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2025/10/20

ニッポンインシュア(5843)---新規顧客開拓で初回保証件数が想定より増加。契約単価も上昇。

テーマ：その他金融(150)

カテゴリ：その他金融

ニッポンインシュア（5843.金融保証会社）を見ておきます。

まずは、メモ書きです。

・保有銘柄。
・2024年9月期の1株当たり純資産は、前期比が128.4％。

次に、経常利益を見てみる。

2022年（令和04年）9月期　406
2023年（令和05年）9月期　292
2024年（令和06年）9月期　410

次に、1株配・配当金総額・配当性向を見てみる。

2023年9月期　0円・0百万円・0％　
2024年9月期　11円・30百万円・10.9％　
2025年9月期　16円

次に、四季報で株主数・外人比率・特定株比率を見てみる。

・1,136名<25.3>・0.7％・62.2％

次に、四季報で時価総額・現金等・有利子負債・ROEを見てみる。

2025年09月発売号　94.0億円・24.6億円・5.0億円・18.2％

次に、自己資本比率・1株当たり純資産・のれん・営業ＣＦを見てみる。

2022年9月期　31.1％・452.80円・0千円・278
2023年9月期　32.4％・551.24円・0千円・64
2024年9月期　43.0％・707.78円・0千円・196

次に、期末発行済株式数（自己株式を含む）・期末自己株式数を見てみる。

2022年9月期末　2,000,000・0
2023年9月期末　2,000,000・0
2024年9月期末　2,794,300・0

次に、株価と指標等を見てみる。

10月10日の終値は、2,891円
予想PERは、18.56倍
実績PBRは、3.64倍
予想利回りは、0.55％

ＧＭＯクリック証券によると、
・理論株価は、979円。（事業価値979円+財産価値0円-有利子負債0円）
・理論株価比は、295.3％。（現在値÷理論株価）

最後に、四季報9月号の記事を見てみる。

【決算】9月

【設立】2002.4

【上場】2023.10

【特色】九州と首都圏中心に家賃保証事業を展開。介護費や入院費保証事業も注力。配当性向１０％以上

【単独事業】保証94(22)、他6(14) <24・9>

【続　伸】新規顧客開拓で初回保証件数が想定より増加。契約単価も上昇。ＤＸで業務効率化。営業益上振れ。増配幅拡大。26年９月期は保証件数が順調に伸び、初回保証料・更新保証料とも増加見込める。支払手数料など営業費用増吸収。営業益続伸。

【システム投資】業務系基幹システムと顧客契約情報管理システムの開発・改修は26年９月完了予定。総投資額約１・９億円。