武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

保険で促進されてきました。
「お金のたれ流し」が・・。

















今日のもうひとつの記事からの
続き・・です。




メール顧問会員・・希望！
のFさん（30代）





　　　夫　生命保険JA共済
　　　14602円　死亡保障２０００万

　　　妻　三井生命
　　　8532円　ｈ16年加入です
　　　（以前は12634円　
　　　　結婚後に今の保険料に変更）

　　　妻　個人年金１００００円　
　　　ｈ１２年加入
　　　（払い込み期間４９年まで）　
　　　保険料総額４４４万
　　　６５歳から年間４９５，５００円最低保障
　　　（支払い期間１０年）

　　　子供　coop共済１０００円　×２人分

　　　家族の保険料　合計　３１９２２円/月
※一家の生命保険料は・・
　　　　　　　　こんな金額にはしたくない。
　　　　　　　　月額3～5千円程度で押さえたい。
　　　　　　　　余った分は貯蓄！！
　　　　　　　　「貯蓄が増えた～。」
　　　　　　　　・・と言って、安心しよう！

　　　私の生命保険＆医療保険は
　　　書類を提出すれば
　　　１月で解約できそうです。

　　　この三井生命はｈ１６年以前に
　　　転換もしているので
　　　ほんとに大損でした。
※大手生保の主力商品は、
　　　　　　　　すべて・・こんな感じです。

お金たれ流し促進保険！


　　　　　　　　私もステキ♪・・だと思いますが、
　　　　　　　　その生命保険はいただけません。
　　　　　　　　入ってはいけません。

お金たれ流し促進保険！
　　　　　　　　・・です。

　　　他、個人年金や子供の医療保険
　　　についても相談したいのですが、
　　　こちらは顧問料振込み後に
　　　させて頂きます。
※相談を受けなくても・・
　　　　　　　　一般論でコメントしちゃいます。
　　　　　　　　・超低金利の今、個人年金を
　　　　　　　　　契約するのは損！
　　　　　　　　・医療保険に加入するのは損！
　　　　　　　　　子どもだろうが、大人だろうが、
　　　　　　　　　ソンナノ　カンケーネー！
　　　　　　　　　ソンナノ　カンケーネー！　(^^ゞ

　　　追記　
　　　家計簿はつけてますが、
　　　１年間の総額などまとめていないので、
　　　ヒアリングシートを埋められるか
　　　少し心配です。
※みなさん、同様・・です。

　　　あと、会員になった場合、
　　　上記のようにメールで１年間は
　　　何度も相談できるのでしょうか。
※もちろん・・です。
　　　　　　　　1年間の顧問会員なので。
　　　　　　　　なお・・直接電話を頂いた方が、
　　　　　　　　話も早く、理解も深まったり
　　　　　　　　します。
　　　　　　　　中には・・観光も兼ねて、
　　　　　　　　ご夫婦で盛岡までおいでに
　　　　　　　　なるケースもありました。

　　　以上、お忙しい中恐れ入りますが、
　　　ご回答いただけるようであれば
　　　一般論でも結構ですので、
　　　宜しくお願い致します。

　　　長文で申し訳ございません。
ホント、長文・・でした。
　　　　　　　字数オーバーで、
　　　　　　　2つの記事にまたがりました。









今日の武田FP


〇顧問会員のN2さん（40代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）

今日・・午前、土地の決済・引渡し。

立ち会ってきました。
（岩手銀行・〇〇支店にて）

土地の残金と固定資産税の
精算金を払って、取引き終了！

司法書士さんが法務局へ登記申請に。
土地の所有権がN2さんへ移転します。

Ｎ2さんのマイホーム：進行状況

1　家計の現状診断・問題点把握
　　2　ライフプランニング（生活設計）
　　3　資金・ローンの目安を立てる
　　4　土地探し・売買契約12/24　・ 決済1/27
　　5　展示場ほか見学　　
　　6　事前手続き・住宅プラン検討 ・作製　　
　　7　住宅会社・数社が提案競争　
　　8　業者決定・請負契約・事前手続き　　
　　9　着工　　
　　10　上棟～
　　11　完成・入居　　
　　12　住宅ローン返済開始




今日の佐々木ＦＰ


〇メール顧問会員のOさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料の作成作業。

月曜日に完成する予定・・です。
お楽しみに・・。



【 行列のできるＦＰ事務所 】
　　  　 資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

1　Ｋさん（30代）：シミュ　回答待ち。（4/4着）
2　Ｍさん（40代）：現状診断　回答待ち。（4/19着）
3　Ｔさん（30代）：現状診断　回答待ち。（5/20着）
4　Ｋさん（40代）：現状診断　回答待ち。（8/16着）
5　Ｙさん（30代）：現状診断　回答待ち。（8/29着）
6　Ｔさん（30代）：現状診断　回答待ち。（9/5着）
7　 Ｉ さん（30代）：現状診断　回答待ち。（10/8着）
8 Aさん（30代）：現状診断　回答待ち。（11/5着）
9　Oさん（30代）：現状診断　回答待ち。（11/14着）
10　Fさん（30代）：現状診断　回答待ち。（11/22着）
11　I さん（30代）：シミュ　回答待ち。（12/8着）
12　Oさん（40代）：現状診断　今日の作業。（12/13着）
13　Tさん（30代）：現状診断　12/13　シート到着。
14　Sさん（20代）：現状診断　12/22　シート到着。
15　Sさん（20代）：シミュレーション　1/5　依頼着。
16　Mさん（20代）：現状診断　1/11　シート到着。
17　Mさん（40代）：現状診断　1/18　シート到着。
18　Nさん（30代）：現状診断　1/25　シート到着。











盛岡！　わんこそば！　東北へ いらっしゃい！







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