武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

自分の頭で考える生活設計。



​ ​​​​​​​​​​​ ​​​〇メール顧問会員のSさん（40代）​​
​ ​​　　　（相談：ライフプランニング）

2020.1.21 新規 メール顧問会員 申し込み。
2020.1.21 新規 メール顧問会員。

​
メールをいただきました。

武田様　　　はじめまして。
1月のメール顧問会員の申し込みをしたくメール
いたしました。
以下の内容をよろしくお願いします。

相談内容

夫は転勤族で私は専業主婦をしています。
全国転勤があります。
子供が小さいので、いつ単身赴任になるのか未定です。

今は住宅補助が手厚く手出しが少ないのですが、
単身赴任になると手出しがかなり増えます。
　　　※大変そうです。

そうなると貯蓄率が少なくなり、
将来的に金銭面がどうなるのか不安があります。
　　　※キャッシュフロー表を作ってしまえば、
　　　　夫婦の将来がはっきり見えます。

　　　　もやもやした「不安」が、
　　　　具体的な「不安」になります。

　　　　問題点があったとしても、具体的に
　　　　原因が把握できるわけなので、
　　　　根拠を持って対策を練ることができます。

　　　　確信を持って行動に移すことができます。

　　　　もやもやした「不安」のままでいる人は、
　　　　金融業界や保険業界その他不安ビジネスの
　　　　格好のターゲットになります。

　　　　ぼぉ～っとしていてはいけない。

夫と私の地元は離れているし、
転勤先もお互いの地元になることはありません。

マイホームを持つのも、一戸建てか賃貸か、
場所をどうするか決まっていません。
　　　※はい、色々な人生をシミュレーション
　　　　することができます。

　　　　今現在、賃貸住まいなのであれば、まず、
　　　　一生賃貸の場合のキャッシュフロー表を
　　　　作成します。

今後、どのような未来になるか全く予想できないので、
不安でしょうがないです。
　　　※「もやもやした不安」のままではいけない。

　　　　キャッシュフロー表を作ってしまえば、
　　　　不安が具体化されるかもしれないし、
　　　　そんな不安は そもそも不要だったりします。

将来的にどの程度の金額の家が持てるのか、
私が働く場合どの程度の収入があればいいのか
見通しが欲しく、武田さんにお願いしようと思いました。

一つ質問なのですが、
プランニングしていただく上で夫の会社に聞かないと
いけない事がありますか？
　　　※主なものは・・
　　　　・定年退職金の額
　　　　・死亡退職金の額
　　　　・夫死亡の際の遺児年金等の制度内容

　　　　・・などですが、聞きにくいのであれば、
　　　　もらっている資料で判断するとか、
　　　　先輩・同僚から聞き出すとか、したいですね。

　　　　どうしても分からない場合は、
　　　　予想で入れるか、まったく入れないか、
　　　　とりあえずで、資料作成をします。

　　　　後日、分かった時点で、
　　　　その金額を入れればいいだけのことなので、
　　　　あまり厳密に考えなくていいです。

　　　　キャッシュフロー表は、いつでも自由に
　　　　金額の変更ができるものです。

　　　　その変更次第で、人生のグラフも動きます。
　　　　だから、自分でシミュレーションができます。

夫は
会社の総務へお金の話など聞くことをかなり嫌がります。

以前夫に嫌がられながらもお願いして会社の総務へ
聞いてもらったところ教えてもらえませんでした。

そのため退職金制度はありますが金額は未定です。

きちんとプランニングしたいので、
質問には答えたいですし、
今回の相談は夫も積極的に関わってくれるのですが、
会社の方へとなると嫌がる事があるかもしれません。

事前に知っておいた方が助かるので、
他にも会社へ聞かないといけない事があるか教えて
いただきたいです。
　　　※あんまり、厳密に考えないで、
　　　　気楽に行きましょう。

　　　　それなりに、キャッシュフロー表を作る
　　　　ことはできます。　気楽に、気楽に・・。

お手間ですが宜しくお願いします。

〇生活設計についての意識
・夫：　改善すべき点は改善していきたい
・妻：　指摘されたことは改善して、
　　　　自分の希望する生活が送れるように、
　　　　私も仕事を待つなり考えていきたい。

〇住所：  略

〇家族構成
夫：40代　会社員
妻：30代　専業主婦
子：幼児
子：幼児

以上です。　よろしくお願いします。
　　　※メール顧問会員になるための案内を送りました。
　　　　すぐにまた、メールをいただきました。


武田さま　　こんにちは。

ご連絡ありがとうございます。
下記の件、了解しました。

先程ゆうちょ銀行より振込を済ませました。

よろしくお願いします。
　　　※年間顧問料：36000円、入金を確認しました。
　　　　ありがとうございました。
　　　　さっそく、ヒアリングシートを送りました。

​
まずは、気楽に行くべ。
・・っと。​ ​​ ​

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて19年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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