武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

家の２階がほぼ無くなりました！
新築入居後省エネ基準ではない事が発覚！
建物の南半分が無残に無くなりました
屋根から2階 1階へと情け容赦なく
50年ローン銀行側のメリットは何ですか？
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2008/03/07

社員個別の具体的な金額を・・通知。

メール顧問会員のＩさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

ヒアリングシートに記入して返信いただいて、
けっこう日数がたっています。

　　　ただいま・・「ヒアリング」から「現状診断」の
　　　顧問会員で混み合っていまして・・、
　　　やっと昨日からＩさんの資料を
　　　いじりはじめました。
　　　（　遅くなってスミマセン！　）

Ｉさんご夫婦は、フルタイムのダブルインカム、
同じ会社にお勤め・・です。

いただいた資料の中で・・びっくりしたり、
感心したりしたのは・・、
社員個人個人が生活設計に役立てるための
具体的な金額を表示した通知・・です。
（　定期的に行なわれているようです　）

Ｉさんの場合、ご主人、奥さん、それぞれに通知。
具体的な金額が表示されています。

どんな内容か・・というと、
（　以下が具体的な数字で・・　）

1　新給与・前年年収　
2　給与以外の会社からの給付
　　　社宅家賃・健康保険・厚生年金保険・
　　　雇用保険・労災保険・死亡弔慰金保険料・
　　　企業年金基金掛け金・通勤交通費
3　資金運用
　　　積立プラン・ライフサポートプラン・
　　　財形貯蓄・社員持ち株会
4　退職金額　（　今・・中途でやめたら　）
　　　・会社都合の一時金
　　　・自己都合の一時金
　　　・確定拠出年金
5　後遺障害や死亡に関する補償
　　　・業務外：後遺障害の補償一時金
　　　・業務外：死亡・・遺族補償一時金
　　　・業務上：後遺障害上乗せ一時金
　　　・業務上：死亡・・遺族補償年金

これだけの内容が分かっていれば・・、
生活設計していく上で
すごく助かりますね～。

金融資産の残高や状況が把握できます。

やみくもに生命保険に加入せずに済むし、
死亡保障の必要額を計算する時も
上記の「遺族補償」の金額を織り込んで
考えることができます。

転職や独立を考える場合でも、
資金の目安が立てられます。

個人ごとに具体的な数字を通知する・・、
すばらしい会社です。
社員の生活設計に気配りをしています。

大部分の会社員や公務員は、
このような環境にはない・・のが現実です。

武田ＦＰ
「こんな通知が来たら・・社員としては、いいよね。」

佐々木ＦＰ
「もらっても、見ない・・ですって。
　ウチのダンナなんか、給与明細だって見ないし。」

消費者の3大弱点のひとつ・・、

「生活設計の意識がない」 ・・ですね～。

だから・・銀行や保険会社にだまされる・・んですが。

《　消費者の方へ　》　
質問・感想など、気軽にどうぞ。
できるだけ早めにお返事します。

《　業界の方へ　》　コメントを頂く場合は
所属企業・団体名、所属部署、姓名を名乗り、
勇気を持って、正々堂々と　お願いします。

私は、個人が特定できる状況で発言しています。
勇気もない無責任なコメントは、固くお断りします。

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