ポートフォリオと投資方針 (6): 稼いで遊んで人生満喫！

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2019年09月29日

狙っている銘柄（ETF限定）

今回の記事は私自身の備忘録の意味合いが大きいです。

今後投資を考えている銘柄（ETF限定）は以下の通りです。

一部既に保有している銘柄も含まれますが、今後も買い増していく銘柄なので併せて記載しています。

◆海外株式
・【SPYD】S&P500高配当株式ETF
・【HDV】iシェアーズ・コア米国高配当株 ETF
・【DGS】ウィズダムツリー新興国小型配当株ファンド

◆海外債券
・【BND】バンガード・トータル債券市場ETF
・【BLV】バンガード長期債券ETF
・【1566】上場インデックスファンド新興国債券

◆リート
・【REET】iシェアーズグローバルREIT
・【1555】上場インデックスファンド豪州リート

個別銘柄も一緒に記載すると長くなり過ぎますので、今回は割愛しています。

こうやって書き出しておくと、いざ購入する時に迷わないので良いですね。

いずれ個別株もここで記載したいと思います♪

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タグ：狙っている銘柄

posted by tankabu at 11:58 | ポートフォリオと投資方針

2019年09月21日

まずは1000万円を目指す！

億を超える金融資産を持つ友人を複数名持っている私の金融資産は数百万レベル。。。

これでは全然ダメですね～

とは言え、いきなり億や数千万円という金融資産は作れません。。

という事で、まずは「1000万円に到達する！」事を目標にします。

これなら後1，2年で叶えられるかな？♪

実際に1000万円に到達する為に

・本業（仕事）をガンガン頑張る！
・小銭稼ぎを頑張る
・節約をストレス溜めない程度に頑張る
・熱くはならないよう気をつけつつ、FXやCFD取引を行う
・値上がりが期待出来る銘柄に投資する
・高配当が期待出来る銘柄に投資する
・有事の際は無理せず現金化し、キャッシュポジションを高めにする

という事を7つのルールとして忘れずにいたいと思います。

後は日々明るく楽しく過ごす事ですね～♪

笑顔が一番！！

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タグ： 1000万円

posted by tankabu at 06:22 | ポートフォリオと投資方針

2019年09月20日

複雑なポートフォリオ

昨日の記事でとてもシンプルなポートフォリオをご紹介しました。

今回はそれとは真逆のポートフォリオをご紹介したいと思います。

このポートフォリオの持ち主は私の古くからの友人なのですが、彼はインカムゲインで年間600万円程度も受け取り、1年の半分くらいは仕事と遊びを兼ねて海外に行っているという、私からすると夢のような生活をしています。

そんな彼のポートフォリオは

日本株40銘柄程度
米国株30銘柄程度
アジア株（中国、ベトナム等）10銘柄程度
国内外債権5銘柄程度
国内外リート20銘柄程度
※いずれもETF含む

と多過ぎて訳が全くわかりません！！笑

一応アセットアロケーションは株：債権：リート＝40：45：15で国内：海外＝4：6というルールはあるようなのですが、銘柄が多過ぎて私なら管理し切れません！

上記の他にも多額の現金を保有しており、仕事しなくても良さそうなものですが、仕事が好きみたいでいつも楽しそうに色んな仕事をやっています。

それにしても近くにインカムゲインの超理想系を持つ私は幸せ者ですね～

今後も色々と勉強させて頂き、自分に合うものを上手く取り入れていきたいと思います♪

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posted by tankabu at 04:42 | ポートフォリオと投資方針

2019年09月19日

良い出会い

友人から「勉強になるかもよ」とある方を紹介してもらいました。

その方のポートフォリオが物凄くシンプルで勉強になったのでご紹介したいと思います。

現金（待機資金）：20％
SPYD：25％
VYM：25％
BND：20％
TLT：10％

その他に生活防衛資金として生活費2年分を確保しているようです。

物凄くシンプルですよね～

その方曰く、これで株、債券、リートに上手く分散出来るし、ETF運用なので個別銘柄の入れ替えはプロが勝手にやってくれるとの事。

こんなにシンプルなのに資産規模は億近いというのが驚きです！

売買の仕方としては、毎月待機資金をコツコツ積み上げ（積み立て）ていき、2，3ヶ月に1度リバランスを込めて売買（主に追加購入）するというやり方を取っているようです。

