2016年02月の記事
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2016.2月上場IPO
全然当選もしていませんし、全く忘れていました。よって、全く初値もチェックしていなかったのですが、IPOネタです。ことしも1月はIPOがナシでして、２月から始まりましたが、２月は先日上場の１つのみ、少々出足が遅かったですね。とりあえず、待ちかねたのか、はでに上昇して始まりました。上場：2/24銘柄名：はてなコード：3930業種：情報・通信業主幹事：日興市場：マザ公募：800初値：3,025上昇率：+278.13%まあまあマザーズの情報通信だし、年始休みを挟んでの久々でしたし、「はてな」ってのは人力検索サイトっていうか回答を寄せ合う掲示板みたいなもんや、はてなブックマークなんかで結構名が通っているでしょうし、こうなることはだいたい予想はしていましたが、やっぱりな初値でした。２月はこれ一つのみでしたが、３月は今度は年度末ということで、年末の１２月と同様銘柄数が多いですね。１８日なんか６銘柄も同日上場です。ちょっと資金手当が出来るかなあ。今のところは、すでに落選が決まってしまったバリューゴルフに一番力を入れていましたが、次に力を入れるのはどれにしますかね。あまり時間がないので、まともに目論見書も見ていられないのです。あとは、「感」がたより。といっても、どーせ全然当選しないんですけどね。
2016/02/26
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グロソブvs外貨リバランス2016.2
結構久々ですが、どうも年度末近しでどうにも時間がとれない日々が続いております。よって、株式市場もまともに動向は見ていられません。最近うとくなってきているかも。さて、2006年の7月にグロソブの毎月決算型を解約しましたが、その辺で、どうもグロソブは為替にすら負けてんじゃないの？という疑問があったものですから、この解約直後にグロソブと同じ割合で外貨のMMF、預金を持ってみて、グロソブと競わせてみようということで始めた企画でした。競わせている相手は、まだ解約していない手持ちのグロソブ３ヶ月決算型で、メキシコペソ、スウェーデンクローナ、ポーランドズロチ、シンガポールドル、および、日本円を除く、7カ国通貨をグロソブと同じ割合で持ってみて、これを外貨パックとします。ポーランドズロチ以外の外貨は手持ちの金融機関で外貨預金出来ないでもないのですが、諸事情により現時点では保有しておりません。で、両者の評価額を比較してみようと言うことです。グロソブも外貨パックとして保有しているMMF、預金もすべて、分配金は税引き後再投資です。しかし、グロソブの通貨バランスは時とともに変化しますので、なるべく同じ条件で競わせるためには、たまにリバランスする必要があります。そこで、毎月中旬か下旬にリバランスを行うことにしました。最近では、保有外貨の一部のみ計算に算入するという手法でリバランスを行っており、実際に外貨を買ったり売ったりすることは、実はほとんどしておりません。グロソブvs外貨リバランス2016.1これまで、週末および月末の外貨パック、および、グロソブの評価額は記録しており、比較を開始した2006.7.26の値を100とした比較グラフは以下の通りです。むろん、リバランスをした際には指数の連続性を保つため適宜補正を加えています。円高傾向が続いておりますので、グラフは下降気味です。こんな時はどうも外貨パックはグロソブより下落率が大きそうでして、リーマンショック時に差をつけられて以降、どうも差は広がるばかりって感じです。まあ、債権利回りが低下して、債券価格が上がっている状況ですので、グロソブの方が有利なんでしょう。今回はグロソブの通貨構成に大きな変動はなく、若干AUDが増えたかなって感じです。グロソブの方ではJPYは増やしているようですが。まあ、一時期のボラがでかい状態もやや落ち着いてきたようですが、円はいくらくらいで落ち着くのでしょうか。まあ、外貨的には安いに越したことはないですが、実際のところいくらくらいが適切なんでしょうか。どうも120円とかだと、海外旅行にいくと物価高を実感しちゃって、個人的には欧米との物価比較の点では100円くらいがいい感じなんじゃないかと思います。外貨パックのグロソブに対する目標範囲は以下の通りです。USDとEUR：USDまたはEUR基準で計算した額の±3％以内GBP, AUD, NZD, CAD, NOK：USDまたはEUR基準で計算した額の±10％以内グロソブの通貨構成（作成基準日2016.2.19週報）USD=42.4%, EUR=23.4%, GBP=7.5%, AUD=5.2%, NZD=1.8%, CAD=2.6%, NOK=0.2%, JPY=10.4%ソニーバンクTTB（JPY, 2016.2.19、NOKは新生銀行TTB）USD=112.71, EUR=125.40, GBP=161.18, AUD=79.90, NZD=74.35, CAD=81.56, NOK=13.03リバランス後保有残高（CAD, NZDはMMF、USD, GBP, AUD, NOKは定期預金、ただし、いずれも少額の普通預金等を含むこともある。EURは普通預金）USD=4,353.87, EUR=2,156.30, GBP=538.08, AUD=756.20, NZD=280.59, CAD=373.59, NOK=175.29
