武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

土地契約 直前！　・・です。














〇顧問会員のＭさん（40代）
（相談：生活設計・マイホーム取得）


現状診断を終えたのは、4/1・・です。


その後・・これまで・・
家計の問題点を改善して、
きちんと生活設計を行ないました。

さらにマイホーム計画を乗せてみて、
将来に渡って問題がないことを確認、
その後・・いよいよ
建築場所を検討してきました。

夫の実家を建替えて2世帯住宅にするか？
妻の実家を建替えて2世帯住宅にするか？
いやいや・・やっぱり土地を買ってやるか？

実家の建替えは色々問題があり・・
結局・・土地を買って建てることになり、
色々物色していましたが、
ここに来て場所を絞り込みました。

北側道路で・・日当たりに難点がありそうだけど、
小学校・中学校が近く、買い物等も便利、
良い場所柄の割に、価格がかなり安い！

「もう・・ここにしよう！」

不動産屋さんに連絡して、
1週間・・おさえてもらっています。

その後・・毎日、プラン打ち合わせ♪　・・です。

Ｍさんの現在の住まいは、
盛岡から車で約1時間半・・です。
頻繁に行き来はできません。
・・ので、
ファックスでプラン打ち合わせ・・です。


　　　※1級建築士

　　　　今日は午後から建築士の佐藤ちゃん
　　　　に来てもらいました。
　　　　私が作成した「絵」の構造的なチェック、
　　　　物理的なチェック、を行なうためです。
　　　　勝手口が取れることになりました。
　　　　サンルームの窓は思い切り
　　　　大きくすることができそうです。

　　　　もう・・時間がある時に、図面作製を
　　　　始めてもらっていいよ・・と伝えました。
　　　　その設計図面を元に、複数の住宅会社に
　　　　見積りを依頼します。
　　　　（住宅プレゼンコンペを行ないます）



エクセルで作ったプランのデータを
メール添付でＭさんへ送りました。
（自分でいじって遊ぶことができます）


夕方には・・ある金融機関に
当事務所へ来てもらうことにしています。

住宅ローンの具体的な相談を行ないます。



以下が、Ｍさんと打ち合わせながら、
私が作成した「絵」　・・です。





　　Ｍさんのマイホーム：進行状況

1　家計の現状診断・問題点把握
　　2　ライフプランニング（生活設計）
　　3　資金・ローンの目安を立てる
4　土地探し・土地売買 契約
5　展示場ほか見学
6　事前手続き・住宅プラン検討 ・作成　　
　　7　住宅会社・数社が提案競争　
　　8　業者決定・請負契約・事前手続き　　
　　9　着工　　　　9/20地鎮祭
　　10　上棟～
　　11　完成・入居　　
　　12　住宅ローン返済開始










今日の佐々木ＦＰ


〇メール顧問会員のＨさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断の資料作成作業。



【 行列のできるＦＰ事務所 】
　　  資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

1　Ｉ さん（40代）：現状診断　回答待ち。（9/27着）
2　Tさん（30代）：現状診断　回答待ち。（12/11着）
3　Hさん（40代）：現状診断　回答待ち。（12/13ヒア）
4　Ｓさん（40代）：現状診断　回答待ち。（12/20着）
5　Ｔさん（20代）：現状診断　回答待ち。（2/5着）
6　Ｈさん（40代）：現状診断　今日の作業。（2/7着）
7　Ｎさん（30代）：シミュレーション　2/7　依頼到着。
8　Ｉ さん（30代）：現状診断　2/23　シート到着。
9　Ｓさん（30代）：現状診断　2/23　シート到着。
10　Ｋさん（30代）：シミュレーション　2/25　依頼到着。
11　Ｔさん（40代）：シミュレーション　3/8　依頼到着。
12　Ｋさん（30代）：シミュレーション　4/4　依頼到着。
13　Ｓさん（40代）：現状診断　4/12　ヒアリング。
14　Ｍさん（40代）：現状診断　4/19　シート到着。
15　Ｔさん（40代）：現状診断　4/21　シート到着。
16　Ｓさん（30代）：シミュレーション　4/26依頼到着。
17　Ｓさん（20代）：現状診断　4/28　シート到着。
18　Ｔさん（30代）：現状診断　5/7　ヒアリング。
19　Ｏさん（40代）：シミュレーション　5/12依頼到着。
20　Ｔさん（20代）：シミュレーション　5/12依頼到着。
21　Ｄさん（30代）：現状診断　5/13　ヒアリング。
22　Ｋさん（30代）：現状診断　5/19　シート到着。














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