武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

自分の頭で考える生活設計。　

​ ​​​​​​​​​​​ ​​​〇メール顧問会員 希望 のAさん（40代？）​​

​​ ​　　　（　相談：生活設計＆マイホーム建築　）​

​

​2021.1.29 新規 メール顧問希望。


メールをいただきました。
2021.1.29

武田つとむ様

はじめまして、〇〇県〇〇市在住のAと申します。
　　　※初めまして。

かねてより、
同僚から　武田様のHPを紹介されておりました。

昨年、秋頃より70ウン歳の父が、
相続税対策に賃貸併用住宅を建て替えようと
言い出しまして、色々と話し合っているところです。
　　　※ほう・・相続税対策ですか。

建て替えるという目標と向き合えば、向き合うほど
問題が見つかり、前に進めなくなっています。
　　　※税対策や賃貸業務がからんでくると、
　　　　素人では どう考えていいか？
　　　　判断ができない局面が出てくるでしょうね。

武田様の会員になって、
自宅の建て替えを導いていただければと考えています。
　　　※はい、もちろん マイホーム建築の実行支援
　　　　として、お手伝いはしています。

しかし、父、私、妹、私の娘という４人家族です。
収入や資産などの情報など、
必要なものが複雑なのかと思います。
　　　※はい・・まず、この家族構成の場合の
　　　　家計管理は どのようになっているか？
　　　　ですよね。

　　　　全員を一つの家計として、その全体収支を
　　　　時系列で見ていっていいものか？

　　　　それとも、Aさん（私）がメインになっていて、
　　　　他の方々が一部のお金を負担している
　　　　・・というような状況だとか。

　　　　また、相続税対策を考えるのであれば、
　　　　お父さんの資産（不動産・金融資産・その他）
　　　　をすべて把握するのが大前提になります。
　　　　まず 現状のままで行けば、相続税がどうなるか？
　　　　の把握から入る必要があります。

　　　　そのような事に関して、
　　　　お父さんは大丈夫でしょうか？

　　　　それから、よくある勘違いについて 一言。
　　　　「借金は 相続対策になる」は、間違いです。

　　　　このセリフで アパート建築を勧める
　　　　建築業者や金融機関がいたりしますが、
　　　　（　私も営業時代に そう言っていました　）
　　　　言いなりになって 大型ローンを組むと、
　　　　とんでもない将来が待っています。

　　　　相続税の300万円をまぬがれるために、
　　　　将来に渡って1000万円以上の負担を背負う、
　　　　などという とんでもない事態になることも。

　　　　業者の話を真に受けないで、
　　　　きちんと自分の頭で考えましょう。

　　　　実際は、借金が相続対策になるのではなく、
　　　　現金を建物に変えることで 税制上の資産価値が
　　　　目減りして、資産圧縮ができる、
　　　　・・というだけのことです。

　　　　お手伝いすることになったら、具体的に
　　　　解説やコメントしようと思います。

会員になったり、
住宅を建てるお手伝いをいただくのには、まずは、
メール会員にと思いまして、ご連絡させていただきました。

遠方なので、
メール会員にしかなれないのかしらと思っています。

お返事おまちしております。

​　 　　※はい、おっしゃる通りです。

　　　　まず、メール顧問会員になって頂いて、
　　　　現状診断を行ない、
　　　　このまま行けば 人生はどうなるか？
　　　　・・を、まず 確認します。

　　　　そのメール顧問会員の申し込みは、
　　　　以下のように
　　　　いつも指定した日に受付けています。

​ 《　顧問会員を希望する場合は　》
「顧問会員って何？」で内容を確認の上 ご連絡下さい。
電話：019‐629‐3115　メール： fpst@axel.ocn.ne.jp
（　メール顧問会員は 指定した月日のみ 受付けます　）

新規メール顧問会員、次の受付は、
　　　　2021.2.8（月）にしようと思っていますので、
　　　　よろしく、お願いします。


　　　　で、次の段階で マイホーム建築のシミュレーション
　　　　を行ない、人生がどうなっていくか？
　　　　・・を、確認します。

　　　　問題があれば、修正を加えながら
　　　　シミュレーションを固めていきます。

　　　　シミュレーションで問題が無いことを確認
　　　　できたら、いよいよ実行支援へ移行します。

　　　　建築支援の内容と料金については、
　　　　ご理解頂いているでしょうか？
　　　　おおむね、以下のようになります。 ​

​
　　　※仕事を終えたら、気持ちよく 汗を流そう！​

　　　　（　帰宅後 おいしくビールを飲むために♪　）

 　　　　ウエイトトレイニング、ジョグ、ストレッチ。

​​ 　　　※新型コロナ感染防止に マスクは必須！
　　　　シャワー時以外は 着用しています。

　　　　「食事と睡眠と適度な運動」
　　　　で、免疫力の高い身体を保ちましょう。



​​​

《　当FP事務所の 勤務シフト　》
武田FP　　自宅：10時～15時　事務所：15時～18時
佐々木FP　事務所：10時～15時

​
マイホーム建築の実行支援。・・っと。

〇 商品販売をしない。　〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて20年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

《　顧問会員を希望する場合は　》
「顧問会員って何？」で内容を確認の上 ご連絡下さい。
電話：019‐629‐3115　メール： fpst@axel.ocn.ne.jp
（　メール顧問会員は 指定した月日のみ 受付けます　）