武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

　　　ありがとうございました。

　　　今、印刷しましたが、
　　　夜主人とじっくり見てみます。

　　　分からない事が、多々あると思いますし、
　　　近い将来店舗建て替え
　　　しなければならなくなりそうなので
　　　その相談もさせて
　　　頂きたいと思っております。

　　　宜しくお願い致します．









「数年後に店舗を建替えたい。」
・・と、希望しています。

生命保険では・・
大量のお金たれ流しが見られます。
久しぶりのすごい金額です。

このお金・・
保険屋さんにプレゼントするのをやめて、
店舗の建築に使った方がいい・・です。
（当たり前！）



Ｔ家の生命保険料の状況

　　　保険料年額　　保険料総額
夫　：　　98万円　　2,800万円
妻　：　　27万円　　　 732万円
子　：　　11万円　　　 294万円
子　：　　11万円　　　 276万円

計　　　148万円　　4,111万円
↑　住宅をはるかにしのぐ支出！
（四捨五入のため計が一致しない）

満期金・給付金計　2,390万円

保障コスト　計　　　 1,721万円
（ 保障コスト＝捨てるお金！ ）　 もったいない・・


※満期金・給付金には・・
　　　　　　2本の学資保険も含まれています。
　　　　　　217万円払って198万円もらうとか、
　　　　　　200万円払って184万円もらうとか、
　　　　　　元本割れで損なものばかり・・です。
　　　　　　（もったいない・・）
　　　　　　何が目的で加入しているんでしょう？



夫の死亡保障の確保には、
三角形の保険なら・・保険料は、
5,000円/月 程度で済みます。

1年の保険料は、6万円程度です。
（現在は148万円/年）

現在の生命保険を清算すれば、
毎年・・140万円以上を、
新たに貯蓄に廻せます。

どういうことか、分かりますか？
10年で1,400万円！・・です。
20年で2,800万円！・・です。

生命保険を清算すれば、
お金がどんどん貯まります。



『生命保険には加入しない！』

・・ことを前提に、
将来をしっかり計画しましょう！





Ｔさんのライフプランニング（生活設計）　進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
　　　3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正











今日の佐々木ＦＰ


〇顧問会員のＨさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料の作成作業。




【 行列のできるＦＰ事務所 】
　　  　 資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

1　Hさん（40代）：現状診断　今日の作業。（12/13ヒア）
2　Ｋさん（30代）：シミュレーション　回答待ち。（4/4着）
3　Ｍさん（40代）：現状診断　回答待ち。（4/19着）
4 Ｔさん（30代）：現状診断　回答待ち。（5/20着）
5　 Ｉ さん（30代）：現状診断　回答待ち。（7/7着）
6　Ｈさん（40代）：現状診断　回答待ち。（7/9ヒア）
7　Ｏさん（30代）：現状診断　7/13　シート到着。
8　Ｓさん（30代）：現状診断　7/24　シート到着。
9　Ｎさん（30代）：シミュレーション　7/25依頼到着。
10　Ｋさん（40代）：現状診断　8/16　シート到着。
11　Ｏさん（30代）：現状診断　8/18　シート到着。
12　Ｋさん（50代）：現状診断　8/19　シート到着。
13　Ｍさん（50代）：現状診断　8/22　シート到着。
14　Ｙさん（30代）：現状診断　8/29　シート到着。
15　Ｔさん（30代）：現状診断　9/5　シート到着。

















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