ししてみました。

・ポートフォリオ投資：現在Myポートフォリオに向けて、銘柄の入れ替えを行っております。こちらはSBI証券にて投資をしています。

・投資信託の積立：昨日の記事に書いた通り、毎月淡々と積み立てています。こちらは楽天証券にて投資しています。ちなみに楽天証券はNISAになっており、枠を使いきれていないので、どうしようか迷い中です。

・為替レートや金価格を見てのトレード：これは一番記事が多いと思うのですが、インカムゲイン投資資金や娯楽費を増やす為に日々奮闘しております。

・生活防衛資金：以前の記事で生活費1年分300万円と目標を決めていますので、それに向けて毎月コツコツ積立中です。

さて、ここからがあまりブログで登場してきてないものになります。

・SBI証券での投資信託：何度か記事で登場したかと思いますが、毎月分配型投資信託を保有しています。2019年4月時点では80％近くを分配金で回収済みなので、こちらはこのまま放置し、分配金はインカムゲイン用投資に回したいと考えております。何かと嫌われる毎月分配型投資信託ですが、損はしていませんし、そこまで私は嫌っておりません。新規購入や追加投資は行いませんが。。。笑

・セゾン投信：セゾンバンガードグローバルや投資の達人を少額ずつ積み立てています。こちらを続ける意味はあまりないのですが、惰性で続けているという感じです。これは今後どうするか考えます。

・ひふみ投信：セゾン投信と同様に少額を毎月積み立てています。こちらも今後どうするか考えます。

・金積立：実はこんなのもやってます。これは投資信託の積立やポートフォリオに金が含まれている為、不要かと思うところですが、SBI銀行の振込手数料無料回数に影響があるので、毎月1000円だけ積み立てています。

・仮想通貨：ビットフライヤーで少額ですが保有しています。追加投資する予定はないのですが、今後の爆上げを密かに期待しつつそのまま放置しようかと思っています。

・OneTapBuy：実はこんなのもやっているんですよね。米国株を中心に少額ですが18銘柄程保有しています。こちらも今後どうするか考えます。

棚卸ししてみると意外と色々やってるものですね～。

自分でもびっくりでした。

なるべくシンプルにいきたいのでちょっと整理したいと思います。

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posted by tankabu at 08:34 | ポートフォリオと投資方針

2019年04月18日

悪魔のささやき

多少妥協したとは言えせっかくMyポートフォリオが決まったというのに友人から悪魔（失礼！笑）のささやきが。

友人：「〇〇のようなリート銘柄もポートフォリオに入れてみたら？リートは物件を分散して保有しているのでETFみたいなものでしょ？」

私：「うーん、確かに保有物件が1つだけというリートは見た事無いので言ってる事も理解出来るような、でも何か違うような。。。
ん？まてまて、その解釈が通るのであれば事業を多角化している企業の株はETFみたいなものでは？という理屈にならないか？」

友人：「笑。引っかからなかったか」

私：「せっかく為替レートや金のトレードに集中しようと思っているんだから、惑わさないでくれよ」

友人：「だって、ETFだけでポートフォリオなんて面白味が少ないんだもん！」

私：「〇〇（友人の名前）くらい資産を築いたら、俺だって個別株等にも投資するつもりだけど、今はそういう時期じゃないの！」

友人：「はいはい、わかったよ」

と、危なく振り出しに戻されるところでした笑

こういう風に茶目っ気たっぷりに私を困らせる事もありますが、基本は良い奴なんです。

真剣にアドバイスしてくれる事の方が多いし、たまに割の良い副業も紹介してくれたり。

時折発生する悪魔のささやきには踊らされず淡々と進めようと思います。

現在の保有ポジションは為替レート、CFD金共にありません。

どちらもシナリオとは逆の動きになり、あえなく逆指値で損切りとなりました。。。

これに懲りずに本日も為替レートとにらめっこします！笑

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posted by tankabu at 05:56 | ポートフォリオと投資方針

2019年04月17日

ETFで構成するポートフォリオ（最終章？）

このタイトルもう第何弾目か忘れました（笑）

本日は、若干妥協は入りつつもとりあえずこれでいこうというポートフォリオが決まったので記載したいと思います。

まずはポートフォリオのポイントおさらい。

１．株式、債券、リート等のETFをバランスよく組み合わせる事で、分散を効かせてリスクを減らす。

２．ETF運用する事で、銘柄の入れ替えをお任せし、ほったらかしレベルを上げる。

３．インカムゲインを生活の足しにしたいので、それなりの分配金利回りが欲しい。

４．為替リスクは気にしない。

そして、確定したポートフォリオがこちらです。

・【SPYD】SPDRポートフォリオS&P500高配当株式：25%

・【HDV】iシェアーズ・コア米国高配当株ETF：15%

・【BND】バンガード米国トータル債券市場ETF：10%

・【BLV】バンガード米国長期債券ETF：15%

・【1566】上場インデックスファンド新興国債券：10%

・【1659】iシェアーズ米国リートETF：10%

・【IFGL】iシェアーズ先進国（除く米国）不動産ETF：10%

・【IAU】iシェアーズ・ゴールド・トラストETF：5%

100％しっくり来ている訳ではないですが、とりあえず平均利回りも4％程度ありますし、これでいこうと思います。

ちなみに【IAU】という金ETFを入れたり、債権も【BND】と【BLV】に分けているのは、レイ・ダリオ氏が推奨するオール・シーズンズ戦略のエッセンスを少し取り入れている為です。

