武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

工務店へ送る設計図書に添える
案内状を作成します。

Yさんと相談しながら作成していく
ことになります。

とりあえず、以下のように
私の方でできる範囲で作成しましたが、
あとはYさんの意見・希望等を確認
しながら進めていくことになります。



〇施主の人となり

　　　ぶっつけ本番で提案します。
　　　どのような人なのか？
　　　少しでも分かれば、提案もしやすいです。

　　　なので、夫婦それぞれの・・住まいの好み・
　　　趣味嗜好・好きなもの・嫌いなもの
　　　などを、記入してください。

〇希望工期
　　　業者によっては、希望通りに工事を
　　　するのが難しい場合もあります。

　　　「受注業者さん次第」と書きましたが、
　　　もし・・はっきり希望を言いたい場合は、
　　　意思表示してください。

〇代金支払い予定。
　　　希望をお知らせください。

　　　一般的には・・契約時、着工時、完工時、
　　　の3回で工事代金を3分割して払う
　　　ことが多いようです。
　　　契約時1/3と着工時1/3が現金、
　　　完工時に住宅ローンで残り1/3とか。
　　　（この場合は建築費の2/3が現金）

　　　この件については、コンペもあるので
　　　当然ながら具体的な金額は
　　　公表しないで進めます。

〇コンペの日取り
　　　市内のどこかを予約して、教えてください。
　　　9時から17時あたりまでほぼ一日。
　　　スペースは相談室程度で十分。
　　　テーブル1つとイス4～6ヶあれば十分。

　　　それぞれの業者の時間割りは、
　　　私がそれぞれの業者と調整します。


《 Y家マイホーム取得への道 》

　　0　ヒアリング10/11
　　1　家計の現状診断12/2
　　2　ライフプランニング（生活設計）1/23
　　3　資金・ローンの目安を立てる
　　4　土地探し 　売買契約4/27　決済5/9
　　5　展示場ほか見学　
6　住宅プラン作成8/24 図面作製 9/20
　　7　複数の住宅会社でプレゼンコンペ 　10
　　8　業者決定・請負契約
　　9　事前手続き
　　10　着工・地鎮祭 
　　11　完成引き渡し　入居
　　12　住宅ローン返済開始







平面プラン・・です。




1Fと2Fの拡大・・です。



外構プランです。

立面プラン・・です。



仕上げ表です。



シミュレーション
《　第2子誕生＆マイホーム取得　》

ちょっと・・　老後が不安な感じ・・。


第2子とマイホーム、さすがに
死亡保障必要額は大きくなります。


シミュレーション 《　第2子誕生＆マイホーム取得　》
武田FPがチョチョイとやってみました。
『土地代を500万円減額した人生』

老後がちょっぴり安心な感じ・・。


《　Y家の概要　：　現状診断時点　》

家族　：　40代会社員の夫、
　　　　　30代の妻、
　　　　　子（赤ちゃん）、・・の3人家族。

相談　：　第2子。マイホーム。生命保険。

収入　：　　　　収入　　　　　手取り
　　　　　夫　　575万円/年　　457万円/年

住居　：　賃貸。（家賃：6.2万円）

貯蓄　：　3,065万円

借金　：　無し。

生命保険料　：　52.4万円/年　
　　　　夫
　　　　　　・団体生命　朝日
　　　　　　・団体年金共済　明治安田

　　　　妻
　　　　　　・確定年金　第一生命　

死亡保障必要額 検証結果　：
　　　　　　　　現時点　　　　10年後
　　　　夫　　　1,712万円　　　301万円
　　　　妻　　－5,494 万円　－3,003万円

　　　　「必要資金」から「手当可能資金」
　　　　を引いた結果なので、マイナスは
　　　　保障が不要ということです。


《　死亡保障必要額の推移　》











紅葉の裏岩手に遊ぶ。　2017.9.24

いよいよプレゼンコンペだべ。
・・っと。

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて16年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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