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2012/12/21

セブン銀行---利回り3.13％

テーマ：銀行(134)

カテゴリ：銀行

【決算】3月
【設立】2001.4
【上場】2008.2

【特色】セブン‐イレブン店舗中心に国内最多のＡＴＭを展開、提携金融機関の顧客にサービス提供

【資産】現・預け金56、有価証券15、貸出金0、他28

【融資】中小企業等向け0、住宅・消費者向け100

【好調持続】連結開始。グループ内設置を主体にＡＴＭの設置台数が順調増。ノンバンク関連は足踏みだが、預貯金金融の利用件数増で手数料収入上向き。次世代ＡＴＭの導入に伴う償却費増加もこなし経常益堅調。14年３月期は償却負担増あり微増益。

【海　外】米ＡＴＭ運営会社を105億円で買収、海外展開の橋頭堡に。のれん代70億～80億円の公算、償却年数は12年内決定。

（会社四季報2012年12月発売号より）

【上記の感想】

上記は、セブン銀行（8410）について書かれたもの。
持株ではなく、興味のある銘柄である。
ちょっと見ておきましょう。

関連日記

まず、経常収益の推移をみてみる。
単位は百万円。

2007年3月期　75,427
2008年3月期　83,663
2009年3月期　89,815
2010年3月期　88,830
2011年3月期　83,964
2012年3月期　88,318

で、前期は増収に転じている。

次に、今期の業績予想を見てみる。

経収　93,800（+6.2％）
経益　30,500（+3.1％）
純益　18,700（+8.2％）
1株益　15.7円

で、当初予想から修正していない。

次に、２Ｑ当初予想・２Ｑ実績を見てみる。

経収　46,700・46,744
経益　15,800・16,531
純益　9,700・10,081

で、いずれも、実績が当初予想を上回っている。

次に、1株配・配当金総額・配当性向・純資産配当率を見てみる。

23年3月期　5200円・6268百万円・39.3％・5.5％
24年3月期　2603.6円・7383百万円・42.7％・6.1％
25年3月期　6.5円・－－－－－－・41.4％・－－

株式分割を行っているので、1株配を修正すると、

23年3月期　5.2円
24年3月期　6.2円
25年3月期　6.5円

最後に、株価と指標を見てみる。

現在値は、208円
予想PERは、13.25倍
実績PBRは、1.89倍
予想利回りは、3.13％