なので、相場を確認する時間も少なくて済み、本業（会社を経営されています）に集中出来ているみたいです。

非常に勉強になりました！

やっぱお金持ちから学ぶ事って多いですね～

私も相場に張り付く時間を減らし、本業や副業に充てる時間を増やして、投資資金を増やしたい♪

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posted by tankabu at 06:25 | ポートフォリオと投資方針

2019年09月02日

リバランスの頻度とルールについてPart2

昨日の記事を見てくれた友人数名からやはり連絡を頂きました。

結論から申しますと「資産が小さいうちはリバランスとか考えずに、とりあえず資産増大だけ考えるように！」との事です。

おっしゃる通りです。。。笑

確かに私のように4桁いかない資産しか持たない場合、リバランスするといっても売買出来ない事が多く、結果としてバランスが悪いまま保有する事になります。

資産を数千万レベルまでいくまではリバランスなど気にせず、資産を増やす事に専念したいと思います。

ただ、友人達からのアドバイスにもあったのですが、いざという時買い増し出来るよう現金（無リスク資産）はちゃんと一定以上確保するようにしたいと思います。

アドバイスありがとうございました！

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posted by tankabu at 08:52 | ポートフォリオと投資方針

2019年09月01日

リバランスの頻度とルール

コロコロ変わる私のアセットアロケーションですが、今現時点では以下で考えています。

株式：債権：リート＝40：40：20

日本：海外＝4：6

いつ気持ちが変わるかわかりませんが、とりあえずはこれでいこうと思っています。

このアセットアロケーションですが、比率が変わってしまった時、リバランスをする事となります。

その頻度とルールについて簡単ですが、決めておきたいと思います。

リバランスの頻度とルール：「3％以上ズレた場合、元に戻すよう売却、買い増し又は新規購入を行う」

うん！シンプルで良いのではないでしょうか（自画自賛！笑）

これで運用してみて、不都合を感じたらルールの変更をしたいと思います。

今日から9月です。

今月も小銭稼ぎ、節約をほどほどに頑張りながら、日々を楽しみたいと思います♪

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posted by tankabu at 11:52 | ポートフォリオと投資方針

2019年08月31日

ナンピン、利確のルール

すごーく大事なルールを決めるのを忘れていました。

それは「ナンピン、利確のルール」です。

今まで、何となく利確、何となくナンピンしていましたが、今回しっかりとルールを決める事で、利確やナンピンの無駄を減らせればと思っています。

今回何故それを思ったかというと、今までの利確後、ナンピン後の動きを見てみたら、

・利確してからも更に上がり続けた

・ナンピンしてからも更に下がり続けた（まさに落ちるナイフを掴んでしまった）

という事が少なくなかったからです。

そこで私が考えたナンピン、利確のルールは以下の通りです。

・自己資本比率40％以上（財務基盤が強い）、配当性向50％未満（増配の見込みあり）、配当利回り5％以上、営業利益率5％以上で赤字転落の恐れが少ない企業に限り、時価が15％以上下落した場合、待機資金の10％を上限にナンピンを行う。尚、ナンピンの回数は2回までとし、次のナンピンまで2ヶ月以上空ける。

・時価が25％以上上昇し、現在価値での配当利回りが3％を下回った場合利確する。複数回に分けて売却出来る株数を保有している場合は、売却出来る最小単位で一部利確する。

とりあえずルールを設定したので、ナンピン後に下がったとしても、利確後に上がったとしても気にしないようにします！

これで無駄が減りますように！

多分友人からツッコミが来るんだろうな～。

良いアドバイス待ってま～す♪

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posted by tankabu at 07:30 | ポートフォリオと投資方針