2016/02/25
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ラサールロジポート投資法人（3466）上場
日銀のマイナス金利は即日実行ではなく、昨日からだったんですね。とすると、実際の影響を見極めてから預金金利を下げるところもありそうで、預貯金の金利はまだ下がりそうですね。しかし、実際のところ、長年ほとんどゼロ金利みたいな金利が続いていたので、金利低下で生活に支障をきたす人なんかいないでしょう。金利収入だけで生活している人がいたら、そりゃ金持ちですから気にする必要はないですな。わたくしもあまりの低金利に業を煮やしてこんなことやり始めたわけですので、預貯金の金利は当てにしてません。さて、本日は新規J-REITであるラサールロジポートの上場です。これ、仮条件が決まるころは全般的に弱気相場で、目論見価格から下方の仮条件でしたが、価格が決定するころには日銀のマイナス金利の影響で強気になり、上限で決まりましたが、ふたたび世の中弱気になったり、今週初めはどえらく上がったり、ボラ最大級で上場となりましたが、結果的には実に落ち着いた初日でした。IPOとしては、今年初なので、もうちょっと注目されるかとも思ったのですが、全然でしたね。http://lasalle-logiport.com/公募 100,000円初値 105,000円高値 105,800円安値 102,700円終値 105,400円出来高 277,466口分配金は以下のように発表されました。H28.8（第1期） 1,672+189 円H29.2（第2期） 2,276+159 円で、実はわたくしはBBに参加することも出来ず、ここのところ忙しかったので、かまっていられず、目論見書すらまともに見ていませんでした。それに、ラサールですからね。個人的には印象が劣悪です。というわけで、完全無視な銘柄だったのです。分配金もねえ。レベルとしては劣悪ですな。こんなくらいなら、GLPやPrologisの方がまだマシかな。どちらもほぼ無視銘柄ですが。ま、ラサールは自分の物件をREITに高値で売ることしか考えていないでしょうから、おのずと、利回りは悪くなりますな。というわけで、REITが上場したら、その日にネタにする習慣なので書いていますが、まったく興味がないので、この辺で。ちょっとやることもあるし。
2016/02/17
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2016.2預金金利定点観測
いやー本日は勢いよく上がりましたね。日経平均は千円以上の上昇ですか。でも、やっと16千円回復したあたり。マイポートフォリオも記録的な上昇でしたが、でも、ここ２営業日分の下落を取り戻した程度の話。2月全体の成績で言えば、日経平均もマイポートフォリオもまだまだですな。さて、本日は2月の金利定点観測です。調べているのは以下の金融機関です。他の金融機関やキャンペーンなどはあまり把握していません。ネットバンク等イオン銀行オリックス銀行じぶん銀行ジャパンネット銀行新銀行東京新生銀行住信SBIネット銀行セブン銀行ソニー銀行大和ネクスト銀行楽天銀行ネット支店・ネット預金等あおぞら銀行インターネット支店池田泉州銀行ダイレクトプラス定期沖縄銀行美ら島支店愛媛銀行四国八十八ヵ所支店香川銀行セルフうどん支店関西アーバンダイレクト定期預金紀陽銀行インターネット支店京都銀行ネットダイレクト定期預金きらやか銀行ネットきらやかさくらんぼ支店荘内銀行わたしの支店スルガ銀行d-bank東京スター銀行スターワン円定期預金トマト銀行ももたろう支店みなと銀行海岸通支店徐々にカバー範囲を広げてはいますが、まだ未開拓の部分もあるでしょうし、日本の金利トップ５をカバーできているかどうかは分かりません。あくまでも上記調査対象のトップ５を記録していきます。なお、金額により金利が異なることがあるので、預金額300万円の場合の金利で統一します。完全な目視でやってますので、たまに間違うことがあると思いますが、ご勘弁。また、徐々に金利が上がっていくような、仕組み預金などは考慮していません。各行条件が違うこともあり、直接比較が難しいので、通常の定期預金のみを対象としています。なお、金利を調べたのは2/15です。金利トップ５（300万円以上、2016.2.15現在、↑↓は前回比の金利アップダウン）。aveは上記対象預金の金利の単純平均です。