武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

6000万の家を買いたい子供も2人欲しい♪
家の２階がほぼ無くなりました！
入居後分かったウチは省エネ住宅ではない！
建物の南半分が無残に無くなりました
屋根から2階 1階へと情け容赦なく
50年ローン銀行側のメリットは何ですか？
解体工事重機のすごい音が響いています
大手の家でも作業員の意識次第で品質は
ローコスト住宅ってどうなんでしょうか？
20代後半夫婦 40年ローンどうでしょう？

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2015/01/18

これ第2子誕生シミュレーションの依頼？

カテゴリ：ライフプラン

それとも・・？

自分の頭で考える生活設計。

〇メール顧問会員のＹさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

2014.10.28（火）、現状診断終了。

Ｙ家の概要

家族　：　30代会社員の夫、
　　　　　　30代の妻（これからパート）、
　　　　　　幼児、・・の、３人家族。

希望　：　マイホーム取得。第2子。

収入　：　夫：543万円　（手取り：437万円）
　　　　　　妻：72万円　（手取り： 72万円）

住居　：　賃貸（7.95万円/月）

貯蓄　：　1,344万円　（素晴らしい♪）

借金　：　なし。　（素晴らしい♪）

生命保険料　：　44,820円/年
　　　　　　　通算の払込保険料総額：112万円。
　　　　　　　　　（もったいない・・）

死亡保障必要額検証結果　：
　　　　　　　　　現時点　　　10年後
　　　夫　　2,505万円　　1,548万円
　　　妻－4,439万円－3,657万円
　　　－（マイナス）は不要ということです。

　　　妻は常に不要だが、夫は必要で、
　　　60歳でゼロに（不要に）なる。
　　　（これはちょっとおかしい事です）

メールをいただきました。

(有)エフピー・ステーション　
武田様、佐々木様

お世話になっております。
メール顧問会員のＹです。

１０月に現状診断の結果を頂き、
少し時間が経ってしまいましたが、

内容をじっくり確認させて頂きました。

昨年末に不明な点を佐々木様に

電話で確認し、丁寧に説明して頂き
大変助かりました。
ありがとうございました。

支出が多い結果になっていましたので
再度確認したところ、
基本生活費の中の「生活費」に
住居費も含めていた
おかしなことになっていました。

こちらを修正したことで
生命保険は現在も10年後も不要
という結果になりました。

支出面を見直し、その結果に対して
第2子が誕生した場合のシミュレーションも

自分で作成してみました。

正しい結果に

なっている自信はないのですが。

第2子誕生を反映したものを添付
しますので、内容をご確認頂けないでしょうか。

第2子は来年誕生する想定で作成しています。

念のため、現状診断の結果に

支出面を見直したのみのバージョンも
添付させて頂きます。

以上、ご確認宜しくお願い致します。

私からのメール・・。

こんにちは。

おたずねします。　

このメールは、
シミュレーションの依頼ですか？

それとも作成した資料を見てくれ
・・ということですか？

私は、どうすればいいですか？

　　　　　　　　　　　　　　　武田　つとむ

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断　》

1　Ｙさん（40代）：回答待ち。（1/31着）
2　Ｋさん（40代）：回答待ち。（3/27着）
3　Ｋさん（20代）：10/2回答待ち。（6/25着）
4　Ｏさん（30代）：11/25回答待ち。（9/10着）
5　Ｈさん（30代）：1/18回答戻る。（9/19着）
　　　※いただいたメール・・。
　　　　武田様
　　　　メール顧問会員のＨです。
　　　　再ヒヤリングシートを記入しました。
　　　　現状診断をお願いします。
　　　　下記を添付します。
　　　　・再ヒヤリングシート
　　　　・妻の年金記録照会
　　　　・最新の源泉徴収票
　　　　宜しくお願いします。
6　Ｙさん（40代）：12/24回答待ち。（9/22着）
7　Ｙさん（40代）：12/29回答待ち。（10/10着）

8　Ｍさん（40代）：作業途中。（10/15着）
　　　　　　　※再着手しています。
9　Ｈさん（40代）：1/9回答待ち。（10/25着）
10　Ｋさん（20代）：1/14回答待ち。（11/4着）
11　Ｋさん（30代）：11/25依頼着。
12　Ｉさん（30代）：11/28依頼着。
13　Ｙさん（30代）：12/18依頼着。
14　Ｊさん（30代）：1/15依頼着。
15　Ｄさん（40代）：1/18依頼着。
　　　※1/14に顧問会員になったばかりで、
　　　　さっそく行列に並びました。（早い！）
　　　※いただいたメール・・。
　　　　武田様、書類の受取りを
　　　　ありがとうございました。

悩みながらの
　　　　ヒアリングシートの入力でしたが、
　　　　何とか終了しました。

　　　　本当にネホリハホリですね(#^.^#)
　　　　　　　※当然です。
　　　　　　　　これからの夫婦の生涯の
　　　　　　　　各年の収入・支出のすべてを
　　　　　　　　表に書き込む作業を
　　　　　　　　行ないます。
　　　　　　　　すべての情報が必要です。

現在、主人は厚生年金基金に
　　　　加入していないのですが、
以前、総務の方に聞いたところ、
　　　　退職後に２種類の年金があるらしく、
企業年金かどうかも分からないので、
　　　　確認次第、ご連絡いたします。

企業年金だった場合、入力欄を
　　　　追加してもよろしいでしょうか？
　　　　　　　※そのようにお願いします。

よろしくお願いいたします。

【　武田ＦＰ　】