2019年08月28日

インデックスを中心に個別株等のサテライトで加速させたい

何度も何度も本ブログで書いていますが、投資の基本はコツコツ投資信託積立です。

こちらをメインに据えて、好況不況関係なく淡々と積み上げていきます。

ドルコスト平均法が将来効果を発揮してくれる事を期待して♪

と、インデックス投資が中心は良いのですが、これだと年率で5％程度しか資産増大が見込めません。

年率5％でも複利の効果を考えれば凄いと思うのですが、私個人的にはもう少し早く資産形成をしたいと考えています。

出来れば年利10％狙いたいところで、最低でも8％くらい狙いたいです。

となるとインデックス投資だけでは難しいので、そこを個別株投資で資産形成を加速させたいと考えています。

そして忘れてはならないのが、インカムゲイン投資です。

インデックス投資や個別株投資で得た利益を、徐々に高配当且つなるべくディフェンシブな銘柄（ETFメインで考えています）へスイッチングして、インカムゲインの増大を図りたい。

それで毎月の小遣い増加、旅行等の娯楽充実、老後不安解消等々、更に人生を満喫していきたいです！

こういうブログを書いてるとテンションが上がってきますね～♪

頑張ります！

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posted by tankabu at 05:07 | ポートフォリオと投資方針

2019年08月22日

人に左右されない

あくまで私の場合ですが、

・あっちのブログを見ては「やはりコツコツインデックス投資だな！」

・こっちのブログを見ては「デイトレードで月利20％だ！」

・またまた別のブログを見ては「高配当銘柄でセミリタイヤもやっぱ良いな～」

なんてブレまくっています。

その点、何度も登場している友人は全くブレません！

ブレない秘訣を聞くと、「参考にはするけど、左右はされない」とあっさり。

それが難しいんですけどね。。。笑

まずは何も考えず色んな方の投資方針を見まくり、自分が出来そうな（実現可能そうな）投資方針を立てる、投資方針が決まったら、具体的なスケジュールや金額等の計画を立てる、後は半年に一度程度計画と実際の数字を照らし合わせる（予実管理）、最後に状況が変わった場合（収入が増えた、〇〇ショックが起きた等）のイレギュラー対応策を決めておく、これだけで十分らしいです。

私に出来るかどうかわかりませんが、とりあえずブレまくる事は止めようと思います。

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posted by tankabu at 07:07 | ポートフォリオと投資方針

2019年08月20日

ハードアセットについて考える

何度も登場している友人ですが、株や債権、リート等のペーパーアセットの他にハードアセットも保有しています。

本人の了承を得られたのでご紹介しますが、以下のような感じみたいです。

・自分が住んでる不動産
・貸し出している不動産：3軒（うち1軒は商業用）
・駐車場：8台分
・売電用太陽光発電設備
・金（純金積立らしいです）

自宅と金を除けばインカムゲインが発生するものですね。

仕事だけでも高収入を得ているのに、株等のペーパーアセットでもかなりのインカムゲインが発生しており、それにハードアセットの収入も加えれば月間の収入凄いですねぇ。

羨ましい限り！！

さて、このハードアセットですが、私も保有すべきなのでしょうか？？

少し考えてみました。

まず貸し出す不動産は空室リスクや建物の修繕費用等を考えると私的には無しです。

次に駐車場ですが、土地をゼロから購入してやる事は全く現実的ではないですが、みんなでお金出し合うサービスを利用するという形ではありかも知れません。

太陽光発電に関してはタイミングが遅過ぎて、今では儲からないと思っているのでこれも無しです。

最後に金ですが、こちらは投資信託で金に投資しているのであえて純金を持つ必要は無いと思っています。

以上から可能性がありそうなのは駐車場くらいで、基本的に私には縁の無いもののようです。

やはり株、債権、リート、金、現預金をバランス良く保有していこうと思います♪

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posted by tankabu at 03:36 | ポートフォリオと投資方針

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