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2026/01/18

ニッポンインシュア(5843)---新規顧客が順調に増え初回保証料はじめ保証料収入堅調。

テーマ：その他金融(150)

カテゴリ：その他金融

ニッポンインシュア（5843.金融保証会社）を見ておきます。

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まずは、メモ書きです。

・保有銘柄。
・2024年9月期の1株当たり純資産は、前期比が128.4％。
・2025年9月期の1株当たり純資産は、前期比が117.7％、3期前比が195.1％。

次に、経常利益を見てみる。

2022年（令和04年）9月期　406
2023年（令和05年）9月期　292
2024年（令和06年）9月期　410
2025年（令和07年）9月期　775

次に、1株配・配当金総額・配当性向を見てみる。

2023年9月期　0円・0百万円・0％　
2024年9月期　11円・30百万円・10.9％　
2025年9月期　19円・53百万円・10.1％　
2026年9月期　22円

次に、四季報で株主数・浮動株比率・特定株比率を見てみる。

・1,136名<25.3>・---％・62.2％
・1,513名<25.9>・24.1％・56.2％

次に、四季報で時価総額・現金等・有利子負債・ROEを見てみる。

2025年09月発売号　94.0億円・24.6億円・5.0億円・18.2％
2025年12月発売号　82.2億円・27.5億円・4.8億円・23.6％

次に、自己資本比率・1株当たり純資産・のれん・営業ＣＦを見てみる。

2022年9月期　31.1％・452.80円・0千円・278
2023年9月期　32.4％・551.24円・0千円・64
2024年9月期　43.0％・707.78円・0千円・196
2025年9月期　46.7％・883.34円・0千円・383

次に、期末発行済株式数（自己株式を含む）・期末自己株式数を見てみる。

2022年9月期末　2,000,000・0
2023年9月期末　2,000,000・0
2024年9月期末　2,794,300・0
2025年9月期末　2,824,300 ・103

次に、株価と指標等を見てみる。

1月13日の終値は、2,562円
予想PERは、11.86倍
実績PBRは、2.9倍
予想利回りは、0.86％

ＧＭＯクリック証券によると、
・理論株価は、1,279円。（事業価値1,279円+財産価値0円-有利子負債0円）
・理論株価比は、200.3％。（現在値÷理論株価）

最後に、四季報12月号の記事を見てみる。

【決算】9月

【設立】2002.4

【上場】2023.10

【特色】九州と首都圏中心に家賃保証事業を展開。介護費や入院費保証事業も注力。配当性向１０％以上

【単独事業】保証94(29)、他6(16) <25・9>

【連続増配】新規顧客が順調に増え初回保証料はじめ保証料収入堅調。契約単価も上昇。ＳＭＳによるＷｅｂ請求、ＡＩ活用等で業務効率向上。人件費、支払い手数料など営業費用増かわし営業益続伸。連続増配。

【システム改修】独自システムの改修進め審査・リスク管理強化と滞納回収率向上に集中。デジタル化と並行し外部講師の講習増など社員の付加価値向上に継続注力。