完全にオール・シーズンズ戦略に則っている訳ではないので、どこまで効果があるか不明ですが。。。

いずれにしてもMyポートフォリオが決定したので、後はタイミングを見ながらこちらを構築していきます。

これで為替レートや金でのトレードに集中出来るようになりました。

現在為替レート EUR/USDショートはしっかり含み益ですが、CFD金はあえなく損切り＆再度ロングエントリーという形です。

一日でも早く「目指せ3000万円！」を達成出来るよう頑張ります！

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posted by tankabu at 06:22 | ポートフォリオと投資方針

2019年04月13日

高利回りポートフォリオ（番外編）

ここ最近、目指すポートフォリオの記事ばかりです。

このブログを見てくれてる友人から冷やかしでしょ？というようなポートフォリオの提案がありました。
（友人曰く半分マジだそうですが。。。笑）

友人から提案された高利回りポートフォリオはこちらです！

・【SPYD】SPDRポートフォリオS&P500高配当株式：20%

・【PFF】iシェアーズ優先インカム証券ETF：20%

・【1566】上場インデックスファンド新興国債券：20%

・【YYY】イールド・シェアーズ・ハイ・インカムETF：20%

・【ZMLP】DirexionザックスMLP高配当ETF：20%

完全に遊んでいますね～笑

パッと見ただけで、超エキサイティング（色んな意味で）というのはわかります！

確かに分配金利回りだけ見れば、上記ポートフォリオで利回り6％を超えてくると思いますので、超高利回りには違いないです。

が、さすがにこのポートフォリオにするのは怖過ぎます。

まあ、最近ポートフォリオであれこれ考え過ぎてたので、良い気晴らしにはなりましたね。

一応、友人には感謝しときます。笑

よし！気分転換も出来たし、この土日でもう少し考えてみようっと♪

さて、昨夜は為替レート USD/JPYロングで少しだけ利食いさせて頂きました。

今週は為替レートもCFD金もトレードほとんどしませんでした。（出来ませんでした？）

来週はトレードで利益出せると良いな～

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posted by tankabu at 07:33 | ポートフォリオと投資方針

2019年04月12日

仕切り直し。。。

昨日の記事でようやく目指すポートフォリオが決まったのに、ショッキングな事が。。。

それは【IOZ】iシェアーズ・コアS&P/ASX 200 ETFが私の利用しているSBI証券で取り扱いがありませんでした

ショック過ぎる。。。

ショックというより取り扱いを調べなかった私の足りなさにムカつきます！

ポートフォリオの要件としては、

・国（通貨）を分散させる。

・株式、債権、リートとジャンルを分散させる。

・全てETFで運用し、銘柄入れ替えはETFのお任せにする。

・税引後の分配金利回りを3％以上欲しい。

・（長期的には円安になると思っているので）為替リスクは気にしない。

これらの条件で再考してみます。

あーあ、せっかく決まったと思ったのにな～。

保有している為替レートポジションも無いし、気持ちを切り替えないと！

辛旨料理でも食べて気合い入れ直します！

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posted by tankabu at 06:45 | ポートフォリオと投資方針

2019年04月11日

ETFのみでポートフォリオを構成するPart3

ここ数日、ETFのみでポートフォリオを構成する記事を書いています。

色々考えた結果、ようやく納得出来るレベルのポートフォリオに辿り着きました！！

改めておさらいしてみると、今回のポイントは以下4つで考えています。

１．株式、債券、リート等のETFをバランスよく組み合わせる事で、分散を効かせてリスクを減らす。

２．ETF運用する事で、銘柄の入れ替えをお任せし、ほったらかしレベルを上げる。

３．インカムゲインを生活の足しにしたいので、それなりの分配金利回りが欲しい。

４．為替リスクは気にしない。

辿り着いたポートフォリオがこちらです！！

・【SPYD】SPDRポートフォリオS&P500高配当株式：30%

・【HDV】iシェアーズ・コア米国高配当株ETF：10%

・【IOZ】iシェアーズ・コアS&P/ASX 200 ETF：10%

・【BND】バンガード米国トータル債券市場ETF：10%

・【BLV】バンガード米国長期債券ETF：10%

・【1566】上場インデックスファンド新興国債券：10%

・【1659】iシェアーズ米国リートETF：10%

・【IFGL】iシェアーズ先進国（除く米国）不動産ETF：7%

・【IAU】iシェアーズ・ゴールド・トラストETF：3%

うーん、良いんじゃないでしょうか♪
（自画自賛！笑）

分配金利回りは4.3％程度貰える計算です。

後は投資タイミングを上手くすれば、更に高い分配金利回りも狙えると思います。

当分はこれでいく事に決めました。

いやー、すっきり♪

これで、為替レートと金価格、原油価格だけに注力する事が出来ます。

といいつつ、ノートレードが続いているのですが。。。笑

頑張ります！

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posted by tankabu at 07:17 | ポートフォリオと投資方針

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