１年定期（ave=0.159↓）0.375 きらやか銀行0.330 新銀行東京 3/14まで0.320 香川銀行0.320 トマト銀行0.250 あおぞら銀行(↓)0.250 愛媛銀行(↓)３年定期（ave=0.143↓）0.380 きらやか銀行0.350 新銀行東京 3/14まで0.340 香川銀行0.340 トマト銀行0.250 あおぞら銀行(↓)0.250 愛媛銀行(↓)５年定期（ave=0.141↓）0.390 きらやか銀行0.390 香川銀行0.370 トマト銀行0.250 あおぞら銀行(↓)0.200 オリックス銀行(↓)0.200 新銀行東京 3/14まで0.200 関西アーバン銀行今回は日銀がマイナス金利を導入してから初めての金利チェックです。さぞかし金利が下がっている事だろうと思って見てみたところ、案の定、定点観測している金融機関の半数以上で金利低下が見られました。しかも、やや大幅です。しかし、中には金利に対する感応度が低い銀行もあるようでして、香川銀行、トマト銀行などは今のところ変化無し、また、きらやか銀行、新銀行東京も企画ものやキャンペーン金利等なので、先月から変化無しのようでした。よって、これらの変化無し高金利銀行がトップ５に残っており、金利を下げた荘内銀行などは姿を消しました。むろん、トップ５に入ってこない銀行の中にも、まだ金利を変えていないところもありますので、今後も金利は低下してゆく傾向でしょう。ただし、いきなりのマイナス金利でしたので、まだ各行とも金利を定めかねている部分もありそうです。下げ方も穏やかなところとドカッと大幅低下のところと様々ですので、今後、だんだんとまた落ち着いてくる局面では、再度引き上げるところも出てくるかもしれません。あと、銀行側の不安心理を反映してか、長期になればなるほど平均金利が低いという結果になりました。まあ、これは、1年ものなど短期もので2月末までキャンペーンとかやっているところがあるので、このキャンペーン金利だけは維持って銀行もあるので、1年ものの下げ幅が小さかったためと思います。たぶん、来月になると、1年ものも下落するかと。まあ、預金金利はマイナスにならないだけマシって世の中になって来ましたね。bloombergによる、残存1, 3, 5, 10年の国債市場金利は2/15、17時すぎで以下の通りです。先日10年債の利回りもついにマイナス圏に達しましたが、今現在は9年ものがちょうどゼロ金利で、10年ものはちょっとプラスの金利がありました。まだ落ち着ききってはいないかもしれませんが、今後、こんな具合の5年ものまでマイナスくらいが続くんでしょうかねえ。でも、マイナス0.1以下のマイナスだと、日銀の当座預金のほうがまだマシなのでは？１年 -0.17％３年 -0.15％５年 -0.12％10年 0.08％
2016/02/15
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長期金利がついにマイナスへ
ちょっと忙しいので記録のみ。本日ついに10年債利回りがマイナスに突入しました。債券15時 長期金利、初のマイナス 一時マイナス0.035％（Nikkei）一時マイナス0.035％ですか…個人向け国債は0.05％の下限があるので、マイナスにはなりませんが、これも今後は考え物だなあ。かといって、他に預け場所もないし。株価の方は、本日今年最大の下げで918円安、16千円割れ寸前。円高も進行して114円台と、まさに八方ふさがりの様相でおます。ちょっと心配になってMMFなんかの金利を見てみたら、少なくとも大和証券のMMFやMRFの直近の平均金利はマイナスにはなっていなかった。まあ、MMFは募集中止になっていますけど、実はIPOの見せ金的にほんの少し置いてあるんですよね。マイナスになったら引き上げなきゃ。黒田さん。この動きはちょっと想定外だったんじゃないですかね。
2016/02/09
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シャブ中毒
まあ、どこかの元プロ野球選手も逮捕されましたが、その話ではありません。どうも日銀の金融政策そのものがもはや「シャブ中毒」状態なのではないかと…長期金利はついに0.02％だそうで、もはや10年債でもマイナス間近です。そして、株価はついに17千円割れで、日銀によるマイナス金利発表前日の水準を早くも割り込みました。今回の「シャブ」はほんの１週間しか効き目がなかったんですかね。おまけに、アメリカの方でイマイチ指標が出てきているようで、為替もドル安に振れています。日本時間今晩の雇用統計がさえなければ、いよいよ金利引き上げが遠のき、ますます円高が進行するでしょう。どんどん薬の作用を強めていっても、効き目がなかなか現れない状態になってまいりました。個人としても、アベノミクス金融政策では恩恵をこうむっていますので、こんな事書くのもどうかと思うが、今の日本の金融政策は「シャブ中毒」状態なのではないかと少し思います。これ、将来的に「シャブ抜き」はどうやってやるんでしょう？なんかほとんど絶望的にも思えるんですけどねえ。強制入院させて治癒させることができるのでしょうか。ちょっと金融政策そのものにリスクを感じてきましたねえ。ちょっと忙しくて、あまり書くネタもないのだが、ちょっとした記録的イメージで来てみました。
