武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

1　東Ｔさん（30代）：☆12/11再ヒア待ち。（11/24着）
2　Ｓさん（40代）：☆ 1/27再ヒア戻る。（ 12/3着）
　　　　　　　※今日の作業。
　　　　　　　　「再ヒアリング」の回答が
　　　　　　　　すぐ戻りました！・・ので、
　　　　　　　　本日より再着手しました。
　　　　　　　　終了予定は1/29（金）です。
　　　　　　　　お楽しみに・・。

　　　※いただいたメール・・。

　　　　お世話になっております
　　　　やっと順番がきたのですね！！
　　　　楽しみにしておりました
　　　　再ヒヤリングシート提出します
　　　　　　　※早かったです。
　　　　　　　　その晩の内に戻りました。
　　　　補足です。

　　　　祖母の年金関係ですが、
　　　　年金はわずかで
　　　　本人の小遣い程度なので、
　　　　家計には収入源としていれません

　　　　また、配偶者が死亡時に
　　　　市から支払われる手当等については、
　　　　収入に応じての金額ですし
　　　　もらえても微々たるものなので
　　　　ゼロとして計算をお願いします

　　　　一軒家を所有していますが、
　　　　それらの修繕費等は
　　　　支出にいれませんでした
　　　　　　　※それは・・まずい。
　　　　　　　　将来必ずかかる費用です。
　　　　将来かかるであろう
　　　　介護費用等とあわせて、
　　　　診断後にシミュレーションできれば
　　　　と思います
　　　　　　　※介護費用等は現状診断後に
　　　　　　　　考えてもらって計上
　　　　　　　　ということでいいですが、
　　　　　　　　持家のリフォーム費用は、
　　　　　　　　どの会員の場合でも、
　　　　　　　　現状診断で計上しています。

　　　　　　　　・・ので、
　　　　　　　　当方にて勝手に設定します。
　　　　生命保険についてですが、
　　　　現状診断後に解約し、
　　　　生保が必要との診断であれば、
　　　　三角の保険に変更します
　　　　　　　※現状診断時点で存在する
　　　　　　　　生命保険については、
　　　　　　　　その契約内容通りに継続する
　　　　　　　　ものとして、キャッシュフローに
　　　　　　　　計上します。

　　　　現状診断後の相談について
　　　　改めてお願いを整理します
　　　　　　　※「現状診断後」の事については、
　　　　　　　　でき上がった「現状診断」を
　　　　　　　　しっかり読んで理解してから
　　　　　　　　・・に、しましょう。

　　　　　　　　今はまだ、どんな診断結果に
　　　　　　　　なるか？まったく分かりません。

　　　　１．１０年固定で住宅ローンを
　　　　　　組んでいるので、
　　　　　　借り換えを検討しています

　　　　　　キャッシュフローをもとに、
　　　　　　我が家に適したローンに
　　　　　　きりかえたい
　　　　　　どんなものがいいのかの相談です
　　　　　　　※現状診断時点で分かります。

　　　　２．繰り上げ返済ができる家計
　　　　　　であれば、
　　　　　　繰り上げ返済シミュレーション
　　　　　　　※繰上返済が可能な家計か？
　　　　　　　　どうか？・・は、
　　　　　　　　「現状診断」で判明します。

　　　　　　　　・・が、
　　　　　　　　「生活設計のシミュレーション」は、
　　　　　　　　現状診断の結果を理解した後、
　　　　　　　　改めて申し込んでもらって、
　　　　　　　　行列に並びます。

　　　　３．夫婦の必要生命保険金額の算定
　　　　　　　※「現状診断後」ではなく、
　　　　　　　　「現状診断」で結果が出ます。

　　　　よろしくお願いします
　　　　　　　※まぁ・・　色々心配して・・
　　　　　　　　あれこれ細々と考えるのは、
　　　　　　　　「現状診断のCF表（伝家の宝刀）」
　　　　　　　　が届いてからにしよう！

　　　　　　　　すべては、「現状診断」を見てから。

　　　　　　　　S家の『伝家の宝刀』！
　　　　　　　　月末には届けられると思うので、
　　　　　　　　ドォ～ン！・・と構えて、
　　　　　　　　楽しみに待とう！

3　Ｎさん（30代）：☆12/10現状診断 依頼着。
　　　　　　　※今日の作業。
　　　　　　　　整理整頓が終了しました。
　　　　　　　　「再ヒアリング」として、
　　　　　　　　メール添付で送りました。
4　Ｄさん（40代）：★12/10生活設計 依頼着。
5　Ｋさん（30代）：☆12/14現状診断 面談ヒア。
6　Ｍさん（30代）：☆12/19 現状診断 依頼着。
7　Ｉさん（30代）12月：☆12/29 現状診断 依頼着。
8　Ｉさん（30代）10月：☆12/31 現状診断 依頼着。
9　Ｕさん（40代）：☆1/8 現状診断 依頼着。
10　Ｉさん（30代）：★1/12 生活設計 依頼着。
11　Kさん（30代）：★1/25 生活設計 依頼着。
12　Wさん（30代）：☆1/26 現状診断 依頼着。