2016/02/05
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2016年1月の成績
むむ。相変わらず株価は不動産など好調で全般的に上がる中、銀行業は大幅下落ってかんじですな。本日はなぜか空運業も落ちてまして、マイポートフォリオの株式の部の主要部分が不調です。でも、J-REITがえらい勢いで上昇傾向にありまして、本日でマイポートフォリオは年初来で黒字圏に戻ってきました。やっぱ、黒田バズーカは効きますねえ。でも、今回のマイナス金利はあまり評判が良くない部分もありますね。すぐに賞味期限が切れるとか、「劇薬」じゃなくて「毒薬」だとか。いつごろまでこの毒カンフル剤は効くのでしょうか。さて、本日は1月のまとめです。最後に黒田バズーカは来ましたが、それ以前は上海ショックその2みたいな感じで、1月は年初からヒドいことになったなあという感じでした。黒田さんのおかげでだいぶ回復して終わりましたが、それでもトータルで100万円以上の赤字で始まりました。ま、このうち、株式の部については、本日黒字転換したんですけどね。株式（J-REIT含む）は、結局77万円の赤字という形で1月は終了しましたが、株式の方が100万円超の赤字、J-REITの方は黒田バズーカのおかげで、1月末時点ですでに30万円くらいの黒字でした。まあ、指数をみれば、株価指数がまだ-7％超の下落だったのに対して、東証REIT指数はプラスで終了していますし、ま、指数通りでした。株式の部は、まったく何もしておりません。ただひたすら持ち続けていただけ。日経平均がもう少しで18千円というところまで回復してきましたが、昨年終値は19千円に乗せていたので、もうちょっとがんばって欲しいところですね。銀行もどこで下げ止まるのでしょうか。そして、このマイナス金利の影響はそれほど大きいのでしょうか。まだ、よく分からないところではあります。J-REITは黒田バズーカに踊り、ここ2営業日で大きく上昇しています。あまり低金利にしすぎて、またもバブルって感じになるのもいやですけどねえ。はたして不動産の行方はどうなるのでしょうか。あまり日銀とは関係ないですが、POでジャパンホテルを購入しました。新投資口が出回ったころはまだ不調だったので、公募割れ状態でしたが、こちらもだいぶ上げましたね。ジャパン・ホテル・リート投資法人（8985）POで購入1月終値：日経平均＝17,518.30 (-7.96%)、TOPIX＝1,432.07 (-7.45%)、東証REIT指数＝1,781.00 (+1.91%)、東証REIT住宅指数＝2,385.60 (-1.27%)。外貨も黒田バズーカ前までは、だいぶリスクオフの動きにつられて円高が進行していましたが、最後の最後で急激に円安方向に戻したという形でした。よって、USD, EURについては、月間成績で円安で終わりましたが、外貨マイポートフォリオの主力のオセアニア通貨などに対しては円高のままでしたので、月間の成績としてはマイナスでした。別に買い増したりしたわけではないのですが、1月の途中で人民元の金利が異常事態となったので、金利が高騰したところで定期預金を預け直しました。ま、徐々に金利も低下して、今では正常に近いところに戻ってきているようです。そのほか、いつものようにグロソブと競わせているネタです。オフショア人民元グロソブvs外貨リバランス2016.11月終値：USD=121.59 (+1.07%%)、EUR=131.78 (+0.66%)、AUD=86.36 (-1.89%)、NZD=79.08 (-4.08%)、GBP=173.46 (-2.57%)、CAD=86.87 (+0.15%)。投信としては、J-REITを保有していませんので、投信は株価と為替に左右されます。それに、基準価額にバズーカの影響が出るまで多少タイムラグがある投信もありますので、1月の成績は投信にしてみればかなり大幅な赤字でした。そんな中、株式ファンドを買い増ししてみましたが、ちょっとタイミングとしては早すぎたかなという印象です。もうちょっと下旬まで待てば良かった感じ。コモンズ30ファンド債権の部ですが、昨年12月にAUD建てのゼロクーポン債を売却して、他に外貨建ての債権は保有していませんので、円建てのもののみになりました。よって、今年から月間成績については、預貯金と同様、価格変動を考慮せず、インカムのみの成績となります。よって、上の表の左右で数字は等しくなります。長期金利も一時0.05％と普通預金並みの金利をつけたようですが、マイナス金利時代では、ほとんど買える債券もなくなってくるでしょうね。まあ、そうなる前に出たSBI債は抽選に当たり購入できました。第33回SBI債預貯金の部はなにもナシですが、マイナス金利のご時世では、こちらも今後インカム低減の可能性がありますね。まあ、もともとほとんどゼロみたいなものなので、大差ないかも。
2016/02/01
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